Den finansielle rådgivende verden er i rask endring. I løpet av de siste årene har det vært flere regler å følge, ny teknologi forstyrrer måten investeringstjenester tilbys og investorer som har mer tilgang til informasjon enn noen gang før. For at du skal være relevant for kundene dine, må du tilpasse seg alle disse endringene. Her er noen ideer om hvordan du holder deg og din praksis relevant.

Livsfokusert

I stedet for å være bare den personen klientene går til for å investere og planlegge for pensjon, må du bli deres one-stop-shop for noe økonomisk. Dette betyr ikke at du må selge alt for dem - du trenger ikke å bli et boliglån megler. Du bør gi opplæring og veiledning om de store økonomiske beslutningene. I stedet for å gi boliglån kan du gjennomgå typer boliglån, hvordan du bestemmer om det er riktig tidspunkt å kjøpe hus, hva du skal vite om kjøpet og dets innvirkning på kundens økonomiske fremtid. (For mer, se: Topp trender for finansielle rådgivere i 2016 .)

Disse typene avgjørelser er enklere å gjøre når rådene kommer fra noen som de kjenner og stoler på og faktisk kan ha en samtale med. Som bringer oss til neste endring.

Mer kontakt

Du kan ikke lenger gjøre en gang om året innsjekking. Du må være aktivt engasjerende og bli kjent med kundene dine gjennom hele året. Dette vil ikke bare hjelpe deg bedre å forstå hva de trenger fra deg, det vil også hjelpe dem til å øke tilliten til deg. Jo mer tillit de har i deg, desto mer sannsynlig er de å forbli klienter og til og med henvise folk.

Du trenger ikke å tilbringe hele dagen med dette. Prøv å hoste mindre klientfunksjoner som middagsselskaper. Du kan bruke videokonferanser eller til og med online streaming for å kommunisere med kundene dine. Du bør imidlertid fortsatt forsøke å gjøre et personlig møte som et en-mot-møte minst en gang i kvartalet, eller til og med hvert halvår hvis du ikke ellers kan planlegge det. (For mer, se: Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere .)

Husk at disse handler ikke om å sette seg ned for å se på deres økonomi. Det er å lære om dem som det som foregår i livet, hva deres ambisjoner er og hvilke ting de kan jobbe med.

Alle Omgivende Tjenester

Dine kunder vil ha mer enn bare å investere råd. Hvis det var alt de ville, hadde de allerede vendt til en robo-rådgiver. I stedet vil de ha økonomiske planer, investeringer, eiendomsplanlegging, skatterådgivning og til og med noen økonomiske råd.

Du kan ikke være ekspert på alle disse områdene. I stedet må treningen bli en one-stop-shop med eksperter på hvert av disse områdene på laget ditt.Når en plan er opprettet, trenger klienter ikke å finne fire andre eksperter for å få alt tatt vare på. Din praksis kan gjøre alt som et lag. ) Bruk teknologi

Du kan bruke teknologi for ikke bare å forbedre forholdet til kundene dine, men også for å effektivisere virksomheten din. På klientsiden kan du bruke den til å holde kontakten. Du kan også samhandle på sosiale medier og utdanne større grupper av dine klienter på en gang gjennom verktøy som webinarer.

På bedriftssiden kan du bruke programvare til å håndtere alle aspekter av klientreisen, for å sikre at alt papirarbeid er gjort for å ikke glemme en bursdag. Jo mer du kan skissere en prosess og automatisere den med et system, jo ​​mer effektiv vil virksomheten din kjøre. Dette vil gi deg mer tid til å engasjere seg med kunder og til og med få nye.

Bunnlinjen

Industrien endrer seg. Rådgivere må gjøre de nødvendige endringene for å holde seg relevante og trives. (For mer, se:

Hva det neste tiåret holder for finansielle rådgivere. )