a:

Den sammensatte årlige veksten (CAGR) kan være veldig forvirrende for begynnende investorer. Den har en komplisert og uvanlig matteformel fylt med eksponenter og inverterte røtter. Videre beskriver ikke CAGR av en investering hva som skjedde; det er et teoretisk nummer som er brukt på fortiden tilbake for å glatte dem ut. For å finne CAGR, bruk innledende verdi av investeringen og dens nåværende (eller mål) verdi, og utled en sammensatt rente som er nødvendig for å synkronisere dem over tid.

Det finnes mange online kalkulatorer tilgjengelig der du kan estimere CAGR. Ikke forveksle disse med andre returkalkulatorer som ikke tar hensyn til sammensetning.

Hvorfor bruke sammensatte årlige vekstfrekvens?

Det kan virke rart å se etter en teoretisk avkastning, men det kan gi investorer og bedriftsledere et mer abstrakt og nyansert utseende på ytelsen til en bestemt sikkerhet.

For eksempel, anta at du investerte $ 10 000 i et blue-chip tech selskap, som Facebook, Google eller Apple. Du tjener 15% i løpet av det første året, 5% det andre året og taper 2% det tredje året. Ved utgangen av investeringen på tre år må din $ 10 000 være verdt $ 11, 833. 50. Hva var årlig vekst?

Ved hjelp av CAGR-formelen kan du se at du tjente det samme med din tech lager som en treårig, $ 10 000 investering med en sammensatt årlig avkastning på 5,77%.

CAGR hjelper investorer til å sammenligne ulike avkastninger fra ulike tidsperioder. Bruk den til å måle resultatene til en finansiell rådgiver eller fondssjef, eller bruk den til å sammenligne avkastningen på egenkapitalen (ROE) med verdipapirer med obligasjoner eller sparekontoer.

Returmålretting

Du kan også bruke CAGR til å identifisere en nødvendig avkastning basert på en mål fremtidig verdi dato. For eksempel, anta at du vil ha en portefølje verdt $ 1 million. Som det står, har du $ 150 000 i besparelser og 20 år før pensjonering.

Sett inn din første investering ($ 150, 000) og din fremtidige verdi ($ 1, 000, 000), og du trenger en CAGR på 9,95% for å nå målet ditt.