Investorer blir stadig bombardert med ny informasjon. Lydbiter og bryte nyhetsoverskrifter dominerer deres smarte telefoner, deres datamaskiner og deres TV-skjermer. All denne informasjonen er utgitt på en måte som er utformet for å få oppmerksomheten til investorer og informere dem om hva som skjer i markedene. Up-to-the-minute kunngjøringer griper oppmerksomheten deres. Men fremskritt innen informasjonsteknologi hjelper også investorer til å samle informasjon raskere, noe som gjør det lettere for dem å investere.

Individuelle investorer har flere alternativer å velge mellom i dag, som for eksempel billige indeksmidler, rimelige handelsmuligheter og en mengde aksjefond og børsnoterte fond som alle har vært en velsignelse til det investerende publikum. Hastigheten der nyheter og informasjon nå kan nå investorer, så vel som hvor raskt transaksjonene kan fullføres, gir også investorer mer tilgang til muligheter enn de noensinne har hatt før. Dette har alle ført til forbedrede investeringsvogner. Men mens all denne raske tilgangen til informasjon og handel skjer, er noen i finansiell rådgivende industri spørsmålstegn ved om det virkelig hjelper investorer til å ta bedre beslutninger og forbedre sine investeringsutsikt. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere føler Cyber-usikkerhet .)

Målet med de fleste investorer er å kunne ta smarte investeringsbeslutninger på en kostnadseffektiv og effektiv måte som ikke gir dem for mye stress. Investorer vil også føle seg sikre at deres beholdninger er diversifisert nok til å redusere risikoen, samtidig som de gir en anstendig avkastning. Registrerte investeringsrådgivere samt pengeforvaltningsbedrifter har gjort mye i vei for å utdanne investorer i løpet av det siste tiåret om hvordan de best kan oppnå sine mål. Men deres innsats har ikke alltid vært vellykket. Derfor ser noen investeringsrådgivere på fremskritt innen teknologi for å hjelpe investorer på sporet. (For relatert lesing, se: Seks ting dårlige finansielle rådgivere gjør .)

En av disse fremskrittene er økt bruk av automatiseringsteknologi. Disse verktøyene kan hjelpe investorer til å oppnå resultatene de søker i rekordfart, samtidig som de bidrar til å holde sine følelser i sjakk under prosessen. Bedre, som nå har nærmere 1 milliard dollar i eiendeler under ledelse, har allerede fått på automasjonsteknologien bandwagon tilbyr denne tjenesten til sine kunder. I oktober lanserte firmaet Betterment Institutional, som ble utviklet for å hjelpe rådgivere med å bruke sine anstrengelser for investeringsteknologi for å øke sin virksomhet, samtidig som de frigjør tiden, slik at de kan bruke mer av det med sine kunder.(For mer, se: Tips for å holde dine økonomiske data trygge på nettet .)

Betterments automatiserte investeringspakker og "smart bruker" -opplevelsen ble faktisk utformet basert på informasjon fra atferdsøkonomiske studier. Målet var å hjelpe investorer og rådgivere til å gjøre en bedre jobb med å investere i børsnoterte fond (ETF) og for å oppnå bedre resultater. Her er fire måter der denne typen automatisert investeringsteknologi har vist seg å være fordelaktig for investorer.

Bedre skatteeffektivitet: Ved hjelp av automatisert teknologi kan investorene dra nytte av forbedrede skatteeffektivitetsstrategier. Disse strategiene inkluderer skattemessig høsting og skattebevisst aksjesalg, som begge kan øke investorens samlede avkastning uten å legge til ytterligere risiko. Investorer eller finansielle rådgivere som bruker disse automatiserte plattformene og mottar fordelene med lavere skatt gjør det ved å kunne fjerne de fleste av de manuelle tidsutgiftene og menneskelig feil som kan skje i prosessen. Faktisk, ifølge forskning utarbeidet av Bedre, kan skattemessig høstautomatisering legge opp til 77 basispoeng på årsbasis til nettoinvesteringer.

Mer fokusert tildelingsrådgivning: For de som ønsker å opprette flere porteføljer som er tilpasset deres behov, kan bruk av automatiseringsteknologi være en fin måte å gå. Det gir mulighet for opprettelse av porteføljer med varierende aktivaklasser og ulike mål når det gjelder lange og kortsiktige investeringshorisonter, sparer for kjøp eller sparing for pensjonering. I virkeligheten kan måldatofondene opprettes satt til hvert mål.

Vedlikeholdsstyring: Automatiseringsteknologien tillater også vedlikehold av porteføljen på en kontinuerlig og automatisert og skatteeffektiv måte. Disse verktøyene tillater kontantstrøm som innskudd, uttak eller utbytte reinvestering å bli balanseført i en portefølje med jevne mellomrom, igjen med lange eller kortsiktige mål i tankene.

Resultatene kan forhåndsvises : Enhver form for bevegelse i en portefølje, inkludert endring av en eiendelfordeling eller uttak, kan være gjenstand for skattemessige konsekvenser. Men ved å bruke automatisert teknologi eller algoritmer, som for eksempel Betterment's Tax Impact Preview, kan rådgivere og investorer vurdere virkningen av enhver handling før de faktisk gjør det. På denne måten får investorene tilgang til databasert begrunnelse som kan hjelpe dem å bestemme seg for å holde kurset, gjøre et trekk eller utskyve investeringsaktivitet for å vente på en mer fordelaktig skattesituasjon.

Bunnlinjen

Automatisert teknologi endrer investeringslandskapet ved å muliggjøre bedre investeringsresultat ved å øke skatteeffektiviteten, mer fokusert ledelse og formuesfordeling og frigjøre rådgivertid, slik at mer av det kan brukes til å fokusere på deres kunders behov. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-Advisors .)