Familien i Ave Maria-fondet representerer arenaen for trosbasert eller moralsk ansvarlig investering (MR), en nisje som er noe i likhet med de stadig mer populære samfunnsansvarlige investeringene (SRI). Uansett investorens tro eller ønske om å investere i tråd med det, er det vel verdt å vurdere det mest effektive fondet i gruppen, Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), som pr. April 2016 skryte en 10. 33 % gjennomsnittlig årlig avkastning siden begynnelsen av 2003. Til sammenligning var gjennomsnittlig årlig avkastning for Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) over denne perioden kun 8,66%. Et fond som overgår det samlede markedet over en 13-årig periode, fortjener hensyn til inkludering i enhver investors portefølje.

Ave Maria fondfamilien ble stiftet av Tom Monaghan, bedre kjent som grunnleggeren av verdens største pizza restaurantkjede, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ)

DPZDomino's Pizza Inc173. 65-2. 41%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Han jobbet med George Schwartz, nåværende konsernsjef i Ave Maria og den tidligere grunnleggeren av Schwartz Investment Counsel Inc. Ave Maria lanserte sitt første fond, The Catholic Values ​​Fund ("AVEMX"), i 2001. Som av Ved utgangen av 2015 hadde firmaet totale forvaltningskapital (AUM) på nesten $ 1. 7 milliarder kroner.

Ave Maria velger investeringer for alle fondene, som inkluderer et obligasjonsfond, utbyttefond og globalt aksjefond, basert først og fremst på grundig undersøkelse av selskapets grunnleggende finansielle beregninger. Ave Marias overordnede investeringsstrategi er verdien av investering, og identifiserer fundamentalt overlegne selskaper med potensielt undervurdert aksje som gir mulighet for langsiktig prisvekst. Nærmere bestemt ser Ave Maria porteføljeforvaltere etter selskaper som har sterke forretningsmodeller, bærekraftige konkurransefortrinn i markedet og evnen til å generere overlegen organisk vekst over tid.

Etter å ha valgt selskaper som potensielle investeringer basert på grunnleggende egenkapitalevaluering, viser Ave Maria så for selskaper som har verdier og operasjoner som er i tråd med grunnleggende familieverdier og store doktrinære tro på den romersk-katolske kirke. Denne filtreringsprosessen eliminerer for eksempel selskaper som driver virksomhet med abort, selskaper som støtter eller produserer pornografi, og selskaper hvis politikk, produkter eller offentlige holdninger undergraver nadverden for ekteskapet. I motsetning til mange SRI-midler skjermer Ave Maria ikke forsvarsrelaterte, alkohol- eller tobakkelskaper. Den moralske screeningsprosessen er regissert av selskapets katolske rådgivende styre, som inkluderer medstifter Tom Monaghan.

Ave Maria Growth Fund

Ave Maria Growth Fund lansert i mai 2003, og har tiltrukket $ 329. 9 i totalt AUM fra april 2016. To chartrede finansanalytikere (CFAs), Brian Milligan og Richard Platte Jr., samarbeider fondet med det primære investeringsmålet for langsiktig kapitalvekst. Fondforvalterne søker bedrifter med over gjennomsnittet vekstpotensial med hensyn til både lønnsomhet og kontantstrøm. Fondet investerer på tvers av alle nivåer av markedsverdi, med mid-cap-aksjer som står for 48,8% av porteføljens eiendeler. Som alle Ave Maria-midler er vekstfondet ikke belastet, og det belaster ikke provisjoner eller salgsgebyr.

Minimumsinvesteringen er $ 2 500, noe som gjør fonden tilgjengelig for det overveldende flertallet av investorer. Fondet tilbyr både en automatisk investeringsplan (AIP) og automatisk tilbaketrekkingsalternativ.

Før man bruker Ave Maria moralsk screening, vurderer fondforvalterne flere viktige finansielle beregninger, for eksempel selskapets relative pris / inntjeningsgrad (P / E), i forhold til sin industri og det samlede markedet. De vurderer også selskapets pris / bokningsgrad (P / B), egenkapitalavkastning (ROE) og gjeldsgrad (D / E). Fondets portefølje består av ca. 35 amerikanske aksjer. Industrielle aksjer utgjør 37. 3% av fondets beholdninger, etterfulgt av forbrukssykluser på 20,5%, helsevesenet på 15,1% og teknologilager på 13,1%. De fem største porteføljene, som sammen utgjør 18,9% av porteføljen, er Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB

SLBSchlumberger NV66. 90 + 5. 22%

Laget med Highstock 4. 2. 6 < ), MSC Industrial Direct Company Inc. (NYSE: MSM MSMMSC Industrial Direct Co Inc81. 90-0. 07% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Cognizant Technology Solutions Corporation NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74. 85 + 0,78% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), markedsføringsfirma Omnicom Group Inc. (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0. 29% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og programvareutvikler ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. 84 + 1. 17% Laget med Highstock 4 2. 6 ). Årlig porteføljeomsetningsforhold er 32%. Utgiftskvoten for Ave Maria Vekstfond er 1,17%, litt under gjennomsnittlig økning i vekstkategori gjennomsnittlig 1,27%. Utbyttet er nominelt 0,23%. Fondets 10-årige gjennomsnittlige årlige avkastning er 7,9%, som utgjør 6,1% kategori gjennomsnitt. Den femårige gjennomsnittlige årlige avkastningen, 8,9%, overgår også gjennomsnittet på 7,3%. Gjennom april 2016 var fondet økt med 7,8% hittil i år (YTD), som i stor grad overgikk både S & P 500, som var oppe med bare 2, 5% og mid-cap-kategorien, en negativ 0,4%.