Forekommer identitetstyveri eller kredittkort svindel også med kontanter på levering?

Er du forberedt på brand i hjemmet? 112-brandslukker og røgalarm (November 2024)

Er du forberedt på brand i hjemmet? 112-brandslukker og røgalarm (November 2024)
Forekommer identitetstyveri eller kredittkort svindel også med kontanter på levering?
Anonim
a:

Mens kontanter ved levering (COD) er et system som er ment å typisk redusere risiko og svindel, som med hvilken som helst type finansiell transaksjon, kan identitetstyveri og kredittkortsvindel oppstå når betalingen skjer.

I en COD-transaksjon utbetales en god på leveringstidspunktet i stedet for på forhånd. Hvis kjøperen ikke foretar betaling ved levering, returneres den gode vanligvis til selgeren. Godtagbare betalingsmåter inkluderer vanligvis kontanter, sertifisert sjekk eller postanvisning, men betalingen er i siste instans avhengig av hva som er avtalt i fraktkontrakten. Betaling skjer vanligvis til rederiet, som deretter overfører betalingen til selgeren. For eksempel, hvis en byggherre skal betale COD for en ordre på 1 000 tonn stål, vil byggherren presentere betaling til trucking selskapet når den leverer stålet. Trucking selskapet ville da sende betalingen for stålet til selgeren.

Svindel eller tyveri kan skje på dette stadiet av COD-prosessen når betalingen skjer. En form for mulig tyveri er kort-ikke-nåværende svindel, som oppstår når tyver stjeler kredittkortinformasjon som trengs for å foreta kjøp selv uten fysisk tilgang til kortet. En ansatt som er ansvarlig for betalingen ved levering, kan skaffe seg kortinnehaverens navn, faktureringsadresse, kontonummer, tresifret sikkerhetskode og kortutløpsdato, som senere kan brukes til å bedrage på kontoen. Når det oppstår svindel som ikke er tilstede, har selgeren vanligvis tapet. De fleste kredittkort gir imidlertid refusjon for falske avgifter.

Hvis kontanter brukes til COD, er det lettere for de som håndterer betalinger for å stjele pengene. Mange bedrifter bruker Lockbox-bankteknikker i et forsøk på å forhindre tyveri. Lockbox banking er en teknikk hvor kundebetalinger kan gå til en spesiell postkontorboks snarere enn direkte til virksomheten. Dette kan også være sant for sjekker som brukes til å betale for COD-transaksjoner. En gang i lockboxen vil banken hente betalingene og kan sette inn midler direkte i den aktuelle bankkontoen.