Investeringsgrensene for en Roth IRA endres ikke hvert år, men de har økt siden pensjonskontoens begynnelse tidlig på 2000-tallet. I 2004 var investeringsgrensene maksimalt $ 3 000 med en "catch-up" grense på $ 500. Grenseverdien var for eldre investorer som forsøkte å øke sine pensjonskontoer så raskt som mulig.
Fra 2005 til 2007 var det maksimale bidraget på $ 4 000, og det ekstra innhente beløpet økte til $ 1 000 i 2006. En annen økning skjedde i 2008 da maksimumsgrensen for innskudd ble økt til $ 5 000. Den Nåværende bidragsgrense på $ 5, 500 ble innført i 2013, med det ekstra innhente beløpet som var stabilt på $ 1 000.
Forskrifter for å bidra til en Roth IRA har forblitt konsistente. Roth IRA er finansiert med dollar etter skatt, derfor er midlene skattefrie når pensjonister gjør uttak. Roth IRAs kan finansieres av personer i alle aldre, i motsetning til en tradisjonell IRA, som har en aldersgrense på 70. 5. Det er også regler om inntekts- og skattemessig status som bestemmer hvor mye en investor kan bidra. Det maksimale tillatte årlige bidraget for en person under 50 år er $ 5 500. De som er over 50 år, faller inn i "catch-up" -gruppen og kan derfor investere ytterligere $ 1 000. En persons inntekt og innlevering status bestemme om bidraget må justeres. De som er på den øvre delen av lønnsskalaen, får lov til å bidra mindre enn en investor på den nedre delen av lønnsskalaen.
Min nylig avdøde ektefalls IRA er blitt rullet over til min. Endrer kostnadsgrunnlaget for meg?
Grunnlaget til IRA-eiendeler som du arvet forblir det samme. Siden du er en ektefelle mottaker og du velger å behandle eiendelene som din egen ved å overføre dem til din egen IRA, blir grunnlaget nå behandlet som om du gjorde det ikke-fradragsberettigede bidraget.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.
Vi er i en 401 (k) på jobb. Kan vi også gjøre en Roth hvert år? Hvis vi kan, kan det også trekkes fra våre skatter?
Deltakelse i en 401 (k) eller annen arbeidsplan har ingen innvirkning på evnen til å etablere og / eller finansiere (eller delta i) en Roth IRA. Roth IRA bidrag er ikke fradragsberettigede; Derfor vil du ikke kunne ta et fradrag for eventuelle bidrag du gjør til en Roth IRA.