Hvis du flytter penger fra aksjer og obligasjoner til kontanter, blir bevegelsen ikke skattepliktig. Pengene er bare skattepliktige hvis du tar (distribuerer / trekker ut) det fra din IRA, og beløpet rulles ikke tilbake til en annen pensjonskonto.
Du bør sjekke med rådgiveren om rådgiveravgift for en slik transaksjon, da disse kan gjelde og sannsynligvis vil variere fra en rådgiver til en annen. Du vil kanskje også snakke med din rådgiver om å balansere kontoen din generelt; han eller hun kan hjelpe deg med å gjøre dette på en måte som vil minimere tap.
Vurder også at hvis du tar vesentlig like periodiske betalinger (SEPP) under amortiserings- eller annuiteringsmetoden, kan du bytte til den nødvendige minimumsfordelingsmetoden (RMD) for å trekke ut en mindre beløp hvert år . Selvfølgelig, dette ville fungere bare hvis du kan komme forbi på mindre beløp.
For relatert lesing, se Bear-Proof Your Retirement Portfolio .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby.
Kan jeg trekke ut de fleste av mine eiendeler fra min IRA og bruke kontanter så lenge jeg erstatter det i IRA innen ett år?
Generelt, for at distribusjonen skal anses som ikke skattepliktig, må den bli rullet over (deponert) til IRA (eller en annen av IRAene) innen 60 dager etter mottak av distribuerte eiendeler. Etter 60-dagersperioden, kan ikke noe beløp som ikke er erstattet ikke rulles over og blir behandlet som skattepliktig.
Jeg eier aksjer i et selskap som nettopp har mottatt en avnoteringsmelding fra Nasdaq. Betyr dette at jeg vil miste aksjene mine?
La oss starte med å gå gjennom årsakene til noteringskrav og hva som skjer når et selskaps aksje delistes fra en større børs som Nasdaq. Suksessen til en børs er i stor grad avhengig av investorers tillit til aksjene det handler om.
Jeg er pensjonist, tegner fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste ansatte i min egen virksomhet. Kvalifiserer jeg meg for en enkel IRA-konto? Jeg vil utsette noen av mine inntekter fra skatt.
Det avhenger. Hvis virksomheten din er uinkorporert, og du har netto inntekt fra selvstendig næringsdrivende, er du berettiget til å etablere og finansiere en pensjonsordning, inkludert en enkel IRA, basert på denne inntekten. IRS definerer nettoinntekter fra selvstendig næringsvirksomhet som bruttoinntekt fra din handel eller virksomhet minus tillatelige fradrag.