For risikovillige investorer kan det være vanskelig å finne investeringer som gir høy avkastning og utbytter med lav grad av volatilitet og risiko. Et lavt nivå av risiko er generelt knyttet til lavt potensiell avkastning, og motsatt er sant. Konfrontasjonene mot investorer som søker lavrisiko-, høybelønte investeringer kan løses med diversifisering. Diversifisering fungerer som et risikostyringsverktøy for investorer og bidrar til å minimere risiko med potensial for høy avkastning.

Når du søker etter et fond med lav risiko, høy belønning, bør investorer undersøke toppsektoren og aktivaallokeringene for å avgjøre om fondet har en godt diversifisert portefølje av eiendeler. Selv om tidligere resultater ikke er en indikasjon på fremtidig ytelse, bør investorene analysere fondets historiske standardavvik, avkastning og moderne porteføljeorientering (MPT), som gir en ide om risikoprofilen.

Fond som diversifiserer sine porteføljer mellom aktivaklasser, gir moderat risikovillige investorer med investeringsvogner som kan generere høyt potensielt avkastning og avkastning med moderate volatilitetsgrader. Investorer som søker lavrisiko-, høybelønte investeringer kan se for å investere i balansert fond for å oppnå sine langsiktige investeringsmål.

Balanserte fondskasser investerer i aksjer og obligasjoner, noe som reduserer usystematisk risiko. Følgelig har denne type fond har en lav grad av volatilitet kombinert med over gjennomsnittet til høy avkastning. Eksempler på balansert fond er Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) og Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Investor Aksjer

Utstedt 1. juli 1970, av Vanguard, er investeringsmålene for Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares å gi langsiktig, bærekraftig inntektsvekst med moderat grad av langsiktig kapitalvekst. Som mange forventer fra et Vanguard-fond, belaster det et kostnadsforhold som er nesten 70% lavere enn kostnadsforholdet mellom verdipapirfond med identiske beholdninger. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares diversifiserer sin portefølje mellom obligasjoner og aksjer med investeringsgrad, noe som er gunstig for risikovillige investorer som søker høy avkastning. Under normale markedsforhold investerer fondet mellom 60 og 65% av sine totale netto eiendeler i obligasjonslån i obligasjonslån. De resterende 35-40% av porteføljen er allokert til vanlige aksjer som historisk har betalt ut gjennomsnittlig utbytte eller forventes å øke utbyttet.

Per 31. juli 2015 fordeler Vanguard Wellesley Income Fund Investor-aksjer 61.08% av porteføljen til obligasjoner; 37. 29% til aksjer og 1. 63% til kortsiktige reserver. Fondet har 822 obligasjoner i porteføljen, som har en løpetid på 2,70% og en gjennomsnittlig varighet på 6,30 år. Den har 58 aksjer i porteføljen, som har en egenkapitalavkastning på 18,5%. Blant de øverste beholdningene er Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. og JPMorgan Chase & Co.

Per 31. august 2015, basert på etterfølgende 15-årige data, Vanguard Wellesley Income Fond Investor Aksjer har en gjennomsnittlig årlig standardavvik eller volatilitet på 5,83% og en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7,2%. Sammenlignet med Standard & Poor's 500 Index, den ledende indikatoren på det amerikanske aksjemarkedet, har dette fondet et større Sharpe-forhold og Treynor-forhold enn indeksen. I tillegg til å tilby moderat høy avkastning på risikojustert basis, har den et attraktivt 30-dagers SEC-utbytte på 2,74% per 11. september 2015.

Denne statistikken indikerer Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares var kunne gi høyere avkastning enn S & P 500-indeksen på risikojustert basis. Investorer som har lav grad av risikotoleranse, men søker høyt potensielt avkastning, kan investere i Vanguard Wellesley Income Fund Investor-aksjer eller fond med tilsvarende beholdninger og egenskaper. Videre kan risikovillige investorer vurdere dette fondet som en investering for å generere beskjedne avkastninger mens man mottar en moderat grad av månedlig inntekt.

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aksjer

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aksjer, lansert 9. november 1992, av Vanguard, har generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 8 05%. Det forvaltes av Vanguard Fixed Income Group og Vanguard Equity Investment Group. Fondet gir et lavpris investeringsmiddel til investorer som søker eksponering mot aksje- og obligasjonsmarkedet. Den belaster et lavt årlig utgiftsforhold på 0,23% sammenlignet med sin kategori av moderate tildelingsfrie midler. I tillegg, fra og med 11. september 2015, tilbyr fondet et 30-dagers SEC-utbytte på 1,88%.

Dette fondet implementerer en representativ sampling og indekseringsstrategi for å følge sine referanseindekser. Det investerer normalt ca 60% av sine totale netto eiendeler i en utvalg av aksjer som samlet sett tilnærmer risikoen og returegenskapene til CRSP U.S.A. Total Market Index, referanseindeksen. Den investerer omtrent 40% av den gjenstående porteføljen i rentepapirer med en dollarvektet gjennomsnittlig løpetid som tilsvarer Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, sin sekundære referanseindeks.

Basert på etterfølgende femårsdata opplevde Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares en gjennomsnittlig årlig volatilitet på 7,26% og har gitt en avkastning på 10,7%. Når det gjelder MPT, genererte Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares en moderat høy grad av avkastning på risikojustert basis. Investorer som søker eksponering for aksjer og obligasjoner med moderat volatilitet, høyt potensielt avkastning og månedlig inntekt, kan vurdere dette fondet som en kjernevirksomhet.

Fidelity Balanced Fund

Utstedt 6. november 1986, med Fidelitys sponsor, har Fidelity Balanced Fund å gi investorer månedlig inntekt og kapitalvekst med et moderat lavt risikonivå ved å holde en diversifisert portefølje av eiendeler. Fondet rådes av Fidelity Management & Research Company og belaster et netto kostnadsforhold på 0,56%. Det fokuserer på å tildele omtrent 60% av sine totale netto eiendeler i aksjer og den gjenværende delen i gjeldspapirer.

Per 31. juli 2015 tildeler Fidelity Balanced Fund 60, 57% av porteføljen til amerikanske aksjer, 5. 85% til utenlandske aksjer 32. 04% til obligasjoner; og 1. 54% til kontanter og netto andre eiendeler. Per 31. august 2015 har fondet en gjennomsnittlig effektiv varighet på 5 09 år, noe som indikerer at det har et moderat rentenivå. Den kompenserer imidlertid for denne høyere grad av renterisiko ved å tilby et 30-dagers SEC-utbytte på 1, 57%.

Fidelity Balanced Fund opplevde en moderat lav trekkbar volatilitet på 6,7% på grunn av porteføljediversifiseringen og investeringsstrategien. Videre genererte fondet en høy avkastning på 10,2% i samme periode. På en risikojustert basis ga den høyere avkastning enn gjennomsnittlig moderat allokeringsfond og S & P 500-indeksen. Fidelity Balanced Fund er en moderat lav risiko, høy belønning investering, og det er derfor best egnet for moderat risikofylte investorer søker eksponering for en diversifisert portefølje av eiendeler med høyt potensielt avkastning mens du mottar inntekter.