Fondforetaket Dodge & Cox ble grunnlagt i 1930 med målet om å ha uavhengig eierskap, stabilitet og høy etiske standarder. Med denne tilnærmingen følte lederne at de kunne gi investeringer som tok langsiktig tilnærming til å produsere resultater i stedet for å prøve å tømme markedet og fange den neste varme trenden. Firmaet har for tiden seks midler som har som mål å gi deg den riktige aktivaallokeringen for å planlegge for pensjonering uten å måtte bytte midler hvert år. Her er de. (For relatert lesing, se: Top 3 Invesco Funds for Retirement Diversification i 2016. )

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) ser ut til å gi langsiktig vekst av hovedstol og inntekt; Å gi rimelig inntekt for i dag er et sekundært mål. Det gjør dette ved å investere i minst 80% av fondets eiendeler i amerikanske aksjer. Det har en stor verdi tilt ved at den prøver å finne selskaper som er godt etablert, men for tiden undervurdert. Den har et utgiftsforhold på 0,52%.

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) ser ut til å gi langsiktig vekst av hovedstol og inntekt. Den oppnår dette ved å investere i hovedsakelig aksjer med krav om at aksjene skal være fra minst tre land. Fondet har lov til å investere i amerikanske verdipapirer, men må investere minst 40% av eiendelene utenfor USA. Det kan investere i fremvoksende markeder, uten maksimumsbeløp for hva den kan investere der. Dermed kan dette fondet være mer risikabelt enn forventet. Men per 31. desember 2015 var det bare 16. 9% tildelt til fremvoksende markeder. Den har et utgiftsforhold på 0,63%. (For relatert lesing, se:

Schwabs beste fond for pensjonssparing.

) Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) Mens Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) for tiden er stengt for nye investorer, har det et lavt kostnadsforhold på bare 0. 64%, noe som gjør det til å se etter når det åpnes på nytt.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) har som mål å gi regelmessig inntekt, bevare hovedstol og se etter muligheter for langsiktig vekst. Det gjør dette ved å investere hvor som helst fra 25% til 75% av aksjene i aksjer og resten i gjeldspapirer som obligasjoner. Pr. 31. desember 2015 var tildelingene 66% aksjer og 32% obligasjoner. Den har et utgiftsforhold på 0,53%.

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) søker å gi en høy rente av nåværende inntekt som er stabil samtidig som man forsøker å bevare kapital.Det gjør dette ved å investere i obligasjoner i flere kategorier. Den har i dag et avkastning på 3 03% og et kredittkvalitets gjennomsnitt på BBB. Den har et utgiftsforhold på 0,43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) søker en høy rate av total avkastning samtidig som kapitalen opprettholdes. Dette er den nyeste av selskapets midler; Den ble lansert i 2014. Den gir i dag 4, 52% og har et kredittkvalitets gjennomsnitt på BBB. Den har et utgiftsforhold på 0. 60%. The Bottom Line

Dodge & Cox tilbyr en komplett utvalg av midler i et forsøk på å gi en balansert pensjonsportefølje; de fleste har lave utgifter og ingen forvirrende delklassevalg. Selv om firmaets internasjonale fond er stengt, kan du fortsatt få eksponering for internasjonale tilbud via sine globale fond. (For relatert lesing, se:

Topp 5 Morgan Stanley-fond for pensjonsdiversifisering i 2016.

)