Kort svar: Ikke uten å betale skatt. Men som med mye av skattekoden, er det ulike ulemper og unntak for å forklare. IRS vurderer å flytte penger fra IRA til en 529-plan som en fordeling som inngår i din skattepliktig ordinær inntekt. Utover den vanlige inntektsskatten, vil du også møte ytterligere 10% skatt straffe for tidlig tilbaketrekning hvis du ikke er 59. 5 år gammel. Etter disse skattene kan du bidra med det som er igjen til 529-planen.
I stedet for å åpne 529, kan du vurdere å bruke IRA-distribusjonen for utdanningskostnaden, da fordelingen fra IRA din for høyere utdanning er unntatt fra straffen på 10%. Ifølge IRS inkluderer straffefritatte utgifter "undervisning, gebyrer, bøker, forsyninger og utstyr som kreves for innmelding eller oppmøte i en kvalifisert utdanningsinstitusjon. "Du bør besøke IRS nettsiden for å få en fullstendig oversikt over de fritatte utgiftene. Husk at videregående utgift vil frita deg fra 10% straff, men fordelingen vil fortsatt påføre ordinær inntektsskatt. I tillegg må distribusjonen bli inkludert som inntekt på eventuelle søknader om økonomisk støtte.
Til slutt kan du vurdere å åpne en 529-plan og begynne å bidra med din vanlige inntekt i stedet for din kvalifiserte plan. På denne måten kan du unngå både ordinær inntekt og tidlig uttakskatt fra IRA og begynner å vokse 529-planen. I tillegg tillater mange staters 529 planer at kontoinnehaveren gir et helt eller delvis statlig skattefradrag for bidrag til planen. Hvis du ikke er sikker på den beste strategien for din spesielle tilstand og situasjon, bør du kontakte en finansiell rådgiver for veiledning.
AD:Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Kan jeg finansiere en tradisjonell IRA, en 403 (b) eller en Roth IRA ved hjelp av pensjonspenger? Jeg er 56 år gammel. Hvilke grenser gjelder hvis jeg kan?
Kan pensjonsmidler brukes til å finansiere andre pensjonsregnskap?