For noen år siden, The Wall Street Journal merket compliance officer den hotteste jobben i Amerika. Dette er fornuftig, gitt vilkårene for det moderne amerikanske forretningsmiljøet. Yngre arbeidstakere vokser opp i en alder av Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Regulatory Authority (FINRA) og en embattled, men fortsatt sterk, Environmental Protection Agency (EPA). Tilstrømningen av nye og oppdaterte regler, forskrifter og lover i finansiell tjenesteyting, helsevesen, telekommunikasjon og andre sektorer har skapt en økning i behovet for kvalifiserte, etiske personer og har vært merkelig gunstig for regulatorer og risiko / compliance fagfolk, som har sett økende lønn og nye jobbmuligheter. U.S.A. Bureau of Labor Statistics prosjekter okkupasjonen vil vokse med 3,3% til 2024, og legger til rundt 8, 700 nye arbeidsplasser.

Når det gjelder betydning og økonomisk innvirkning, setter de øverste overordnede tjenestemennene seg blant økonomidirektørene og konsernsjefene på enkelte ledende ansatte, siden et riktig samsvarsmiljø holder onkel Sam i sjakk. og representerer en merkbar fordel i forhold til mindre forberedte konkurrenter.

Dette er stadig mer sant i økonomi. I 2016 inkluderte de mest betalende næringene for compliance jobber bank / investering og verdipapir- og råvareutveksling, sammen med gassdistribusjon, produksjon av elektroniske komponenter og farmasøytiske. Gjennomsnittlig gjennomsnittlig lønn for hver bransje oversteg $ 81, 500 per år. Jobber for disse feltene er knappe og svært konkurransedyktige.

Jobbbeskrivelse

Overensstemmelsesansvarlig eller lederstillinger er tilgjengelige i en rekke bransjer, men stillinger og ansvar for enkeltpersoner som har en stilling som overordnede, er like. Den overordnede plikten til enhver compliance officer er å sikre at et selskap drives løpende og etisk, i samsvar med alle gjeldende bransjebestemmelser. Denne arbeidsplikten begynner med en grundig analyse av gjeldende regelverk og etiske standarder i den aktuelle bransjen. Overensstemmelsesoffiserer må forstå hvordan disse reglene skal tolkes og hvordan de passer inn i virksomheten til selskapene sine.

I tillegg til forståelse av lovbestemmelser, må overordnede offiserer også ha god kunnskap om etiske metoder og standarder i sine næringer. Selv om det er normer som utgjør teoretisk etisk oppførsel i de fleste sektorer, er det i praksis ofte etikk som fortolkes av en compliance officer eller leder. Behovet for etikkfortolkning gjør det avgjørende for complianceoffisørene å forstå de underliggende verdiene til et selskap slik at de kan etablere og implementere standardprosedyrer.En løpende gjennomgang av et selskaps etiske standarder er en nødvendig del av en eventuell compliance officer s jobb.

Overensstemmelsesoffiserer deler også informasjon om kompatibel oppførsel og etiske prosedyrer med ledelse, ansatte og C-suite ledere. I industrier der regulatoriske byrder er høy, bruker tilsynsførere en betydelig del av tiden til å utvikle, forbedre og distribuere complianceprogrammer til selskapets ansatte. For eksempel fokuserer complianceoffisorer i finansbransjen sin oppmerksomhet mot anti-hvitvasking, blant annet løpende opplærings- og utdanningsprogrammer som beskriver hvordan ansatte kan forbli i samsvar med overordnet regulering. Tilsvarende kan en compliance officer som arbeider på en helsevesenet tilbringe mye tid til å skape og formidle opplæringsprogrammer som fokuserer på avsløring og personvernlovgivning for å beskytte anleggets pasienter.

Personer som har stillingspersonellstillinger, er også ansvarlige for å vurdere den nåværende og fremtidige risikoen som en bedriftsforetak står overfor. Informasjonen om forretnings- eller industrispesifikke risikoer blir sendt videre til toppledere med det formål å etablere interne kontroller for å minimere eksponeringen. En compliance officer må kontinuerlig vurdere risikoene som står overfor organisasjonen sammen med prosedyrene som er på plass for å redusere denne risikoen, slik at selskapet er godt posisjonert til å håndtere det effektivt.

Utdanning og opplæring

En stilling som compliance officer eller leder anses vanligvis ikke som inngangsnivå. Bachelorgrader er normalt et minimumskrav, og noen arbeidsgivere kan se etter avanserte grader, som en jurist eller en mastergrad i bedriftsøkonomi (MBA), spesielt for å kvalifisere seg for høyere nivå.

Overensstemmelsesoffiserer i andre sektorer har mulighet til å fullføre Certified Compliance and Ethics Professional Programme (CCEP) gjennom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP krever deltakelse i et intensivt forutsetningskurs sammen med vellykket bestått eksamen. Lignende betegnelser og sertifiseringskurs er tilgjengelig gjennom Etikk- og Compliance Officer Association (ECOA).

Ferdigheter og kvalifikasjoner

Generelt trenger alle etterlevelsesarbeidere analytiske, undersøkende og beslutningsfaglige ferdigheter. Av åpenbare grunner er det best om offiseren har erfaring med å jobbe i hvilken bransje han har til hensikt å betjene i samsvar med kapasitet.

Ingen to etterkommere møter nøyaktig samme utfordringer, og jobbenes natur er slik at hver offiser blir en evig student: Regulatoriske endringer foregår på en konsekvent måte. Grad i ingeniørfag, lov og kjemi - sammen med økonomi, økonomi og ledelse - er gode eiendeler på en compliance-CV. De i finanssektoren må kanskje ha verdipapirlisenser (mer på det, under); Profesjonelle sertifiseringer i et relevant felt er også gode valg.

Lønn

Ifølge BLS '2016-statistikk, er den siste tilgjengelige for denne skrivingen, årlige lønn for compliance-yrker, fra $ 37, 630 til $ 105, 206 og timelønner fra $ 18. 09 til $ 50. 61. En lavereinntektsberettiget i en stilling som er i samsvar med tilsynsansvarlig er mer sannsynlig å ha minimal tidligere arbeidserfaring eller ha en grad som ikke er direkte relatert til bransjen der han arbeider. En arbeidstaker med høyere inntekt har ofte betydelig ansettelse i sin stilling eller har oppnådd avanserte grader i næringsliv, regnskap, lov eller økonomi. Selvfølgelig er de som jobber ved en stor institusjon mer sannsynlig å få tilgang til frynsegoder som øker total kompensasjonspakken, med overordnede overordnede offiserer som har de på nivå med andre C-Suite-ledere.

Karriereveier

Det finnes etterlevelsesjobber på nesten alle områder, noe som kan gjøre det vanskelig å forberede seg på. For eksempel jobber en complianceoffiser ved HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Laget med Highstock 4. 2. 6 eller Wells Fargo har svært forskjellige ansvarsområder og pedagogiske krav enn en compliance officer som arbeider for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En aspirerende complianceprofessor bør identifisere de bransjer som han har lidenskap for, og han bør forstå de praktiske og regulatoriske hindringene for disse bransjene.

Visse næringer, for eksempel mat, kjemikalier, helsevesen og økonomi, utlåner seg til samsvarsavdelingens vekst. Imidlertid kommer et flertall av nye arbeidsplasser for etterlevelse fra offentlig sektor, ikke privat virksomhet.

Overholdelse av offentlig sektor

Ifølge BLS er de tre øverste arbeidsgiverne av compliance officerene den føderale regjeringen, statlige myndigheter og lokale myndigheter. Faktisk benytter lokale myndigheter (de med OES-betegnelser) flere overordnede offiserer (28, 210 per 2016) enn private selskaper og forsikringsselskaper (25, 390), om enn med lavere lønn.

Selv om statlige og lokale offentlig sektoroverholdelse jobber generelt med lavere start lønn enn deres private sektor kolleger, fordeler og arbeidssikkerhet er langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordeler, som for eksempel Colorado og Minnesota, ligger betydelig over gjennomsnittlige fordelerpakker med de beste private arbeidsgiverne. Det er også vanskelig å bli sparket fra en offentlig sektor, i hovedsak legge til en form for arbeidsledighetsforsikring. Så, når du søker om en offentlig sektor, kan jobb være tungvint, det er fortsatt et godt alternativ for de som er interessert i å overholde.

Finansiell næringslivskompetanse Karriere

Som nevnt ovenfor er finansbransjen et modent felt for de som er interessert i en compliance-relatert karriere. Overensstemmelsesavdelingen til et bank-, megler- eller investeringsforvaltningsfirma virker for å sikre at alle ansatte og tjenestemenn overholder ikke bare Securities and Exchange Commission (SEC) -forskriften, men også FINRA-regler (Financial Industry Regulatory Authority).

Hva er økonomisk samsvar?
Før du drar ned i hvordan du blir et finansielt firmaets compliance officer eller et medlem av et compliance team, er det viktig å først forstå hva denne jobben innebærer. For å være tydelig, varierer arbeidsoppgavene til etterretningspersonell med firma- og stillingsbeskrivelse. Følgende er imidlertid oppgaver som vanligvis utføres av complianceavdelinger:

• Sikre at selskapet overholder minimumskapitalreglene
• Sikre at ansatte følger retningslinjene for intern overholdelse
• Felting og adressering av kundeklager
• Opprettholde en dialog med tilsynsorganer
• Gjennomgå salgsaktiviteter og skjønnsmessige kontoer og sikre at andre oppdragsgivere i firmaet overholder verdipapirloven
• Kontroller at firmaet overholder statlige verdipapirlover
• Sikre at alle ansatte er eiendomsregistrert og har tatt videreopplæringsklasser etter behov
• Kontroller at selskapet overholder alle regler for handel og markedsstilling
• Representerer firmaet eller utarbeider dokumentasjon for voldgiftssaker som kan vente

Utdanningskrav
På 1980-tallet var en fireårig bachelorgrad mindre nødvendig for å få arbeid i samsvar med depa rtment. Faktisk hadde et stort antall mennesker på det tidspunkt ganske enkelt videregående diplom, og selv om de hadde uteksaminert fra college, var det ofte ikke med en finansgrad. På den tiden var ideen at ansatte ville lære på jobben.

Alt dette har endret seg. En grad i økonomi, ledelse, regnskap, økonomi eller lov er et must hvis du ønsker å bli ansatt på en av bulge bracket bedrifter. I tillegg, selv om det ikke er obligatorisk, kan en mastergrad i økonomi, regnskap eller økonomi bidra til å sette et individ bortsett fra de utallige andre kandidatene som har bachelorgrader. Til slutt har de med en juridisk grad ofte et løp på konkurransen som de allerede har en følelse av hvordan loven fungerer, noe som ofte gjør dem til toppkandidater for mange meglerhus.

Gjennom National Regulatory Services Office (NRS), kan enkeltpersoner som søker fremskritt i karriere som complianceoffisorer innen finansielle tjenester og investeringsindustrien fullføre Investment Advisor Certified Compliance Professional-legitimasjon. Dette avanserte sertifiseringsprogrammet gir deltakerne oppdatert regulatorisk innhold som er relevant for økonomiske eksperter som arbeider i samsvar med avdelinger.

Hva om verdipapirer?
Et firma kan kreve at dets compliance personell blir lisensiert. Det er vanlig at firmaer krever at deres compliance-personell sitter for seriene 7 og serie 63-eksamenene. Læreplanen for disse lisenseksamenene gjør det mulig for complianceoffisorer å skaffe seg et godt grunnlag og forståelse for verdipapirindustrien.

Andre lisenser som et firma kan sponsere en person (i samsvar med) for inkluderer seriene 14, serie 26, serie 27 og serie 39 eksamener. Disse eksamenene krever forståelse av netto kapitalreglene, regler for opprettholdelse av kundekontoer, salg (og andre) tilsynsroller og registrering.

Arbeidserfaring
Overensstemmelseslag vil av og til ansette de som har jobbet på andre områder eller aspekter av bransjen, som salg og handel med meglerhandel. Imidlertid ser mange av dem som jobber seg opp i overensstemmelsesrommene å ha omfattende bakgrunnskontor erfaring i handel oppgjør eller operasjoner. En god del har også bakgrunn i regnskap eller har jobbet for de store børsene eller FINRA som feltrevisorer eller eksaminatorer.

Utover det vil mange selskaper også se for å se om kandidaten har hatt tidligere erfaring på et firma av tilsvarende størrelse og statur. Denne erfaringen sikrer at den enkelte vil være i stand til å håndtere typen plikter og ofte krevende tempo karakteristikk for compliance-avdelingen. Arbeidet til en compliance officer på et stort firma eller wire house er ofte mye mer involvert enn en compliance officer på et mindre, regionalt firma.

Ferdighetssett
Selv om en person oppfyller alle de ovennevnte kravene og ser bra ut på papir, er det visse ferdighetssett som han eller hun må også ha for å lykkes i samsvar med overholdelse. For eksempel:

• Enkeltpersoner bør være detaljorienterte og ha mulighet til å gjennomgå og analysere store datasett i kort rekkefølge.
• Siden overholdelsespersonell er ansvarlig for at selskapet overholder alle FINRA-regler, må de kunne dechifrere informasjon (som detaljhandel) og kunne avgjøre om enkeltperson og / eller firma overholder.
• Overensstemmelsespersonell må ha intim kjennskap til andre jobber og funksjoner, for eksempel salg og handel (og regler knyttet til dem).

Bunnlinjen

Alle enkeltpersoner som er i samsvar, bør være utenfor fortalte. Det vil si, for å gjøre denne jobben riktig må de opprettholde et høyt nivå av integritet og tjene som et eksempel for andre ansatte i selskapet.