Når penger er investert i en individuell pensjonskonto (IRA) eller en Roth IRA, er det ingen skattemessige konsekvenser for handel med verdipapirer i kontoen så lenge pengene forblir i samme konto. Med Roth IRAs spesifikt, er avgifter beskattet til innehaverens nåværende ordinære inntektsrente før innskuddet er gjort. Når pengene er investert i kontoen, blir ikke gevinst og inntekt beskattet. Distribusjoner fra Roth IRAer blir ikke beskattet når de er trukket fra kontoen heller. De som investerer i ulike verdipapirfond, aksjer og andre verdipapirer, lurer ofte på skattemessige konsekvenser av handel innenfor sine kontoer, da de kanskje vil bytte investeringer, men frykt for penger.
Anta at et aksjefond i en Roth IRA-konto har vokst til $ 100 000 og selges. På grunn av salgshendelsen realiserer fondet en langsiktig kapitalgevinst på $ 20 000. Ingen skatteplikt er generert, og hele $ 100 000 kan investeres i en annen sikkerhet eller etterlatt i kontanter. Dette gjelder også for tradisjonelle IRAer, selv om utdelinger fra disse regnskapene er skattlagt til innehaverens ordinære skattesats. Hvis dette eksempelet salg skjedde i en individuell meglerkonto, ville den $ 20 000 lange langsiktige gevinsten være gjenstand for investorens langsiktige kapitalgevinst skattesats. Hvis denne frekvensen var 15%, ville en skatteforpliktelse på $ 3 000 skyldes, og investor ville ha de resterende $ 97 000 å investere i andre verdipapirer.
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg trakk penger fra min Roth IRA for å bidra andre steder. Hvordan blir jeg beskattet?
Hvis du lukker Roth IRA nå og trekker balansen, blir du belastet på inntektene med mindre distribusjonen er kvalifisert. Videre vil du betale en 10% tidlig fordeling av punktafgift på inntektene med mindre du kvalifiserer for et unntak. Unntakene er oppført på side 58 i IRS-publikasjon 590.
Hvordan blir du beskattet etter å ha solgt et fond i en IRA?
Lære om hvordan fondssalg og andre typer transaksjoner beskattes innen en IRA, og oppdage om et salg utløser en straks tilbaketrekningsstraff.