Barbellstrategien er en investeringsstrategi som innebærer å kjøpe både kortsiktige og langsiktige obligasjoner og verdipapirer, men ingen mellomprodukter (som i en "laddered" tilnærming).
Tanken bak denne strategien er å hjelpe deg som investor å diversifisere porteføljen og øke sannsynligheten for høyere avkastning. De langsiktige investeringene vil gi nytte av høyere rente og økende verdi over tid. Opprettholde noen beholdninger i kortsiktige obligasjoner vil gi deg fleksibilitet til å utnytte renteendringer.
Når du bruker denne strategien, vil du beholde dine langsiktige obligasjoner, men være klare til å gjøre endringer i dine kortsiktige investeringer (kjøp eller salg etter behov) hvis renten endres. Vurdere porteføljens ytelse og vurder deretter å selge og reinvestere dine langsiktige investeringer når de når omtrent halvveispunktet til forfall.
For mer om dette, les En guide til porteføljekonstruksjon .
Dette spørsmålet ble besvart av Katie Adams.
Jeg forstår ikke hvordan en aksje har en handelspris på 5. 97, men når jeg kjøper det, må jeg betale forespørselsprisen på 6. 04. Hvordan kan jeg være betaler mer enn hva aksjen handler for?
Det kan virke logisk at den siste omsetningsprisen på en sikkerhet er prisen som den for tiden vil handle på, men dette forekommer sjelden. Markedet for en sikkerhet (eller handelsprisen) er basert på bud og pris, ikke den siste handlede prisen.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.