Rabatmegler Giant Charles Schwab kunngjorde på sitt årlige IMPACT-møte med uavhengige finansielle rådgivere at det gjør mange tillegg og oppgraderinger til sine institusjonelle intelligente porteføljer, som er automatiserte robo-rådgivere designet for bruk av rådgivere og sponset av Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Hovedforbedringen blant disse endringene er den oppgraderte porteføljepasningen, noe som vil gi rådgivere økt fleksibilitet når de utformer sine kunders porteføljer basert på egne investeringsfilosofier. Rådgivere vil kunne opprette opptil 45 separate aktivaklasser som de selv definerer, og vil ha mer enn 950 ETFer å velge mellom for hver klasse. Firmaet vil også gjøre kontoåpningsprosessen for kunder enklere og mer fleksibel.

Andre endringer inkluderer nye måter å finansiere kundekontoer som for eksempel journaloverføring av eiendeler, samt muligheter for bedrifter til å administrere flere Intelligent Portfolio-kontoer samtidig. Schwab vil også introdusere en ny og forbedret app for smarttelefoner og tabletter tidlig neste år som vil ha mer strømlinjeformet navigering og et forbedret klientgrensesnitt. Jessica Heffron, visepresident for kundeopplevelse for Schwab Advisor Services, fortalte BusinessWire. com at "Automated Investment Management fortsetter å være en viktig og utviklende trend i vår bransje. Vår forskning viser at rådgivere er optimistiske at denne teknologien kan bidra til å skalere sine virksomheter og la dem være konkurransedyktige på markedet. De fleste rådgivere forteller oss at den største muligheten for automatiserte investeringsverktøy er å effektivisere mindre kontoer eller nå kunder som deres firma ikke har vært i stand til å tjene før. Siden lanseringen av institusjonelle intelligente porteføljer i 2015 har det vært stor interesse for automatiserte investeringsløsninger, men det er en betydelig strategisk innsats å lansere en mer digitalt basert løsning. Teknologien er bare en kompleks likning. Selv rådgivere som er tidlige adopters nærmer seg det med tanke på implementering. De rådgiverne som allerede er ute foran denne muligheten, bruker en "test og lær" tilnærming og er klare til å endre strategier og antagelser, siden denne trenden fortsetter å utvikle seg i markedet. "(For relatert lesing, se: Er Robo-Advisors en FAs verste mareritt?)

Rådgiveres holdninger mot digital

Under deres IMPACT-hendelse var en av programmene som Schwab hostet en brukerpaneldiskusjon om institusjonelle investeringsporteføljer og hvordan de fungerer. Tre brukere av programmet ga opplysninger til rådgivere om hvordan de bygget eller økte sin virksomhet ved hjelp av plattformen.Schwab ga også ut resultatet av en undersøkelse tatt av 500 finansielle rådgivere i alle sektorer av markedet, fra uavhengige rådgivere til forsikringsselskaper og wirehouse-produsenter. Resultatene av undersøkelsen inkluderte:

• Omtrent 60% av rådgiverne mener at de kan nå flere markeder og utvide sine virksomheter gjennom bruk av automatiserte investeringsplattformer.
• Over 80% av rådgiverne planlegger å gi sine kunder priser basert på eiendeler, og 64% av disse rådgiverne sa at deres automatiserte modell ville være billigere enn deres standardmodell.
• En lav andel rådgivere planlegger å gå helt digital. De fleste rådgivere planlegger å koble deres automatiserte investeringstjenester med regelmessige kundeinteraksjoner for å gi en mer helhetlig opplevelse.

Bunnlinjen

Schwabs forbedring av sine institusjonelle intelligente porteføljer vil gi rådgivere mulighet til å skape porteføljer som tettere samsvarer med sine egne investeringsfilosofier. De nye funksjonene vil gi både rådgivere og klienter økt evne til å velge midler og administrere pengene sine. Det demonstrerer også Schwabs forpliktelse til å tilby sine kunder toppkvalitets produkter og tjenester. (For relatert lesing, se: De 5 beste Robo-Advisors for Investors i 2016. )