En av de mest irriterende og frustrerende tingene med å være en finansiell rådgiver, har kunder som helt ignorerer ditt råd, spesielt etter at du har brukt tid på å hjelpe dem med å utvikle en personlig plan som passer deres ønsker og behov.

Hvis du opplever dette i praksis, er det noen løsninger på å overlevere problemet og hva du skal gjøre hvis det blir helt tomt. (For relatert lesing, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan administrere mer av en kundes eiendeler. )

Finn ut hvorfor og lytt

Før du hopper til konklusjoner eller blir opprørt når klienten ikke følger dine råd, spør du først hvorfor han ikke gjorde det. Etter å spørre, hør. Ikke avbryt eller still ytterligere spørsmål før klienten er ferdig med å forklare hans synspunkt. Kanskje han ikke fulgte ditt råd fordi det ikke passer med hans mål eller livsstil, eller kanskje han ikke fulgte ditt råd av en annen grunn. Deres svar vil hjelpe deg med å avgjøre om han har et gyldig poeng, eller hvis han bruker råd fra sin onkel eller venn på jobb i stedet for personen han ansatt for å faktisk gjøre jobben.

Expressinteresse

Uansett årsak til ikke å lytte, uttrykker interesse og empati i kundens situasjon. Hold deg rolig, eller du kan miste klienten helt. Sørg for å ta opp alle bekymringene sine, og hvis du fortsatt tror at ditt første råd var den beste ruten, spør han om han vil at du skal forklare din resonnement igjen. Noen ganger er klientene for opptatt av å stille spørsmål i utgangspunktet og ikke vil vises uinformert, så ved å ta deg tid til å gå tilbake gjennom planen nøye og svare på noen av hans spørsmål, vil han få muligheten til å se ditt synspunkt en gang en gang til. (For relatert lesing, se: Slik holder du kundene dine under en nedgang. )

Det er vanskelig når du bruker din karriere til å hjelpe andre, og du møter mennesker som rett og slett ikke vil ha hjelp (og hjelpe dem til å betale for det!). Ikke ta det personlig. Noen mennesker er bare ikke klare til å ta de nødvendige skritt for å forbedre deres økonomiske liv - eller de tror de vet mer enn deres rådgivere. Hvis det er tilfelle, vil det være vanskelig å forandre kundens sinn. Hva du kan gjøre er enten å lage en ny plan og følge opp, eller brann klienten.

Hvis du bestemmer deg for å lage en ny finansplan og følge opp, må du stille flere detaljerte spørsmål om kundens langsiktige mål, slik at du har et håndtak på hvorfor ting har endret seg og årsakene til at han eller hun ikke gjorde det ønsker å følge ditt råd til å begynne med. Kanskje han bestemte seg for at han ønsket et feriehus, så han sluttet å betale ned gjeld. Eller kanskje han hørte fra en venn at et annet fond var bedre enn det du foreslo.Uansett, ta ned all informasjon og vær sikker på å presentere den på en måte som støttes med statistikk og langsiktige fremskrivninger, slik at han kan se potensielle problemer med avvik fra planen du foreslo. (For mer, se:

Deal effektivt med vanskelige kunder

.) Det er OK å brann en klient Hvis du har forsøkt å lage en annen plan med klienten din, er han

fortsatt

ignorerer blatant ditt råd, det er ok å skyte ham. Dette er vanligvis veldig vanskelig for rådgivere å gjøre fordi målet er å bygge virksomheten din over tid, ikke tap av klienter. Men du må sette en verdi på din tid, og hvis denne klienten tar for mye av din tid og din energi uten resultater, kan det være best å bare la ham gå. (For mer, se: Når (og hvordan) brann en klient .) Bunnlinjen Hvis en klient blatantly ignorerer dine økonomiske planleggingsråd, ta et skritt tilbake og pust. Spør stille hvorfor han eller hun ignorerer ditt råd og prøver å forstå hans eller hennes synspunkt. Ikke ta det personlig. Hvis du legger deg tid og krefter for å kommunisere med klienten og jobbet for å lage en ny plan, og han eller hun fortsatt ikke følger dine råd, ikke vær redd for å brenne ham eller henne. Tiden din er for verdifull å kaste bort på klienter som ikke verdsetter din mening. (For relatert lesing, se:

Å miste en klient er ikke alltid dårlig.

)