Finansrådgivere står overfor økende konkurranse fra robo-rådgivere. I 2020 regner A. T. Kearney-analytikere med at robo-rådgivere vil akkumulere $ 2 billioner i eiendeler. Tradisjonelle rådgivere må tilpasse seg disse endringene ved å implementere effektive vekststrategier, forbedre marginer gjennom kostnadsbesparelse og opprettholde et høyt nivå på kundeservice. Nye teknologier kan bidra til å nå disse målene og bedre konkurrere i markedet.

I denne artikkelen vil vi se på hvordan rådgivere kan utnytte teknologi for å øke salget og forbedre kundeservice med mindre overheadkostnader. (For mer, se: De største tekniske feilene Finansielle rådgivere gjør .)

Automatiser Mekaniske oppgaver

Finansielle rådgivere er ofte de høyest betalte medlemmene av en praksis som gjør det viktig å investere i teknologier som frigjør tiden for høyverdige aktiviteter. Overraskende nok benytter relativt få rådgivere denne typen teknologi i sin praksis, noe som skaper en betydelig mulighet for førstegangsførere å sette seg fra hverandre. Mange av disse teknologiene utvikler seg imidlertid raskt, fra en fin til en må-må være konkurransedyktig.

Porteføljeombalanse er uten tvil den mest populære oppgaven som kan automatiseres, siden det sparer tid og eliminerer de vanligste feilene i prosessen. I følge Finansplanlegging gikk antallet rådgivere ved hjelp av porteføljeombalanseringsprogramvare fra 39. 4% i 2013 til 62. 7% i 2015. Rådgivere som ikke utnytter disse teknologiene risikerer å miste sin konkurransefortrinn i en bransje som i økende grad domineres av tech -savvy bedrifter.

Det er også mange mindre åpenbare oppgaver som er modne for automatisering. Avtalepåminnelser, fakturaerklæringer og andre kontoroppgaver kan enkelt automatiseres ved hjelp av de fleste moderne CRM-løsninger. Rådgivere kan også automatisere støttetjenester ved hjelp av selvbetjente klientportaler eller ukentlige e-postoppdateringer som gir tilgang til investeringsresultat og andre kontooplysninger. Denne informasjonen kan bidra til å redusere innkommende anrop og forbedre kundetilfredsheten. (For relatert lesing, se: Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran. Følger med ledere og kunder

De fleste finansielle rådgivere har mye på tallerkenen mellom å jonglere et høyt tall av klienter og nå ut til nye prospekter. Nye teknologier gjør det enklere enn noensinne å sette opp automatiske påminnelser for å sikre riktig oppfølging av kundeemner og regelmessig kontakt med kunder. Ved å automatisere disse oppgavene kan rådgivere øke antall kunder som de tjener til å øke omsetningen og forbedre fortjenestemarginene på lang sikt.

Mange rådgivere CRM-plattformer gjør det mulig for rådgivere å sette opp påminnelser for å følge opp med potensielle kundeemner over tid.For eksempel har MailChimp og andre e-postmarkedsføringsplattformer automatiserte arbeidsflyter som kan bidra til å sende rettidige e-postmeldinger til prospekter for å holde dem engasjert.

Rådgivere kan bruke disse samme teknologiene for å holde seg over eksisterende kunder. Redtail CRMs arbeidsflyter gjør det mulig for rådgivere å sette påminnelser for hendelser som klientens fødselsdager, jubileer og vurderinger for å holde forholdene deres sunne. Blueleafs plattform sørger for automatiske merkede ukentlige oppdateringer til klienter for å redusere innkommende samtaler, mens advarsler rådgivere når noe går galt med kundens portefølje for å preemptively løse problemet.

Velg de riktige leverandørene Det finnes mange forskjellige teknologier utviklet for å hjelpe økonomiske rådgivere, alt fra kundeforholdsstyring til portefølje rebalansering. Det er fristende å velge disse leverandørene basert på deres banebrytende funksjoner, men integrering med andre tredjepartsleverandører overses ofte. Mangelen på integrasjon kan skape et miljø der informasjon er vanskelig og tidkrevende for tilgang på tvers av plattformer. De beste løsningene integreres med et stort antall tredjepartsleverandører. For eksempel integrerer Redtail CRM med selskaper Riskalyze for porteføljeanalyse eller BlueLeaf for data aggregering. Dette gjør det enkelt for finansielle rådgivere å raskt få tilgang til informasjon på tvers av plattformer og unngå å kaste bort tidspåfølgende forespørsler eller kommunisere med klienter.

Rådgivere bør også vurdere å velge en helhetlig leverandør som Tamarac eller Orion, i stedet for å prøve å samle flere tredjepartsleverandører. Ved å gjøre det, kan de unngå hodepine for å integrere og oppgradere ulike programvareplattformer over tid. Rådgivere drar også fordel av å betale en enkelt teknologiregning hvert år i stedet for å håndtere mange fakturaer.

Bunnlinjen

Finansrådgivere står overfor økende press for å øke topplinjen, redusere kostnadene og levere eksepsjonell kundeservice. Nye teknologier kan hjelpe rådgivere å oppnå disse målene ved å automatisere mekaniske oppgaver og opprettholde riktig kontaktnivå med potensielle kunder og kunder. Nøkkelen er å sikre at disse teknologiene fungerer sømløst sammen for å eliminere hodepine og gi den høyeste avkastningen på investeringen. (For mer, se:

Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger

.)