Grunnet tilskrevet IRA-eiendeler som du arvet forblir det samme. Siden du er en ektefelle mottaker og du velger å behandle eiendelene som din egen ved å overføre dem til din egen IRA, blir grunnlaget nå behandlet som om du gjorde det ikke-fradragsberettigede bidraget. Fortsett, du burde sende skjema 8606 for å finne ut hvilken skattepliktig del av distribusjoner du mottar fra noen av dine tradisjonelle IRAer. Hvis du også har gjort ikke-fradragsberettigede bidrag til IRA, bør grunnlaget fra de arvede eiendelene kombineres med grunnlaget.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg har nylig og ved et uhell etablert en Roth IRA for min ektefelle i stedet for meg selv og bidratt med flere penger. Hva burde jeg gjøre?
Føler ikke for dårlig. Vi alle gjør feil. Den gode nyheten er at du kan ha litt tid til å gjøre de riktige rettelsene. IRS gir deg en automatisk utvidelse på seks måneder for å korrigere overskytende bidrag hvis du legger inn din føderale selvangivelse innen 15. april.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg giftet meg nylig og nå har vi (sammen) to hus (hennes og min). Jeg har bare bodd i min i 13 måneder og lurte på om det var fritak for kapitalgevinstskatt dersom vi ikke kunne få råd til de to eiendommene?
Ifølge Jared R. Callister, en tidligere advokatrådgiver for USAs skattedomstol og nåværende skatteadvokat for California-firmaet Fishman Larsen Goldring og Zeitler, fordi du har eid ditt hjem i mer enn ett år , vil eventuelle gevinster bli behandlet som en langsiktig kapitalgevinster, og er underlagt en foretrukket rente på bare 15%.