a:

Finansielle rådgivere kan hjelpe deg med å unngå å oversette dine finansielle eiendeler ved å regelmessig gjennomgå alle kontoene dine, sikre at informasjonen din blir oppdatert og at kontoene dine ikke blir inaktive og gir en konsekvent mailing adresse slik at du mottar og svarer på all kommunikasjon fra dine finansinstitusjoner i tide.

Hva er Escheatment?

Escheatment er prosessen der statlige myndigheter kan kreve finansielle eiendeler som anses for forlatt, i henhold til statlige lover. For å bli godkjent, må en konto være inaktiv i et bestemt antall år. Vanligvis er denne hvileperioden mellom tre og fem år, men den kan variere fra stat til stat eller mellom ulike typer eiendeler.

En konto kan kun erklæres sovende hvis det ikke er kvalifiserende aktivitet initiert av kontoinnehaveren eller en annen autorisert person. Dette inkluderer vanligvis innskudd, uttak, endringer i investeringstyper eller -beløp, balanseforespørsler og informasjonsoppdateringer. For mange finansinstitusjoner kan det bare være å logge på en online konto som kontoaktivitet.

Hvordan kan en finansiell rådgiver hjelpe?

I tillegg til å bare logge aktivitet på dine ulike kontoer gjennom hele året, kan en finansiell rådgiver hjelpe deg med å unngå escheatment på flere måter.

En finansrådgiver jobber med å gi veiledning om ulike investeringer og hvordan kundene kan nå sine økonomiske mål. En stor del av dette innebærer å holde øye med alle kundens eiendeler for å sikre at investeringer utfører som forventet. Din finansrådgiver møter vanligvis minst en gang i året for å gjennomgå porteføljen din og diskutere investeringsstrategien din, noe som betyr at du er mindre sannsynlig å glemme kontoer eller sette investeringer på autopilot.

Når du ansetter en finansiell rådgiver, kan du velge å tillate ham å motta oppdateringer og informasjon om kontoene dine fra alle dine finansinstitusjoner. Dette betyr at han vil motta samme dokumentasjon som du gjør. Finansinstitusjoner er pålagt å varsle deg om dine eiendeler er i fare for å bli erklært sovende. Mens du lett kan ignorere denne kommunikasjonen som bare et annet reklameinnhold, vil din finansiell rådgiver vite å varsle deg om situasjonen og hjelpe deg med å unngå escheatment.

E-post returnert som ikke tilgjengelig kan utløse escheatment-prosessen. Å ha dokumentasjon sendt til din økonomiske rådgiver unngår også potensialet for escheatment hvis du flytter og kontoene dine ikke oppdateres med din nye adresse med en gang.