Finansplanleggingsbransjen har vokst eksponentielt de siste tiårene, og Subprime Meltdown i 2008 økte offentlig oppmerksomhet om behovet for forsvarlig økonomisk rådgivning. Mange planleggere og bedrifter reagerer på denne trenden med økt mobilitet, online support og annen form for teknologisk assistanse. Disse innovasjonene har gitt et lite, men økende antall økonomiske planleggere, til å skaffe seg en ny nisje i sitt yrke ved å jobbe hjemmefra, enten deltid eller heltid.

Selv om denne trenden vokser på mange andre områder som reiselivsbransjen, har det vært langsommere å ta tak i finanssamfunnet fordi de fleste kunder krever et nivå av personlig service og råd som tradisjonelt har vært Kun tilgjengelig gjennom ansikt til ansiktskontakt. Men teknologien har nådd det punktet hvor planleggere kan arbeide effektivt med kunder online og gi råd og informasjon via telefon, chat og videochat. Antall nettsteder som gjør det mulig for kunder med relativt enkle økonomiske situasjoner å skrive inn informasjonen og motta personlige anbefalinger og råd, vokser raskt sammen med en rekke produkter og tjenester som disse nettstedene gir.

En ny mulighet for planleggere
Planleggere som velger å jobbe for firmaer som tilbyr elektroniske råd, vil mest sannsynlig fortsatt måtte bruke minst en gang på et kontor, men i mange tilfeller vil dette arrangementet la dem unngå den daglige ni til fem slipe. Alle som har riktig lisensavtale og legitimasjon trenger bare en datamaskin og et rom for å jobbe hjemme for å kunne drive forretninger. Noen planleggere møter klienter personlig etter avtale for et innledende møte og kommuniserer deretter med dem via telefon eller online fra da av, mens andre planleggere jobber utelukkende hjemmefra og kan aldri se de fleste av sine klienter i person, avhengig av firmaets policy .

Noen planleggere kan også møte klienter direkte i deres (planleggernes) hjem hvis de har muligheter til å skape et eget kontor og møteområde på deres bolig. Selvfølgelig har arbeid fra hjemmet alltid vært et alternativ til en viss grad, men i tidspunkter har dette vanligvis krevd en vanlig pendling til et sentralt kontor for å levere papirarbeid og utføre andre oppgaver; mens dette fremdeles er nødvendig, har ny datadelingsteknologi som Dropbox gjort det mye lettere å overføre og dele dokumentasjon elektronisk.

Selskaper med online-alternativer
Mange nettsteder som tilbyr online planlegging, tillater eller krever at deres kunder laster opp de fleste eller alle deres finansielle kontoer og informasjon i et sofistikert, proprietært planleggings- eller budsjetteringsprogram som gjør det mulig for planleggeren å se hele kunden økonomisk bilde et øyeblikk.Dette nivået av teknologisk gjennomsiktighet reduserer i stor grad den tid som planleggerne tradisjonelt måtte bruke til å samle inn og legge inn sine kunders økonomiske opplysninger. Kunder som gir all informasjonen sin riktig via denne kanalen, kan ofte få umiddelbar tilbakemelding fra planleggeren om enkelte emner. Noen av nettstedene som tilbyr disse tjenestene inkluderer:

Learnvest (www. Learnvest. Com)
Begynn i 2009 av Alexa Von Tobel, dette nettstedet henvender seg til en kvinnelig klientell og skryter av sine planleggers evne til å empati med klienter mens de lærer å ødelegge dårlige økonomiske vaner og danne nye. Et av hovedmålene er å bare gi en brukervennlig plattform hvor kvinner kan begynne å ta kontroll over deres økonomi. Kunder kan bruke nettstedets My Money Center-plattform for å se alle sine finanser på et øyeblikk. De som registrerer, får en gratis første konsultasjon med en Certified Financial Planner® Practitioner, samt et månedlig nyhetsbrev. Learnvest tilbyr personlig, upartisk rådgivning mot et gebyr og tilbyr ikke penger forvaltnings tjenester av noe slag.

Personlig kapital (www. Personalcapital.com)
Bill Harris lanserte dette nettstedet i 2011 i et forsøk på å gi effektiv pengestyring for kunder med $ 100 000 til $ 2 000 000 å investere. Personlig kapital gir et turboladet indekseringsinvesteringsprogram og tilordner en personlig rådgiver til å kommunisere direkte med hver klient. Klienter kan også koble sammen alle sine finansielle kontoer sammen på det elektroniske dashbordet. Time Magazine belønnet selskapet for sin innsats for å integrere finansiell planlegging i en digital plattform ved å navngi nettstedet et av de 50 beste nettstedene i 2012. Et grunnleggende medlemskap er gratis og personlig rådgivning og pengehåndtering blir priset svært konkurransedyktig .

NestWise (www. Nestwise. Com)
Dette nettstedet er dedikert til å tilby omfattende, praktisk og rimelig økonomisk planleggingstjenester til middelklassen. Den forsøker å justere kundenes økonomi med sine livsmål ved hjelp av en filosofi de kaller Full Life Financial Management. Det gratis medlemskapet inkluderer en innledende økonomisk vurdering samt tilgang til nettbasert læringssenter. Premium medlemskap gir premium artikler og læringsverktøy og 90-dagers Fitness Track-programmer. Klienter som velger å betale for personlig rådgivning, mottar også et gratis Premium-medlemskap også.

Kompensasjon og fordeler
Planleggere som jobber for selskaper som NestWise og Learnvest, betales vanligvis av kunden eller mottar lønn. Og mens de fleste planleggere fortsatt forventes å markedsføre seg i sitt kontaktområde, er det vanligvis regelmessig å gi betydelige kundeemner. Men fordelene med denne nisje går utover dollar og cent; Noen nettsteder tilbyr 24/7-tilgang til en finansiell planlegger, noe som kan være et attraktivt alternativ for de som liker å jobbe netter. Som med andre jobb-hjemme-jobber, kan dette alternativet også appellere til planleggere med små barn.Mødre som forlot sin økonomiske karriere for å omsorg for små barn, kan være mye mer i stand til å passe denne typen arrangement inn i deres tidsplan enn en tradisjonell rådgiverstilling, og dette alternativet vil trolig betale betydelig mer enn de fleste andre alternativer for hjemmefravær.

Bunnlinjen
Nå kan det være en god tid å begynne å utforske muligheten til å jobbe som planlegger fra hjemmet ditt. Denne spennende nisjen i bransjen er sannsynlig å sopp i de neste årene, da flere av nettstedene som bruker offsite rådgivere har planer for betydelig utvidelse. For mer informasjon om å jobbe som finansiell rådgiver hjemmefra, besøk nettsidene ovenfor eller kontakt Financial Planning Association.