Det kan være vanskelig for en finansiell rådgiver å til og med vurdere å skyte en klient. Tross alt er ikke målet å få så mange kunder som mulig og å bygge opp øvelsen din i løpet av karrieren din? Dessverre møter du klienter som utfordrer deg, ignorerer deg og kan til og med true deg. I slike tilfeller er det faktisk bedre å brenne klienten og frigjøre litt tid til å skaffe seg nye som passer mer i tråd med dine overbevisninger. Slik vet du at det er på tide å vise en klient døren.

De er ekstremt behjelpelige

Spør du din sekretær for å skjerme samtalene dine slik at du ikke trenger å snakke med en bestemt klient hver eneste dag? I så fall må du kanskje brann den klienten. Det er greit hvis en klient har et spørsmål via telefon hver gang en stund, men stadig kaller for råd eller oppdateringer går definitivt over linjen. Du kan alltid rolig forklare dine kunder at hvis de fortsetter å ringe, er du ikke i stand til å gjøre arbeidet ditt ved å hjelpe dem med å vokse sin rikdom. Hvis de får bildet, flott. Hvis de ikke og fortsetter å ringe hele tiden, kan det være på tide å brenne dem for godt. (For mer, se: Deal effektivt med vanskelige kunder .)

De ignorerer ditt råd

Det er ikke noe mer frustrerende enn å bruke en betydelig mengde tid på en økonomisk plan bare for at klienten skal gjøre det motsatte. Det er også vanskelig når kunden din hele tiden vil følge råd fra sine venner eller familiemedlemmer som ikke er økonomisk klokt. Sannheten er at kundene dine burde jobbe med deg fordi de stoler på deg og fordi de tror du er en ekspert når det gjelder deres økonomiske plan. Hvis de stadig trosser deg og går imot rådene dine, er de bedre i å administrere sine egne penger i bakken. I det minste da vil de bare ha seg til å klandre for det. (For mer, se: 4 måter å unngå Clientzillas .)

<399> De truer med å forlate

Hvis du har en klient som klandrer deg for dårlig markedsytelse og alltid truer med å forlate, kan de være mer problemer enn de er verdt. Mange kunder føler seg som om deres rådgiver vil jobbe hardere eller på en eller annen måte gi dem "bedre" råd hvis de truer med å handle rundt og få sitater fra andre finansielle rådgivere. Hvis du føler at enhver samtale med denne klienten er spent, eller at de er fornøyd med tjenestene dine (selv om du jobber ekstremt hardt), må du kanskje brenne dem. Tross alt, hvis du aldri måler opp i øynene, og de er konstant ulykkelige, så er alt de skal gjøre, fordi du stresser. (For mer, se:

Hvordan håndtere (alvorlig) dysfunksjonelle klienter .) De bygger ikke rikdom

Det kan komme et poeng i din rådgivende karriere hvor du bare vil ta på høyere-nettovennlige personer, og det er helt greit.Etter hvert som du vokser i din karriere, må kundens formue vokse også. Du har bare så mye tid tilgjengelig på dagen, så hvis du kommer til det punktet hvor du vil gi slipp på kunder som er verdt mindre enn $ 250 000, kan du ta den beslutningen og kanskje henvise dem til en yngre eller nyere rådgiver på firmaet ditt. (For mer, se:

Hvordan Fidelity hjelper rådgivere slipper ulønnsomme kunder .) Bunnlinjen

Noen ganger kan man skyte en klient, og på mange måter kan det være den beste beslutningen du noen gang gjør . Klippe klienter fra din praksis som stadig forårsaker at du stresser eller ignorerer ditt råd, gir deg mulighet til å få verdifull tid til å fokusere på klientene som gjør arbeidet ditt givende. Husk at du gikk inn i økonomisk rådgivning fordi du elsker økonomi og hjelper folk å vokse sin rikdom. Hvis en klient du jobber med ikke passer godt sammen med hvordan du vil drive din bedrift, vil kutte dem gratis, ikke bare hjelpe deg, det vil faktisk hjelpe dem også. (For mer, se:

Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere .)