a:

Hvert aksjefond utsteder et dokument kalt et prospekt som beskriver fakta om fondet, slik at en potensiell investor kan ta en informert beslutning om å investere. Prospektet er arkivert hos Securities and Exchange Commission (SEC) og må gjøres tilgjengelig for en potensiell offentlig investor før kjøp. Det er flere måter en investor kan få en kopi av fondets prospekt på før investeringen, og det er klokt for investorer å lese og forstå det før de tar noen beslutninger.

Hvordan får du det?

Som åpenbare aksjefond har aksjer tilgjengelig for kjøp kontinuerlig, er prospektet alltid tilgjengelig for nye investorer, og oppdateringer som kalles prospekttilskudd, leveres til eksisterende aksjonærer etter behov. Du kan få en kopi av fondets prospekt direkte fra fondsselskapet via post, telefon eller e-post, eller last ned den fra fondsselskapets hjemmeside. Hvis du bruker en finansiell rådgiver eller megler, kan du få en kopi fra den personen. Også mange investeringer citerer nettsteder, for eksempel Yahoo! Finans og Morningstar, tilbyr linker for å laste ned et fonds prospekt.

Hva er i det?

Prospektet er et viktig dokument fordi det skisserer fondets investeringsmål og strategier som brukes for å oppnå det, sammen med informasjon om kostnadene knyttet til det aktuelle fondet. For eksempel er prospektet der en investor kan finne informasjon om breakpoints, som er salgsavgift reduksjoner for A-aksjer. Videre avslører prospektet informasjon om fondets ytelse og risiko som direkte påvirker fondet. Mange prospekter omfatter mange ganger, og noen ganger hele fondfamilien, som gir god informasjon for å sammenligne noen av de ulike fondsstrategiene.