De fleste skattemessige programvare gjør en god jobb. Men som en oppskrift er sluttresultatene bare like gode som det som går inn i den. Som sådan, om du bruker skattepreparasjonsprogramvare eller tjenester av en skattemessig profesjonell, vil du sørge for at du gir all informasjon og data som er nødvendige for å sikre at du mottar alle fradrag som du er kvalifisert for.
Følgende er noen av fradragene som ofte blir savnet:
- Medisinsk utgift for skattebetaleren, hans eller hennes ektefelle og avhengige. Hvis du spesifiserer fradrag, kan du kanskje trekke ut medisinske utgifter. Disse spenner fra avgifter betalt til leger, kiropraktorer, psykiater, psykologer og kristne vitenskapsutøvere til beløp betalt for å delta i et røykesluttprogram (inkludert legemidler som er foreskrevet for å lindre nikotinuttak). Listen over fradragsberettigede medisinske utgifter er svært lang og inkluderer varer du kanskje ikke trodde ville være der.
Men det er også noen elementer som er utelukket som man tror kunne ha blitt inkludert, for eksempel over-the-counter medisiner. (For å lese mer om fradrag, se Hva er bedre for skattefradrag, elementisering eller standardavdrag? )
-
Flytteutgifter, enten du spesifiserer eller ikke. Hvis du pådra deg kostnader for å flytte fordi du endret jobben din eller flyttet jobben din, er det nært knyttet til flyttingen din når du begynner å jobbe. Visse grenser gjelder.
- Forsvarets reservister som reiser mer enn 100 miles hjemmefra. Hvis du er medlem av en reservekomponent i Forsvaret i USA, og hvis du reiser i forbindelse med ytelsen av tjenestene, kan du trekke dine reiseutgifter som en justering av bruttoinntekt i stedet for som en diversifisert spesifisert fradrag.
Husk også at enkelte utgifter er underlagt visse grenser. For eksempel kan du i enkelte tilfeller kun trekke fra det beløpet som din totale medisinske utgift for året overstiger 7,5% av din justerte bruttoinntekt (AGI). Hvis du bruker skattepreparasjonsprogramvare, vil det trolig utføre nødvendige sjekker og balanser for å sikre at du trekker bare maksimalt tillatt beløp. Men for å være på den sikre siden, bør du vurdere å få din retur sjekket av en skatteselskap.
For å lese vanlige skattespørsmål, se Vanlige skattespørsmål besvart, Hvordan unngår jeg å betale meravgift på verdipapirer jeg har solgt? , Hvordan kan jeg forsikre meg om at jeg er klar til å legge inn skattene mine? og Hvordan kan jeg redusere skattene på mine arvede pensjonsmidler?
Spørsmål besvart av Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Jeg er pensjonist, tegner fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste ansatte i min egen virksomhet. Kvalifiserer jeg meg for en enkel IRA-konto? Jeg vil utsette noen av mine inntekter fra skatt.
Det avhenger. Hvis virksomheten din er uinkorporert, og du har netto inntekt fra selvstendig næringsdrivende, er du berettiget til å etablere og finansiere en pensjonsordning, inkludert en enkel IRA, basert på denne inntekten. IRS definerer nettoinntekter fra selvstendig næringsvirksomhet som bruttoinntekt fra din handel eller virksomhet minus tillatelige fradrag.
Hvordan kan jeg forsikre meg om at jeg er klar til å legge inn skattene mine?
Om du legger inn din retur selv, eller har den gjort av en skattemessig profesjonell, vil du sørge for at du inkluderer alle dine fradragsberettigede utgifter og inntekt ved retur. Hvis du ikke gjør det, kan det hende at du må betale mer skatt enn du burde, eller sende en endret avkastning, noe som betyr ekstra tid og penger forbundet med kostnader. Lag en liste og sjekk den to ganger.
Jeg jobber for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF sier at jeg ikke kan overføre penger til en annen leverandør. Kan de forhindre meg fra å overføre pengene mine til en bedre investering?
Det avhenger. IRS tillater overføring av eiendeler mellom 403 (b) leverandører; Arbeidsgivere og 403 (b) leverandører er imidlertid ikke pålagt å tillate slike overføringer. Overføringen er vanligvis bare tillatt dersom den nye 403 (b) -kontoen (som eiendelene overføres til) er underlagt de samme (eller strengere) distribusjonsregler som gjelder for 403 (b) -kontoen der aktiva er overføres.