I tidligere generasjoner hadde finansielle rådgivere få valg om hvilken type firma de kunne jobbe for. Mens det var en rekke forskjellige selskaper å velge mellom, var bedriftens miljøer blant dem veldig like, om ikke identiske. Store, firmanavn-firmaer styrte dagen med sine gjenkjennelige logoer og kjente slagord.

Selv om mange av disse husholdningsfirmaene fortsatt spiller store roller i finansbransjen, har det oppstått en ny rekke mindre finansielle tjenester. Disse uavhengige selskapene gir ofte et mer omfattende utvalg av produkter og tjenester enn sine større konkurrenter, sammen med et større fokus på relasjoner. Prospektive rådgivere kan ha problemer med å vite hvilken type firma som passer best for dem, så les videre for å finne ut om du skal svømme med den store fisken eller finne en fin liten dam i seg selv.

AD:

Se flere detaljer | FindTheBest

Svømming med Big Fish

Hva slags firma du går med, vil avhenge av hvilken type rådgiver du håper å være. Nedenfor har vi lagt ut noen av de positive og negative egenskapene til dette valget for å vurdere.

Positivene
Rådgivere som jobber for store finansielle konglomerater vil generelt ha mye mer støtte og opplæring enn uavhengige rådgivere. Nye rådgivere som ansettes av store meglerhus eller forsikringsselskaper kan forvente å gjennomgå et omfattende treningsprogram som inkluderer tid til å studere for lisensiering, administrasjon av alle nødvendige forsikrings- og verdipapireksamlinger, salgs- og produktopplæring, samt instruksjon for alle nødvendige tekniske og administrative oppgaver.

AD:

De fleste nyutviklede rådgivere kan også se etter et visst nivå av markedsføringsstøtte, for eksempel visittkort, brevpapirbrev og merkenavn, sammen med minst et delt kontorlokal. Dessuten tilbyr mange av de større selskapene overlegen tilgang til innledende offentlige tilbud, obligasjonslager og andre produkter som ofte tiltrekker nye investorer. Disse bestemmelsene kommer imidlertid til en pris for rådgiveren, som vanligvis er pålagt å møte bratte produksjonskvoter innen ganske kort tid for å forbli ansatt. Faktisk har store selskaper skapt forretningsmodeller som setter opp flertallet av nye ansettelser for å være "fallgutta" for de få som er i stand til å gjøre karakteren.

Negativt

Ulempen til større bedrifter er at rådgivere hos disse selskapene generelt vil få mindre kompensasjon for samme virksomhet som sine uavhengige kolleger. Som nevnt ovenfor vil det også være flere bedriftsabonnement og regler som skal følges. I tillegg til den økte forventningen til arbeidsflyt og klientbasenumre, vil rådgivere miste ut på tiden de bruker med sine kunder, noe som kan føre til en sammenkobling mellom de to og ta bort årsaken til at mange rådgivere går med i yrket i utgangspunktet .
Splashing in a Small Pond

Boutiquefirmaer som tilbyr et mer personlig (og muligens bredere) utvalg av produkter og tjenester, kan være bedre egnet for små svømmere.
Positivene

Hvilke butikkbutikkfirmaer mangler i støtte og opplæring, kan de vanligvis utgjøre når det gjelder kompensasjon og autonomi.
I virkeligheten har mer erfarne rådgivere som allerede har en etablert forretningsvirksomhet en tendens til å lande på disse firmaene fordi de ikke trenger samme nivå av opplæring eller markedsføringstøtte. Detaljforetak kan også tilby spesialiserte tjenester som inntekts-, gave- og / eller eiendomsskattemessig forberedelse, boliglån og alternative investeringer eller pensjonsplanprogrammer som er skreddersydd for et spesifikt demografisk marked (for eksempel leger).

Den mer intime og relasjonelle atmosfæren som disse små selskapene gir ofte, kan ikke matches av de større konglomerater. De fleste rådgivere som arbeider i dette miljøet, er i virksomhet for seg selv og ikke deres meglerforhandlere. Derfor er de i markedsføringen selv, i motsetning til et merkenavn. Men mens de kan nyte større autonomi og høyere utbetaling på provisjon, må de også ha det eneansvar for å drive sine virksomheter, eller i det minste deres praksis. Dette betyr at pengene vanligvis stopper med dem, i motsetning til en filialleder eller annen mentor. Men nye eller mindre erfarne rådgivere kan finne den perfekte nisje i ett av disse firmaene, hvis de kan finne en mentor som tror på dem, og er villig til å investere tid og krefter på å vise dem tauene.

Kanskje enda viktigere, kan å jobbe hos et mindre firma tillate en rådgiver muligheten til å gjøre mer meningsfylt arbeid for kunder enn enkelt innsamling og forvaltning av kapital. Rådgivere som tilbyr tjenester som ligger utenfor boksen, for eksempel skatteforberedelse, vil snart lære mye mer om deres kunders personlige liv enn deres økonomi. I mange tilfeller kan rådgiveren bli en klarert betrodende for kunden i mange saker som kan strekke seg utover økonomi. Dette nivået av forhold vil bli uvurderlig når de klientene har problemer knyttet til store eiendomsbaser, for eksempel forretningsoppfølging eller eiendomsplanlegging som må løses.

Negativene

Som nevnt ovenfor er det ikke mye økonomisk støtte i de mindre firmaene. De vil sannsynligvis ikke støtte rådgiveren med markedsføringsmateriale, visittkort, lisensforberedelse eller hjelp til å betale for obligatoriske oppgraderingsforløb for rådgivere. Hvis planlegging og betaling for alle disse nødvendige elementene høres ut som for mye av hodepine, så kan de store ligaene være mer for deg.
Hvordan avgjøre

Gapet mellom detaljistfirmaer og deres bedriftskonkurrenter er avtagende, ettersom de uavhengige meglerhandlerne som de fleste mindre firmaer klarer gjennom, fortsetter å utvide basisen for produkter og tjenester som detaljhandelsbedrifter kan passere til sine klienter.
Om en rådgiver vil passe inn i en bestemt arbeidsform, vil i stor grad avhenge av hans temperament.Noen spørsmål rådgivere bør spørre seg selv inkluderer:

Er du villig til å håndtere bedriftens politikk?

• Kan du håndtere å ha obligatoriske edikter nedlevert fra oven som kan påvirke virksomheten din negativt?
• Vil du savne ekstra tid brukt med klienter for å møte en kvote?
• Uansett, om rådgiveren er mer av en selger eller en entreprenør, kan det være avgjørende. Hvis en rådgiver er fornøyd med å bare følge selskapets politikk, så kan big-name-selskapene sannsynligvis gi det han eller hun ser etter; Hvis ikke, kan et mindre firma være bedre egnet.

Bunnlinjen

Valget mellom et større eller mindre selskap kan avgjøres av rådgiverens erfaringsnivå eller av hans eller hennes temperament. Mens andre faktorer kan komme inn i spillet, vil den type virksomhet som rådgiveren ønsker å tilby til sine klienter, være en avgjørende faktor for å bestemme hvilken type selskap som passer bedre. Uansett hva du bestemmer, sørg for at hvis du bestemmer deg for å hoppe inn i vannet, vet du hvordan du svømmer.