Ingen er immun fra å begå en beinflytende bevegelse fra tid til annen. Men det er visse steder som ingen fornuftig eller sensitiv forretningsmann burde gå, og visse grunnleggende ting som utgjør et minimum av profesjonell oppførsel og omsorg. Derfor er det så forvirrende at en finansiell rådgiver velger å besvime sine kunder, ifølge en nylig søksmål.

En fyrt ansatt av økonomistyringsfirma Flynn Family Office sa at partner Alan Kufeld gjorde en vane med å uttale uanstendige kommentarer om firmaets kjendisklientell, som inkluderer sanger Rihanna, skuespillere Katie Holmes og Ellen Barkin, og motedesigner Tory Burch. Saken, innlagt i Manhattans føderale domstol, hevder at Kufeld, 47, gikk enda lenger, kommenterte sexmorsken til en praktikant (og hennes mor), og at Kufeld og FFO grunnlegger Rick Flynn klassifiserte seksjonen til deres assistenter, hvorav den ene scoret lavt fordi hennes hud var for mørk.

Den rasemessige fortellingen fortsatte da Kufeld diskuterte hvilke karibiske nasjonaliteter som var mest attraktive basert på hudtone, og da han diskuterte lignende opplyste stillinger angående asiater. Den tidligere ansatte, Robert Solomon, hevder at han ble sparket for å motsette seg parets seksistiske uttalelser. ) Selv om Flynn avviste disse påstandene som meritløse, er det en ting som er sikkert: å lage avledende kommentarer om klienter - enten privat eller offentlig - er en utmerket måte for finansielle rådgivere å bli sparket.

Det er ganske vist et ekstremt eksempel, men det finnes utallige andre snubler som rådgivere kan gjøre. De fleste er brudd på forretningsfornuft snarere enn bortfall i innredning, men de kan være nesten like dødelige for et klientforhold eller til og med en praksis. Her er noen få eksempler:

Manglende balansering av investeringer

• . Det er fristende for rådgivere å holde seg til en buy-and-hold-strategi med en kundes kjerneinvesteringsportefølje, spesielt hvis det er blomstrende. Men det er viktig å balansere beholdningen tilbake til sine opprinnelige målallokeringer, med jevne mellomrom, ideelt månedlig, minimalt kvartalsvis. Hvis dette ikke er gjort, blir en portefølje mer volatil over tid, noe som øker tapet av tapet. Dette kan bli spesielt bekymrende jo nærmere en klient er i retning av pensjonering.

  Manglende valg av nisje

• . Finansrådgivere kan ikke være alle ting for alle mennesker. I stor grad er de mest lønnsomme virksomheter de som spesialiserer seg på et gitt område. For eksempel tjener pleiere vanligvis mindre enn kreftspesialister, akkurat som typiske advokater gjør mindre enn bedriftsadvokater. Finansielle rådgivere som skiller seg inn på en bestemt kundebase og reflekterer dette i markedsføringssikkerheten, er mer sannsynlig å dyrke lukrative, langsiktige forhold.Og nisjer som målrettede kvinner, velstående familier eller bedriftseiere kan være videre sub-spesialisert i grupper som enker, homofile og lesbiske par og profesjonelle idrettsutøvere. (For mer, se: Rådgivende tips for markedsføring til nisjeklienter. ) Digital Do's and Don'ts

Modern teknologi kan være et viktig verktøy for rådgivere til å selge sin melding, øke forretningsvirksomhet og Kjør trafikk til sine nettsteder. Men den relativt nye grensen til Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er fulle av fallgruver hvis de håndteres feil. Selv om de potensielle feilene kan virke små i beskrivelsen, teller hver fordel i det overfylte økonomiske rådgivende rommet. Her er noen vanlige Twitter missteps, og løsningene for å unngå dem. Tweets viser for mye "bluetext

• ." Dette er når skrifttypen endres fra svart til blå for ofte, vanligvis resultatet av en tweet som inneholder for mange koblinger. Følgelig ser disse tweets ut som s eller spam, og det vil trolig bli ulest. Løsningen : begrense tweets til forkortede lenker ved å bruke nettsteder som Bitly for å kondensere koblingene før du deler dem. Tweets er for lange

• . Selv om det virker counterintuitivt å tro at leserne vil ha problemer med å sloge gjennom en melding som har maksimalt 140 tegn, kan de store tvillingsfølgerne hoppe over forbi altfor lange gjenstander i deres nyhetsfeed. Løsningen : Forkort alle tweets til en skannevennlig lengde. Ikke bare vil dette øke leseren, men det vil gi din eksisterende meldinger mer slag. Unnlatelse av

• tweet-bilder . Fakta: Tweets som inneholder bildebilder klikkes 36% oftere enn tweets uten bilder, og de blir retweeted 150% oftere. Enkelt sagt: iøynefallende visuelle arbeid. Løsningen : Når det er mulig, bruk høyoppløselige og overbevisende bilder som har relevans for emnet ved hånden. Selv om bildene knapt knytter seg til kopien, vil de få tilhengere mer sannsynlig å lese ordene dine. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan best bruke Twitter. ) Altfor rikelig retweeting

• . Ja, det er viktig å dele interessant informasjon med tilhengerne dine, spesielt når du er gjenstand for en original tweet. Men det er en ting som overdriver det, og for mange retweets kan føre til at folk ikke følger deg. Løsningen : I stedet for å retveette en melding, referer til tweetet i en original melding. Dette gjør at du kan ta opp meldingen på en personlig måte, mens du får tilhengere muligheten til å koble til den opprinnelige tweeten, hvis de velger det. The Bottom Line

Det tar bare ett element av dårlig press for å kreve et rådgivende firmas sjanser for å tiltrekke seg fremtidig virksomhet. Og det tar bare en dårlig dømmekall for å risikere å miste eksisterende kunder. Men årvåkenhet, riktig etikett og intelligent bruk av sosiale medier kan øke rådgiverens muligheter for langsiktig og meningsfylt suksess. (For mer, se:

Social Media 'Don'ts' for Financial Advisors. )