Hvis du lukker Roth IRA nå og trekker balansen, blir du belastet inntektene med mindre distribusjonen er kvalifisert. Videre vil du betale en 10% tidlig fordeling av punktafgift på inntektene med mindre du kvalifiserer for et unntak.
Unntakene er oppført på side 58 av IRS-publikasjon 590 . Du vil ikke skylde noen skatt på rektor.
Hvis du bruker midlene til å bidra til en annen spareplan, kan du finne ut om ditt bidrag er fradragsberettiget. Noen stater tillater et skattefradrag for bidrag til slike planer som forskuddsbetalte høyskolefond.
- <->For å lære mer, les Ta strafffrie utbetalinger fra IRA og Regler om vesentlig lik periodisk betaling (SEPP) .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.