Etter hvert som årene beveger oss videre inn i 21 ^st , ser finansielle rådgivere på nye måter å holde seg oppdatert med dagens demografiske og markedet trender og effektivt integrere de mange gatene i moderne teknologi i sine virksomheter. Rådgivere som ønsker å vokse i 2015 bør vurdere å inkludere noen av de følgende ideene i deres nyttårsbeslutninger:

Spesialiser

Hvis du er en av de mange rådgiverne som prøver å imøtekomme alle typer klienter, kan du bli frustrert med bredden av kunnskap og opplæring som du må følge med, så vel som den tiden det tar deg å effektivt håndtere en mangfoldig kundekreds. Fokus på et smalere segment av markedet kan gjøre det mulig for deg å bli mer effektiv og skille deg fra konkurransen din. Det er mange forskjellige områder som du kan konsentrere deg om, for eksempel medisinske fagfolk, småbedriftseiere, sivile eller militære regjeringsarbeidere og andre lignende sektorer der rådgivere som har spesialisert kunnskap om sine forhold, pleier å være mer vellykkede. (For relatert lesing, se: Disse profesjonelle trenger finansielle rådgivere .)

Faktisk har mange av de mest vellykkede rådgiverne tidligere jobbet innen kundene de fokuserer på på grunn av den forbedrede troverdigheten som den bringer dem til. Hvis du har brukt mye tid på å jobbe i et annet kall før du kom inn i økonomi, bør du vurdere å bruke din erfaring der for å finne klienter som står overfor de samme problemene som du gjorde. Din evne til å empati med dem kan gi deg en kant over andre rådgivere som ikke kan duplisere dette. (For relatert lesing, se: Finansielle planleggere: Spesialiser deg på seniorer .)

Teknologi, tillit og overføring

Den digitale verden gjør det enklere og praktisk for rådgivere å kommunisere med sine kunder gjennom lyd og visuelle medier som Skype, chat og telekonferanse. Hvis du ikke bruker disse verktøyene for å holde kontakten med dine teknologisk dyktige kunder, kan du gå glipp av betydelige planleggingsmuligheter. Spesielt yngre kunder ser etter rådgivere som kan gi dem elektronisk tilgang til deres økonomi via datamaskin, nettbrett eller smarttelefon. Et nettsted som gir dem et omfattende dashbord hvor de kan samle alle sine kontoer (inkludert de de ikke har med deg) for å kunne utføre sin bank-, investering og annen finansiell virksomhet kan gå langt for å tiltrekke seg og beholde teknologisk- kunnskapsrike kunder. (For relatert lesing, se: Tips for rådgivere som ønsker å vokse sin praksis .)

Dette nivået av automatisering kan imidlertid vel være like mye av en hindring for din praksis som et hjelpemiddel.Robo-rådgivere representerer den neste store bølgen av konkurranse for tradisjonelle planleggingsfirmaer, og de tjenestene som disse automatiserte programmene kan gi, vil bare fortsette å bli mer effektive og spesialiserte til en reduksjonskostnad. Men en ting som teknologien alene vil aldri kunne gi er tillit. Bygg rapport med kunden din slik at du kjenner deres håp og drømmer, og hva som gjør dem tippe, vil hjelpe deg med å opprettholde en lojal kundebase som ikke kan trues av teknologi. (For relatert lesing, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-rådgivere .)

Legge til en eller flere tilleggstjenester som krever menneskelig evaluering som omfattende planlegging eller eiendom planlegging kan hjelpe deg med å opprettholde eller øke verdien til klientellet ved å gi fordeler som ikke kan dupliseres av datalgoritmer. Sistnevnte tjeneste kan også hjelpe deg med å bygge bro over gapet mellom generasjoner med kundene dine. En stor mengde rikdom kommer til å overføres mellom generasjoner i de neste tiårene. Hvis du ikke møter eldre klienters barn eller andre arvinger, risikerer du å miste mye av din virksomhet nedover veien. Generasjon X og tusenårige klienter har et helt annet verdenssyn enn foreldrene gjorde, og de er mye mer komfortable med teknologi. De kan være mindre tilbøyelige til å se deg som deres eneste rådgiver i mange tilfeller, slik at evnen til å dispensere lydrådgivning i tider med behov ofte vil være en kritisk faktor for din suksess. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

Fra et internt perspektiv

Din virksomhet kan bare være så vellykket som dine ansatte og forretningsmodell tillater det være. Hvis du ikke har spesifikke retningslinjer for hvordan virksomheten skal håndteres i praksis, så er det på tide for en overhaling. Du kan strømline din praksis ved å implementere en systematisk arbeidsflyt for hver oppgave som kreves, for eksempel åpne og lukke kontoer, overførings- og overgangsprosedyrer, plassere handler og samle inn og lagre klientinformasjon. Dette kan bidra til å sikre en jevn og effektiv drift på kontoret og øke lønnsomheten. Pass på at hvert medlem av teamet ditt forstår hva deres rolle er i prosessen, og ikke nøl med å få tilbakemelding også. Ansatte som kjenner sine roller og er i stand til å utføre sine oppgaver effektivt, vil i stor grad redusere antall hodepine som du må håndtere daglig. (For relatert lesing, se: Viktige trinn for å bygge en stor økonomisk planleggingspraksis .)

Bunnlinjen

Finansplanleggingsbransjen utvikler seg i en stadig raskere takt, og de som ikke klarer å holde tritt med dagens trender vil snart bli etterlatt. Ideene som er oppført i denne artikkelen, er bare noen av måtene du kan ta i praksis til neste nivå. For flere ideer om hvordan du kan forbedre virksomheten din, besøk Financial Planning magasinets hjemmeside på www. finansiell planlegging. com.(For relatert lesing, se: Ledelsestips fra topp finansielle rådgivere .)