Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) gjorde et stort splash med de siste Innføring av sin robo-rådgivertjeneste, Schwab Intelligent Portfolios. Debuten rørte kritiske reaksjoner fra minst to store spillere i robo-rådgiveren, Betterment and Wealthfront. (For mer, se: Schwabs nye Robo Advisor .)

På omtrent samme tid som lanseringen av intelligente porteføljer for individuelle investorer sendte Schwabs administrerende direktør for rådgivningstjenester Bernie Clark et brev til finansielle rådgivere som varetektet med Schwab, noe som indikerer at en registrert investeringsrådgiver-spesifikk automatisert tjeneste, institusjonelle intelligente porteføljer, vil lansere i andre kvartal 2015.

" Vi har jobbet tett med rådgivergrupper i løpet av det siste året for å forme utformingen av tilbudet vårt slik at det tilfredsstiller disse behovene. Institutional Intelligent Portfolios vil tillate rådgivere å endre eiendelallokeringer og tilpasse porteføljer fra et basseng av kvalifiserte ETFer. Rådgivende prisalternativer vil være tilgjengelige, inkludert en uten programgebyr, og løsningen vil gi rådgivere mulighet til å bruke firmaets merkevarebygging til plattformen, " Clark sa. (For mer, se: Schwabs nye Robo-Advisor Service Forklart .)

Betydning

Schwab var en pioner i utviklingen av modellen der uavhengige finansielle rådgivere varetekt sine eiendeler med en uavhengig depotbank, som blant annet er mye brukt av Fidelity Investments og TD Ameritrade. Gjennom årene som Schwab har ventured inn i sin egen rådgivende enhet, har mange økonomiske rådgivere følt at det var krenkelig på sin turf.

Både Schwabs tidspunkt for annonsering av intelligente porteføljer samt institusjonelle intelligente porteføljer ble godt orkestrert fra det standpunktet at det ikke ga rådgivere som varetektet med det noen grunn til å føle at de ble utelatt av dette tilleggsverktøyet til jobbe med nye investorer og andre som kanskje ikke oppfyller de tradisjonelle minimumene. (For mer, se: Hvordan Teknologi hjelper Finansielle rådgivere .)

Holde tempo

På ett plan Schwab Institutionelle Intelligente Porteføljer tillater Schwab Institutional å holde tritt med konkurrentene Fidelity og TD Ameritrade i å tilby en robo-rådgiver løsning for finansielle rådgivere. Fidelity har dannet partnerskap med robo firmaer Betterment and Learnvest for å gi rådgivere som varetekt i Fidelitys institusjonelle gruppe for å tilby disse tjenestene til sine kunder. Dette gir rådgivere en øyeblikkelig online tjeneste som de kan bruke til å betjene tusenårige og andre fremvoksende investorer som ellers ikke kunne oppfylle deres minimum.

Tiden vil fortelle hvordan dette spiller ut for Fidelity, men det viser en forpliktelse fra sin side for å hjelpe rådgivere utvide sin praksis. TD Ameritrade har tatt en annen tilnærming med sin åpne arkitektur Veo-plattform som lar rådgivere i det vesentlige blande og matche robo-leverandører og noen tjenester som TD tilbyr å bygge sin egen robo-rådgiver-tilbud. (For mer, se: En finansiell rådgivers veiledning til tusenårige kunder .)

Schwab Institutional har lenge vært en pioner i å hjelpe uavhengige finansielle rådgivere å bygge sine virksomheter via backoffice-tjenester og ved å tilby en av de bredeste investering lineups tilgjengelig. I de senere år har både Fidelity og TD Ameritrade også vokst sine institusjonelle tjenester for finansielle rådgivere og er svært levedyktige konkurrenter. Schwab trengte å tilby en institusjonell robo-rådgiver løsning hvis det ikke er noe annet enn å holde tritt med sine konkurrenter.

"Det er stor interesse blant rådgivere for automatiserte investeringsstyringsløsninger. Institusjonelle intelligente porteføljer vil gjøre det mulig for RIA-firmaer å administrere klientressurser effektivt, betjene nye og eksisterende kunder, og hjelpe dem med å utvide virksomheten på en skalerbar måte." Schwab Executive VP Naureen Hassan sa i en pressemelding. (For mer, se: En guide til å velge den beste Robo Advisor .)

Etter min mening vil den neste utviklingen i robo-rådgiveren synes å være tjenester som tilbys av finansielle rådgivere for å kultivere forhold til kunder som kanskje ikke oppfyller de tradisjonelle minimumene og / eller som foretrekker denne typen arrangement. Å sette ressursene til Schwab bak denne tjenesten og la finansrådgivere se ut som en nesten nøkkelferdig entré i dette rommet gir mening for Schwab. (For mer, se: Hva er neste for Robo Advisor-rommet? .)

Bunnlinjen

Innføringen av institusjonelle intelligente porteføljer vil legge til Charles Schwabs tilstedeværelse i den elektroniske finansrådgiveren, samt øke sin tjenestepakke for uavhengige finansielle rådgivere. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo Advisors .)