En stor mangel på robo-rådgivere er deres mangel på menneskelig berøring. Mange investorer trenger noen til å snakke med. De over 40 år er sultenere for den menneskelige rådgiveren, da de kan mangle teknologien kunnskapsrik av sine yngre Generation Y kolleger. I de fleste tilfeller, hvis du er en investor som ønsker å snakke personlig med en finansiell rådgiver, blir de fleste robo-rådgivere korte.

Finansrådgivere har en fordel over robo-rådgivere med investorer som søker en tradisjonell rådgiver, men et problem gjenstår. Selv om de menneskelige berører som søker investorer ønsker å snakke med noen om pengene sine, vil mange også ha det som robo-rådgivere tilbyr - lavere avgifter og enkelte områder av investeringsautomatisering. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-rådgivere .)

Robo-Advisors Relationships with Advisors

Det er flere robo-rådgivere som også tilbyr tilgang til menneskelige økonomiske rådgivere. Personlig kapital og Rebalance IRA er to, men hvis dine eiendeler ikke oppfyller minimumsbeløpene for disse robo-rådgiverne, vil du ikke ha tilgang til deres rådgivere.

Det finnes flere andre robo-rådgivere som vitger deres tjenester og lar menneskelige finansielle rådgivende firmaer til å paraplyere robos tjenester under eget navn. Jemstep utvikler et sterkt forhold til det finansielle rådgivende fellesskapet og vitner om sin plattform. Liftoff-plattformen bruker en hvit merket robo-rådgiver for sine tjenester. Liftoff er den robo-rådgivende armen til Ritholz Wealth Management. (For mer, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

Hvordan menneskelige rådgivere kan konkurrere

For å slå robo-rådgivere, eller i det minste konkurrere med dem, finnes det flere alternativer. Først må den tradisjonelle rådgiveren forstå robo-rådgiverens allure. Robo-rådgiveren tilbyr en lett tilgangsportal for å se investeringer. De fleste bruker godt undersøkt metoder for moderne porteføljeorientering. I de fleste tilfeller kjøper robo-rådgiveren lavavgift-indeksfondene for klientkontoen i prosenter som passer med investorens risikokomfortnivå. Investeringsprosentene balanseres automatisk tilbake i tråd med investorens preferanser med jevne mellomrom. På grunn av det begrensede antall porteføljealternativer og automatisering er rådgivningsgebyrene lave.

Robo-rådgivere forstår virkningen av det populære sosiale media landskapet og bruker disse markedsføringsplatformene godt. I tillegg tilbyr de robuste og enkle å manøvrere nettsteder. Aktive profiler på sosiale medier-plattformer som Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest og LinkedIn Corp. gjør det enkelt for robo-rådgivere å dele sine tjenester og meldinger.Robo-rådgivende kunder kan holde kontakten over de elektroniske stedene de regelmessig hyppig. (For mer, se Aktiv ledelse starter Robo-Advisor Platforms .)

Her er noen måter tradisjonelle rådgivere kan konkurrere med robo-rådgivere.

• Lag et engasjerende og interaktivt nettsted.
• Utvikle en sosial media-tilstedeværelse. Følg dine kunders sosiale medier-kontoer og del informasjon relatert til firmaet ditt og næringen. Finansrådgivere kan øke sin egen praksis ved å øke sin online fotavtrykk.
• Integrer teknologi i de manuelle aspektene av firmaet ditt. Vurder å kjøpe hvite merkede automatiserte plattformer for de mer rutinemessige delene av virksomheten din, og dermed frigjøre tid for de personlige økonomiske rådgivende samtalene som skiller et tradisjonelt finansielt rådgivende firma.
• Skill deg fra pakken ved å tilby tillegg på tjenester som tilgang til skatte-, finans- og eiendomsplanlegging sammen med forsikringsanalyse og råd.

Ved å kapitalisere på tjenester som bare en menneskelig finansiell rådgiver kan tilby, gjør du deg til en uvurderlig del av en kundes økonomiske fremtid. Bruk de enkle å klone aspektene av robo-rådgivende modellen, samtidig som du beholder dine egne personlige differensieringsegenskaper.

Bunnlinjen

Både robo-rådgivere og tradisjonelle finansielle rådgivende firmaer har et sted i markedet. For de tradisjonelle firmaene som vil ha de beste robo-rådgiverne, kan du finne ut klienter som kan dra nytte av ekstra personlige finansielle tjenester, samtidig som gebyrene håndteres ved å automatisere rutinemessige aspekter av virksomheten din. (For mer, se: Flere firmaer satt til å bli med Robo-Advisor Ranks i 2016 .)