Når de når sine 40-år, har de fleste skatte- og advokatfirmaer etablert sin praksis og begynner å nyte frukten av deres arbeid. Hvis tingene har gått bra, har de oppstartsvanskeligheter blitt overvunnet, og en jevn strøm av henvisningsvirksomhet kommer nå i døren. På dette senere stadium i karrieren er pensjonering ikke like langt unna som det en gang var, og nye mål som involverer familie og mer nedetid kan være i horisonten.

Inntektene fra en skatt eller juridisk profesjonell virksomhet vil være den kilden som finansieringen for alle deres fremtidige personlige mål blir tegnet. Hvis du er en skatte- eller eiendomsplanlegging profesjonell, les videre for å lære hvordan å tilby finansielle planleggingstjenester kan doble bunnlinjen din med minimal innvirkning på arbeidsbelastningen.

Se: Finansiell karriere
En logisk løsning
Mens mange skattemyndigheter og juridiske praktiserende brukere vil se at deres inntekter øker, kan de være usikre på dette punktet om hvordan man skal oppnå dette uten å gå på kompromiss på andre områder av deres liv . En mulig løsning som mange skatte- og eiendomsplanleggere har oppdaget, tilbyr økonomisk planleggingstjenester for sine kunder. Selv om dette kan virke som et stort foretak, vil skatte- og eiendomsprofessorer som velger denne banen raskt oppdage at de har flere betydelige fordeler i forhold til flertallet av konkurransen som må bygge sine virksomheter fra bunnen av. (For å lære mer, les Er en karriere i økonomisk planlegging i fremtiden? )

De fleste rådgivere som starter sin egen økonomiske planleggingspraksis må bruke flere år på å markedsføre og markedsføre sine virksomheter, og bevise sin kompetanse til sine kunder før de ser virkelige fordeler. Skatte- og eiendomspersonell med etablerte praksis har imidlertid allerede oppnådd dette målet, og kan derfor umiddelbart tilby finansielle planleggingstjenester til sine kunder. Videre har de et troverdighetsnivå med sine kunder som kan være svært vanskelig for andre rådgivere å oppnå, da de allerede er godt kjent med kundenes økonomiske situasjoner og bakgrunner.

Dette nivået av kunnskap og tillit gjør det mulig for dem å omgå salgsprosessen og bare gjøre objektive faglige anbefalinger. Disse anbefalingene kan ofte innebære betydelige summer, da klienter med skatte- og eiendomsplanleggingsproblemer ofte har høyere inntekter og større investeringsporteføljer.

For de spirende forsikringsselskapene som må produsere virksomhet utelukkende fra egen prospekteringsinnsats, selger en $ 100 000 livrente kontrakt som betaler en 5% provisjon representerer en god dags arbeid. Det er imidlertid ingenting i forhold til hva en skatt- eller eiendomspraktiserer kunne gjøre for å betjene en velstående klient som er på utkikk etter en måte å effektivt overføre 2 millioner dollar i personlige eiendeler til veldedighet.Mange utøvere har denne typen forretninger regelmessig i døren, men har ingen plattform for å faktisk gjennomføre sine egne anbefalinger. Komme i gang For skatte- og eiendomsutøvere finner du den rette plattformen for å gjøre forretninger, og det kan være et forvirrende problem å løse. Det er en rekke faktorer som må vurderes.
Hvilke tjenester som skal tilveiebringes

Utvalget av finansielle produkter og tjenester som er tilgjengelige i dag, er intet mindre enn forvirrende. Hver tenkelig type investering, forsikring, boliglån, lån og bankprodukt er lett tilgjengelig gjennom flere kanaler. Det første trinnet utøvere må ta er å undersøke sine virksomheter og bestemme hvilke produkter og tjenester som er mest relevante og fordelaktige for kundene. Utøvere må også etablere rimelige grenser for omfanget av tjenester som skal leveres, da det kan være lett å prøve å gå i for mange retninger samtidig. Hvis en utøver ønsker at deres virksomhet skal tilby alle produkter og tjenester tilgjengelig, kan det være lurt å delegere noen av disse alternativene mellom ulike ansatte eller partnere. Deretter kan hver medarbeider spesialisere seg i et gitt område og sikre et profesjonelt servicenivå over hele linja.
Kompensasjonsmetode

Enten å lade gebyrer eller provisjoner er et sentralt problem, og vil i hvert fall noe avhenge av objektivitetsnivået som utøvere har tenkt å opprettholde i planleggingen. Vanligvis planleggere som tar gebyr for råd anses å være mer objektive enn de som tar opp provisjoner, fordi kompensasjonen ikke avhenger av om klientene handler om deres anbefalinger eller hvilke produkter eller tjenester de bruker til å implementere dem. Kompensasjon for planleggere som jobber på provisjon er imidlertid ofte eksponentielt høyere enn avgiftsbaserte rådgivere, spesielt når det gjelder forsikring av noe slag. For eksempel, anta at en klient med $ 2 millioner i eiendeler merket for veldedighet møtes med sin utøver eller planlegger. Utøveren råder ham til å etablere en veldedighetstjeneste og selge eiendelene, og deretter bruke inntektene til å kjøpe en livrente som vil betale ham en inntektsstrøm for livet. Hvis utøveren belaster et fast gebyr for råd, så vil de nok få $ 500, i beste fall. På den annen side, hvis utøveren ga råd gratis og så selger klienten en $ 2 millioner livrente, vil kommisjonen sannsynligvis være et sted mellom $ 100 000 og $ 150 000, avhengig av hvilket selskap og produkt som er valgt. Mens virkelig etiske planleggere alltid vil gjøre objektive anbefalinger, er det vanskelig for mange å tilfredsstille seg med gebyrbasert kompensasjon når det slags penger kan være tilgjengelig.

) Velge en megler-forhandler

Det vil nok ta de fleste utøvere litt tid til å sortere gjennom de myriade av finansielle tjenester selskaper og bestem hvilken som er best for dem.Hovedkriteriene for utvelgelse bør inkludere kompensasjonsstruktur, utvalg av produkter og tjenester som tilbys og støtte fra bakkontoret. Ryggkontoret gir teknisk og salgsstøtte samt regelverk for etterlevelse. Mange meglerforhandlere tilbyr også spesialiserte produkter og tjenester for nisjemarkeder, for eksempel utsatt kompensasjonsplan for leger eller 1031 utvekslingstjenester for eiendomsinvestorer. Dette kan være verdifullt for utøvere hvis klienter har spesifikke behov som kan fylles ved å tilby en av disse skreddersydde programmene. Lisensiering og opplæring Lisensiering og opplæring vil trolig utgjøre den største delen av utøverens første utbetaling av tid og kapital. Mens du studerer for og tar lisensieringstester kan det være en prøvelse for mange nye rådgivere, kan verdipapirer og forsikringstester nesten ikke sammenlignes med styreteksamenene som advokater og sertifiserte offentlige regnskapsførere (CPAer) må passere. Selv en erfaren skatteforhandler som ikke er en CPA, burde ikke ha problemer med å skaffe de nødvendige lisensene. Avhengig av hvilke lisenser som kreves og hvor mange klasser som trengs for å studere for eksamenene, vil den totale prisen trolig gå fra noen få hundre dollar til kanskje et sted over tusen. Annet enn det, vil utøvere ha svært lite i veien for oppstartskostnader. Selvfølgelig, hvis en utøver ønsker å skaffe seg en profesjonell betegnelse som Certified Financial Planner®, vil dette bety ekstra tid og utgift. (For mer innsikt, se

Alfabetesuppe med finansielle sertifiseringer og

Studier for CFP®-eksamen .) Når det gjelder trening, har meglerforhandleren et program for å vise deg hvordan du plasserer handler og opprettholder fast og industriell overholdelse. Det kan også gi noen salgstrening, men selskapene som tilbyr produkter og tjenester som brukes av utøveren, vil trolig gi ham eller henne betydelig mer støtte på dette området. De fleste investerings- og forsikringsselskaper gir et bredt spekter av markedsføringsmaterialer til praktisk talt alle typer kunder, samt personlig grossiststøtte. Belønninger For skatte- og eiendomsutøvere kan belønningene med å tilby finansielle planleggingstjenester være betydelig og umiddelbar. Kommisjonens inntekter kan ofte skyldes å løse kundens skattemessige problem. Hvis en CPA har en skattepraksis som genererer $ 300 000 i året i omsetning, kan legge til økonomisk planlegging enkelt doble det antallet i det første året. De ekstra overheadkostnadene ville være ubetydelige. Bunnlinjen

For skatte- og eiendomsutøvere som søker en kostnadseffektiv måte å øke sine inntekter på, kan ingen mulighet sammenlignes med å legge til økonomisk planlegging for blandingen. Klientene, tilliten, kunnskapen og plasseringen er allerede på plass. Ved å bare skaffe noen få lisenser og velge en meglerforhandler, kan disse fagpersonene raskt og enkelt generere betydelige tilleggsinntekter med et minimum av tid og krefter.