Innholdsfortegnelse:
For å beregne årsresultatet (YTD) på en portefølje, trekke startverdien fra gjeldende verdi og dividere med startverdien. Multiplikasjon med 100 konverterer dette tallet til en returprosent, noe som er mer nyttig enn desimalformat for å sammenligne avkastningen til ulike investeringer.
Hva er år-til-dato-retur?
YTD-avkastningen er rett og slett den fortjeneste som genereres av en investering siden begynnelsen av inneværende kalenderår. YTD beregninger blir ofte brukt av investorer og analytikere i vurderingen av porteføljeytelsen på grunn av deres enkelhet.
Beregning
Beregning av YTD-avkastningen på en portefølje er den samme som for en enkelt investering. Ta nåverdien av alle eiendeler i porteføljen og trekk det totale beløpet som er investert på foregående jan. 1. Dette gir den totale YTD-avkastningen i dollar. Å dele denne tallet med den opprinnelige verdien og multiplisere med 100 konverterer den til en prosentandel som reflekterer avkastningen generert av hver dollar som er opprinnelig investert.
Eksempel
Anta at den 1. januar i inneværende år investerer du totalt $ 50 000 i tre forskjellige eiendeler. Den 31. desember består denne porteføljen av de samme tre eiendelene verdsatt til henholdsvis $ 10 000, $ 15 000 og $ 35 000. YTD-avkastningen i dollar er bare $ 60 000 - $ 50 000 eller $ 10 000. YTD-returprosent er $ 10 000 / $ 50 000 * 100 eller 20%. Dette betyr at i løpet av det siste året har hver dollar du investerte i januar produsert ytterligere 20 cent i fortjeneste.
Rentebetalinger
Hvis investeringen din betalte renter eller utbytte gjennom året, må dette beløpet inngå i den nåværende verdien av porteføljen siden det regnes som fortjeneste. Anta at porteføljen i eksemplet ovenfor også har betalt årlig utbytte på totalt $ 500. YTD-avkastningen er da (($ 60 000 + $ 500) - $ 50 000) / $ 50 000 * 100, eller 21%. Selv om verdien av porteføljen ikke har endret seg, er dens avkastning høyere, fordi den genererte inntekter gjennom utbytte samt kapitalgevinster.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Hvordan beregner du avkastning på avkastning (avkastning)?
Finne ut hvordan du beregner avkastning på investeringen, eller avkastning, for porteføljen din, og lær hvorfor det regnes som så verdifullt i finansverdenen.
Hvordan beregner jeg forventet avkastning av porteføljen min i Excel?
Finne ut hvordan du beregner total forventet årlig avkastning på porteføljen din i Microsoft Excel ved å bruke verdien og avkastningen på hver investering.