Teknologi har hatt en enorm innvirkning på en rekke ulike næringer, og finansielle tjenester er ikke noe unntak. Ifølge en nylig studie av RIA i en boks, økte rådgivere som bruker minst to teknologiløsninger eiendeler raskere i 2015 enn de som ikke brukte noen eller bare en. Disse teknologiene kan omfatte CRM (Customer Relationship Management), økonomisk planlegging, porteføljestyring, dokumentlagring eller andre løsninger som kan spare tid og penger.

I denne artikkelen vil vi se nærmere på RIA i en boks studiefunn og hvordan finansielle rådgivere kan maksimere aktiva under forvaltning (AUM) vekst gjennom teknisk adopsjon. )> Hvordan Teknologi hjelper Finansielle rådgivere gir individuelle tjenester til kunder, som er mindre skalerbare enn en produktbasert forretningsmodell. Det er en grense for antall klienter som en enkelt rådgiver effektivt kan betjene siden de bare har så mye tid i hver dag.

Teknologi bidrar til å øke skalerbarheten ved å øke effektiviteten. For eksempel kan rådgivere eliminere tiden det tar å balansere kundeporteføljer ved hjelp av porteføljeautomatiseringsteknologi. Dette hjelper bedrifter å øke verdiene under ledelse og inntekt per rådgiver, samtidig som potensialet øker lønnsomheten ved å effektivisere ikke-rådgiveroppgaver. Teknologien har på mange måter hjulpet rådgivere til å produsere sine tilbud.

En voksende forskningsgruppe har vist at teknologiforbruket er sterkt korrelert med forvaltningskapital og andre viktige resultatindikatorer. Ifølge RIA i en boksundersøkelse opplevde firmaer med to teknologier 4,2% større vekst i AUM enn de som brukte en teknologi og 8,7% større vekst i AUM enn de som ikke bruker ingen teknologi. Rådgivere ved hjelp av fire teknologier opplevde den største AUM-veksten på 8,4%.

Å velge riktig løsning

Finansrådgivere har utallige muligheter når det gjelder å skaffe seg ny teknologi, noe som betyr at det er viktig å nøye velge de riktige produktene for å oppnå størst mulig fordel. RIA i en boksundersøkelse fant at kundeforholdsstyring og porteføljestyring og rapporteringssystemer ofte var de første som ble vedtatt. Dataene viste imidlertid at disse to systemene var korrelert med den minste veksten i AUM. De største forbedringene ble sett i stedet med investeringer i finansiell planlegging (for eksempel prognoser og modelleringsverktøy) og dokumentlagringsteknologi.

Selvfølgelig garanterer ikke overtakelse av ny teknologi at rådgivere vil innse en fordel når det gjelder større AUM eller inntekter per rådgiver.Det er viktig for bedrifter å investere tid i å trene medarbeidere hvordan man skal bruke teknologiene riktig til å realisere den største fordelen. For eksempel vil et CRM-system ikke gjøre det bra hvis alle klientkommunikasjonene ikke er registrert i systemet og / eller ledninger ikke er oppført i systemet for oppfølging.

Populære teknologier

Det finnes mange ulike teknologiløsninger for finansielle rådgivere, men InvestmentNews ' Undersøkelser fremhever noen av de mest populære løsningene. Den mest populære økonomiske planleggingsprogramvaren var MoneyGuidePro (25,3%) etterfulgt av eMoney 360 (23,6%), ifølge IN-undersøkelsen. Når det gjelder porteføljestyring, brukte de fleste rådgivere sin egen meglerforhandlerplattform (19,2%) etterfulgt av Morningstar Office (14,2%). De mest populære dokumenthåndteringsløsningene ble levert av meglerforhandlere (23,2%), men nesten like mange foretrukne LaserApp (22,1%).

Andre populære teknologiløsninger som brukes av finansielle rådgivere i undersøkelsen, inkluderte iRebal (15%) for porteføljeombalanse, Albridge Wealth Reporting for kontoaggregasjon (18,1%) og NRS ComplianceMAX for compliance (4,6%). Når det er sagt, er det verdt å merke seg at de fleste rådgivere lente seg på sine megler-forhandlerplattformer for å møte deres behov, i stedet for å lete etter eksterne løsninger for å holde alt under ett tak.

Bunnlinjen RIA i en boksundersøkelse viste at finansielle rådgivere som utnytter teknologi, har en tendens til å ha større vekst i eiendeler under ledelse over tid. De største fordelene ble sett med investeringer i finansiell planlegging og dokumentlagringsteknologi, men alle de viktigste teknologiene i studien ga noen fordel. Rådgivere som vurderer å vedta disse teknologiene, bør sikre at ansatte får riktig opplæring. (For mer, se: Financial Trends Financial Advisors må holde seg foran.

)