Du har nettopp startet en ny jobb, og du føler deg ganske fantastisk om det. Deretter gir arbeidsgiveren deg et skatteskjema kalt en W-4 for å fylle ut. Skatteformularer fyller deg med frykt. Du forstår dem ikke, og du er redd for hva som vil skje hvis du gjør en feil. Ikke bekymre deg: Denne artikkelen vil forklare hva en W-4 er og linje for linje, og hvordan du fullfører skjema W-4, medarbeiderens tilbakeholdelsesbevis, slik at arbeidsgiveren din vil holde tilbake den riktige mengden av inntektsskatt fra dine lønnsslipp. (Hvis du har en regnskapsfører, bekreft avgjørelsene dine med ham eller henne før du setter inn skjemaet.)

Hva er W4-skjemaet

Hvordan du fyller ut IRS-skjema W-4, bestemmer medarbeiderens innskuddsattest sertifikat hvor mye skatt arbeidsgiveren vil holde tilbake fra lønnsslippet ditt. Din arbeidsgiver sender pengene pengene tilbake fra lønnsslipp til Internal Revenue Service (IRS), sammen med navnet ditt og personnummeret. Din tilbakeholdning teller mot å betale den årlige inntektsskattregningen du beregner når du legger inn selvangivelsen i april. Det er derfor skjemaet W-4 ber om å identifisere informasjon, for eksempel navn, adresse og personnummer.

Trinn 1

Oppgi navn og adresse i seksjon 1. Lett.

Trinn 2

Oppgi ditt personnummer i boks 2. Din arbeidsgiver trenger denne informasjonen, slik at når den sender pengene som den har holdt tilbake fra lønnsslipp til IRS, blir betalingen brukt mot din årlige inntektsskatt.

Trinn 3

I boks 3 merker du av boksen som tilsvarer din sivilstatus, enkelt eller gift. Men vent, det er en annen boks: "Gift, men hold deg til høyere Single rate. "Skal du velge denne boksen? Muligvis, hvis din ektefelle også virker, og du er bekymret for ikke å ha nok skatt tilbakeholdt. Før du bestemmer deg, sjekk arbeidsarket Two Earners / Multiple Jobs (det er den andre siden arbeidsgiveren din burde ha gitt deg med Form W-4, eller du kan laste den ned fra IRS). Det er også et notat under boksene som instruerer deg om å velge boksen "Enkelt" hvis du er gift, men lovlig adskilt, eller hvis din ektefelle er en utenlandsk fremmed.

Box 4

Boks 4 vil nok ikke gjelde for deg med mindre du nylig har blitt gift og endret navnet ditt, men du har fortsatt ikke fått et oppdatert personnummer som reflekterer navneendringen . Du må ringe 1-800-772-1213 for et erstatningsnummer med ditt nye navn på det før du kan gi en W-4 til arbeidsgiveren din. Det er ikke så stor en avtale, men gjør det raskt, fordi din arbeidsgiver er pålagt å holde tilbake skattene til høyest mulig pris til du sender inn en W-4.

Trinn 5

Linje 5 ber om det totale antall kvoter du påstår. For å svare må du svare på noen få spørsmål.

Se først på den øvre delen av siden på W-4 som du fyller ut.Der finner du Personlig tillatelse regneark. Hver tillatelse du krever, reduserer det beløpet arbeidsgiveren din vil holde tilbake fra lønnsslippet ditt, men du kan ikke bare velge et stort antall kvoter fordi du har lyst til det. Fylling av dette regnearket forteller deg hvor mange kvoter du har lov til å gå inn på linje 5. La oss gå gjennom hvert trinn.

A.

Gjør ett godtgjørelse dersom ingen andre hevder deg som en avhengighet, som er tilfellet for de fleste voksne. Men hvis du sier at du er 16 år gammel og fyller ut blankett W-4 for etterskolejobben din, eller du er på college og fyller ut skjemaet for sommarstuderingen din, forutser foreldrene deg deg som en avhengig, og du har ikke lov til å kreve en godtgjørelse her. B.

Du kan kreve en annen godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb, hvis du er gift, men din ektefelle virker ikke, eller hvis lønnen din fra en annen jobb eller din ektefelle tjener $ 1, 500 eller mindre. I utgangspunktet, hvis husholdningen din bare har en betydelig inntektskilde (jobben du fyller ut denne W-4 på), krever du en godtgjørelse på denne linjen. C.

Gjør ett godtgjørelse hvis du har ektefelle. Men hvis du har mer enn én jobb, eller hvis du er gift og din ektefelle jobber, vil du kanskje ikke kreve en godtgjørelse her for å unngå å ha for liten skatt tilbakeholdt. D.

Har du noen avhengige "annet enn din ektefelle eller deg selv" som du vil kreve på selvangivelsen din? Teknisk sett er IRS-definisjonen av en avhengighet ganske komplisert (se IRS-publikasjon 501 for detaljer), men det korte svaret er at det er et kvalifiserende barn eller kvalifiserende slektning som bor hos deg og hvem du støtter økonomisk. E.

Gjør ett tillatelse dersom du vil arkivere som husets leder. Du tror kanskje, som jeg en gang gjorde, at hvis du er singel og uavhengig, er du hodet til husstanden din. IRS ville be å være forskjellig. Det anser husholder for å være en som er ugift (minst har jeg den delen riktig) og betaler mer enn 50% av kostnaden ved å holde opp et hjem for seg selv og hans / hennes avhengige (e) eller andre kvalifiserende enkeltpersoner (igjen, publikasjon 501 har alle detaljer). Dette er mer av en "beklager at du ble sittende fast å heve det barnet selv" tillatelse. F.

Krev en godtgjørelse dersom du har minst $ 2 000 av barne- eller avhengighetsutgifter (unntatt barnestøtte) som du planlegger å kreve en kreditt på din årlige inntektsskatt. Se IRS publikasjon 503, "Child and Dependent Care Expenses," for detaljer. G.

Barneskattskort (inkludert tilleggsskattekreditt). På denne linjen kan du kreve godtgjørelser for dine kvalifiserte barn, avhengig av inntektene dine og hvor mange barn du har. Se IRS publikasjon 972, "Child Tax Credit," for mer informasjon. I utgangspunktet prøver alle disse spørsmålene om barn og avhengige seg til å ta hensyn til eventuelle kreditter du vil kunne kreve på Form 1040 som vil redusere inntektsskatt for året. Din arbeidsgiver vil holde mindre fra lønnsslippene dine hvis noen av disse situasjonene gjelder for deg. H.

Endelig et enkelt spørsmål. Legg opp alle tallene fra linjene over og skriv inn summen her. Under linje H lærer du at du kanskje ikke er ferdig med regnearket ennå. Det har flere sider hvis skattesituasjonen er mer komplisert fordi du har mer enn én jobb, din ektefelle jobber, eller du angir fradrag på selvangivelsen din i stedet for å ta standardfradrag. Å gå gjennom disse tilleggsarkene er utenfor rammen av denne artikkelen, men IRS-publikasjon 505, "Skattegjeld og Estimert skatt", gir ytterligere informasjon. IRS-tilbakeholdende kalkulator kan spare deg litt tid.

Forutsatt at du ikke faller inn i en av disse mer kompliserte situasjonene, overfør du alt fra linje H i regnearket til linje 5 i skjema W-4 nedenfor, der du sluttet. Hold regnearkene for dine opptegnelser; ikke gi dem til arbeidsgiveren din.

Trinn 6

Husk, vi er tilbake på Form W-4 nå. IRS ønsker å vite om du vil ha et ekstra beløp tilbakeholdt fra lønnsslippet ditt. "Selvfølgelig ikke. Du tar nok av pengene mine allerede, "tror du. Men hvis antall kvoter du hevder på linje H, sannsynligvis vil resultere i at arbeidsgiveren beholder for liten skatt i løpet av året, vil du ende opp med en stor skatteregning og muligens underpayment straffer og interesse i april. I så fall, fortell arbeidsgiveren å holde tilbake ekstra penger fra hver lønnsslipp, så det skjer ikke.

Hvordan vet du om dette kan skje? En sannsynlig årsak er at hvis du mottar betydelig inntekt rapportert på skjema 1099, som brukes til renter, utbytte eller selvstendig næringsinntekt; Ingen inntektsskatt holdes tilbake fra disse inntektskildene. Du må kanskje også legge inn et beløp for linje 6 hvis du måtte bruke den andre siden av arbeidsgodtgjørelsen.

Trinn 7

Er du lovlig fritt for tilbakeholdelse fordi du ikke hadde noen skatteforpliktelse for året før, og du forventer å ikke ha skatteforpliktelse for inneværende år? I så fall skriv "unntatt" i boks 7. Legg merke til at instruksjonene ikke sier å skrive "fritatt" hvis du mottok en restitusjon i fjor. Det er ikke det samme som å ha ingen skatteplikt. Å ha ingen skatteansvar kan høres fantastisk ut, men det betyr sannsynligvis at du har gjort mindre enn $ 15 000 for hele året hvis du er single, eller at du og din ektefelle gjorde mindre enn $ 30 000 hvis du er gift med arkivering i fellesskap.

Trinn 8

Husk hvordan vi sa tidligere at du ikke bare kunne hevde så mange unntak som du følte? Her er hvorfor. Skjemaet sier, "Under strafferier, erklærer jeg at jeg har undersøkt dette sertifikatet og, så vidt jeg vet, er sant, riktig og fullført. "Du må signere navnet ditt under det aktuelle uttalelsen, hvor det står" Medarbeiderens signatur. "Skriv deretter inn datoen til høyre.

Til slutt følger du instruksjonene om to tredjedeler av veien nedover siden som sier "Skille her og gi skjema W-4 til arbeidsgiveren din. Hold toppdelen for postene dine."

Når du må sende en ny skjema

Generelt vil arbeidsgiveren ikke sende form W-4 til IRS; Etter å ha brukt det for å fastslå din tilbakeholdenhet, vil selskapet sende den. Du kan når som helst endre vedholdet ditt ved å sende inn en ny W-4 til arbeidsgiveren din. Situasjoner når du kanskje trenger å endre W-4, er å bli gift eller skilt, ha barn eller plukke opp en annen jobb. Du vil kanskje også sende inn en ny W-4 hvis du oppdager at du holdt tilbake for mye eller for lite året før når du forbereder din årlige avkastning - og du forventer at omstendighetene dine vil være like for det nåværende skatteåret. Dine W-4 endringer trer i kraft innen de neste 1 til tre betalingsperioder.

Tips for pengesparing

Hvis du starter en jobb i midten av året og ikke var ansatt tidligere i år, er det en skrynkelse som kan spare penger. Hvis du vil være ansatt ikke mer enn 245 dager for året, må du skriftlig be om at arbeidsgiveren bruker delårsmetoden til å beregne din tilbakeholdenhet. Den grunnleggende tilbakeholdningsformelen tar i bruk heltidsarbeider, så uten å ha brukt delårsmetoden, har du for mye holdt tilbake, og du må vente til skattetid for å få pengene tilbake.

Bunnlinjen

Det er viktig å fullføre dette skjemaet riktig fordi IRS krever at folk skal betale skatt på sin inntekt gradvis gjennom året. Hvis du har for liten skatt tilbakeholdt, kan du skylde en overraskende stor sum til IRS i april, pluss renter og straffer for underpaying dine skatter i løpet av året. Samtidig, hvis du har for mye skatt tilbakeholdt, vil ditt månedlige budsjett være strammere enn det må være. Du vil også gi regjeringen et rentefri lån når du kan spare eller investere de ekstra pengene og tjene en avkastning - og du vil ikke få overbetalte skatter tilbake til neste april når du legger inn selvangivelsen din og få refusjon. På det tidspunktet kan pengene føles som en fallfall, og du kan bruke det mindre klokt enn du ville ha hvis det hadde kommet inn gradvis med hver lønnsslipp. Hvis du ikke sender inn skjema W-4 i det hele tatt, krever IRS arbeidsgiveren å holde tilbake med høyest mulig rente, som om du var singel og ikke krever noen kvoter.