Fidelity Investments er et av de mest gjenkjennelige investeringsselskapene i verden. Fidelity har hovedkontor i Boston og har over 24 millioner individuelle investorer. Fra 30. juni 2015 har Fidelity nesten $ 5. 2 billioner i klientmidler under ledelse (AUM), noe som gjør den til en av de beste kapitalforvalterne over hele verden. Opprinnelig grunnlagt av Edward Johnson II i 1946, har selskapet vokst eksponentielt de siste årene med fremkomsten av rabattmegler-forretningsmodellen.

Fidelity Products and Services

Fidelity Investments har etablert seg som en "one-stop" -butikk for investorer. Selskapet er stolt av å være teknologisk avansert, har en svært brukervennlig nettside og mobil applikasjon. Fidelity tilbyr en online meglerhandelskonto med en gjennomsnittlig provisjon på $ 7. 95 for amerikanske aksjer. Hvis en investor er interessert i fond, har Fidelity over 10 000 forskjellige midler fra både Fidelity og andre tredjeparts selskaper. Fidelity-klienter har lov til å kjøpe innskuddsbevis, obligasjoner, børsnoterte fondsbeviser og opsjoner, samt aksjer og aksjefond. Klienter er også berettiget til å kjøpe livsforsikring og livrenter gjennom Fidelity.

Utenfor det omfattende produktutvalget tilbyr Fidelity sine kunder en rekke tjenester. Fra begynnelsen med nettstedet er det et vell av informasjon om saker som gjelder investering, pensjon og eiendomsplanlegging. Hvis en klient er på utkikk etter aksje- eller fondforskning, tilbyr nettstedet tonnevis av analytikernes rapporter og breaking news oppdateringer. For sine investorer med høyere nettoverdier, som ser etter en personlig tilnærming, tilbyr Fidelity diversifiserte porteføljer gjennom administrerte kontoer.

Innenlandske aksjefond

Fidelity har mange forskjellige typer innenlandske aksjefond, som er fondskasser investert i det amerikanske aksjemarkedet. Investorer kan begrense et fonds spesifikke fokus basert på gjennomsnittlig markedsverdi eller investeringsstil. Forklaringsformål er kun Fidelity-administrerte midler nevnt.

Storkapitalvekst

Fidelity tilbyr 10 forskjellige big-cap vekstmidler. Vekstfond er tradisjonelt investert i aksjer som forventes å øke i kapitalverdi. De fleste av disse selskapene anses å være mer volatile, så ofte handler disse aksjene med høyere enn gjennomsnittlig P / E-forhold og forventet inntjening. Fidelitys mest populære vekstfond er Contrafund, som ble startet i 1967. Fondet har investert i selskaper som Google, Apple, Facebook og Starbucks, med en sterk langsiktig track record, og fondsleder William Danoff. Med et lavt kostnadsforhold på 0,64% og over $ 111 milliarder i AUM, er Fidelity Contrafund en av de største aksjefondene i verden.

Storkapitalverdi

Fidelity tilbyr fire forskjellige verdifond, som er basert på utvalgte selskaper som anses å være undervurdert i pris og sannsynligvis vil betale utbytte. For eksempel har Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund et nettoutgift på 0,46% og en Morningstar-rating på fire stjerner. Fondet forvaltes av Geode Capital Management og har flere kjente aksjer som Exxon Mobil, Wells Fargo og Procter & Gamble som topp 10 beholdninger.

Large-Cap Core

Hvis en investor ønsker en blanding av både vekst- og verdireguleringer, er en blandingstilskudd et passende valg. Fra desember 2015 tilbyr Fidelity fire forskjellige store kjernefond i sin oppstilling. Fidelitys eneste femstjerners Morningstar-fond er Large Cap Core Enhanced Index Fund. Med et kostnadsforhold på 0,45% investerer fondet i en blanding av begge investeringsstiler. Med Geode Capital Management til roret kan investorer få tilgang til vekstaksjer som Apple og Pfizer, samt verdipapirer som JPMorgan og Johnson & Johnson.

Mid Cap Cap Growth

Mid Cap-fondene spesialiserer seg i selskaper som har markedskapitaliseringer mellom $ 2 milliarder og $ 10 milliarder i størrelse. Selv om historisk mer volatil enn stor-cap-sektoren, har mid-cap-aksjene høyere langsiktig avkastning. I vekstdelen av mid-cap-serien tilbyr Fidelity tre strategier. Fidelity Mid Cap Stock Fund har en Morningstar-rating på fire stjerner med et kostnadsforhold på 0,76%. Under leder John Roth har fondet utført veldig bra. I løpet av de siste 10 årene har fondet hatt en avkastning på 8. 02%, som er 0. 5% bedre enn referanseindeksen for Mid Cap Growth.

Mid-Cap Value

I verdien arena for mid-cap aksjer, har Fidelity fire ulike midler å vurdere. Det bestrangerte og mest effektive fondet er Fidelity Low-Priced Stock Fund. Ledelse, ledet av Joel Tillinghast, har et mål: kapitalvurdering med aksjer som er priset under $ 35 eller mindre. Denne filosofien har ført til at fondet overgikk benchmarken i hver tidsperiode. Denne track record, blandet med et lavt kostnadsforhold på 0. 79%, bør være attraktivt for investorer som ser etter eksponering for denne investeringsstilen.

Mid Cap Core

Fidelitys beste fond ut av de fem som er tilgjengelige i mid-cap-kjerneområdet, er Mid Cap Enhanced Index Fund. Dette fondet er vurdert til fem stjerner av Morningstar og har et nettokostnadsforhold på 0. 61%. Det regnes som en mid-cap blanding, som omfatter vekst aksjer som Electronic Arts med verdi aksjer som PPL Corporation.

Småkapitalfond

Småkapitalfond investerer i små selskaper som har mindre enn 2 milliarder dollar i markedsverdi. Disse selskapene er vanligvis oppstartskilder og har en tendens til å være svært spekulative, laget for investorer som søker høye belønninger med høy risiko. Fidelity tilbyr bare fire småkapital kjernefonde og ett småkapitalvækstfond. Det mest effektive kjernefondet er Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Fondet er vurdert fire stjerner og forvaltes av Geode Capital Management.Selv om det ikke har en langsiktig oversikt, har den gjort det bra siden begynnelsen i 2007. Den har en gjennomsnittlig årlig avkastning på 14,08%, noe som er 3,1% høyere enn referansen for liten blanding.

Fidelitys eneste sanne småkapitalvækstfond er Fidelity Small Cap Growth Fund. Fondet har et utgiftsforhold på 0,92% og har vært administrert av Patrick Venanzi siden 2011. De fleste selskapene fondet investerer i, har svært lave volumer og lite analytikerforskning. Dette fondet investerer i selskaper som G-III Apparel og Global Payments innenfor sine topp 10 bedrifter.

Gå uansett / Inntektsfond

Utenfor de tradisjonelle eiendoms- og investeringsstilfondene tilbyr Fidelity midler klassifisert som "gå hvor som helst" og "inntektsrettet. "Et veldig populært fond er Fidelity Magellan Fund, som har eksistert siden 1963. Dette fondet har som mål å søke kapitaløkning og kan investere i en hvilken som helst egenkapitalinvesteringsklasse eller investeringsstil. Morningstar kategoriserer det som et stortkapitalvækstfond, men fondet har muligheten til å bytte til en verdi eller blande seg med et øyeblikk.

For de investorer som søker utbytte, er de inntektsrettede fondene det beste valget. Fidelity Equity Dividend Income Fund regnes som et fond med storkapitalverdier, og har et nåværende avkastning på 2,34%. Målet med dette fondet er å søke rimelig inntekt, med det ultimate målet om kapitalvekst.

International Equity Funds

Fidelity gir kundene sine mange muligheter for å investere internasjonalt. Dette er en stor fordel for investorer, da de kan stole på ekspertisen til Fidelitys pengeforvaltere i stedet for å prøve å utføre sin egen due diligence. Det er fire kategorier av internasjonale verdipapirfond: kjerne; regionalt og enkelt land; global; og fremvoksende markeder. Kjernedelen investerer i selskaper utenfor USA, hovedsakelig i utviklede områder som Europa og Asia. Fidelity Diversified International Fund betraktes som et utenlandsk storvækstfond med en kostnadsandel på 0,91%. Fondet investerer i internasjonale selskaper som Bayer AG, Sanofi og Lloyds Banking Group.

Sammen med kjerneporteføljen av midler kan investorer bli mer spesifikt i henhold til regioner eller land. Fidelity tilbyr landsspesifikke midler som Fidelity Japan eller China Region midler. For investorer som ønsker å få eksponering for mindre uutviklede områder, er de fremvoksende markedene et utmerket valg.

Indeks / Sektorfond

Fidelity tilbyr i likhet med en ETF både indeks- og sektorspesifikke verdipapirfond. Sektorfondene kan investere i en overordnet sektor, for eksempel konsesjons- eller helsevesen. Fidelity tilbyr til og med mer dyptgående midler innenfor en sektor, for eksempel Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Dette fondet investerer kun i selskaper innen bioteknologi som Gilead Sciences og Biogen. Hvis en investor er på utkikk etter generell diversifisering og ønsker å speile en stor indeks, tilbyr Fidelity også en rekke av disse midlene.Den "Spartanske" serien spegler indekser som S & P 500 og NASDAQ Composite. Det speiler også internasjonale indekser eller indekser knyttet til markedsverdi.

Sammendrag av Fidelity Equity Funds

Totalt har Fidelity Investments det mest omfattende utvalg av aksjefond i bransjen. Med så mange forskjellige valg kan det være vanskelig for en investor å velge de riktige alternativene. Det er viktig å forstå risikotoleranse og hvordan det handler om en investors portefølje. Fidelity tilbyr en rekke ressurser i delen "Veiledning og pensjonering" på nettstedet. Dette området skal gi rikelig med informasjon til en nybegynner investor om hvordan man skal tilstrekkelig tildele allokere en portefølje.