Utenlandske midler kan være gode tillegg til kundenes porteføljer, men mange mennesker - spesielt de som er nye til å investere - er ikke kjent med verdipapirfond eller hva de innebærer. Å gi informasjon om fordelene med verdipapirfond og hvordan bestemte produkter kan hjelpe kundene dine til å oppfylle sine investeringsmål, vil hjelpe deg med å selge verdipapirfond til selv de mest skeptiske investorene.

Automatisk diversifisering

Den første fordelen av fond som du bør legge vekt på er den utrolige diversifiseringen de tilbyr. Forklar hvordan diversifisering hjelper kundene dine til å unngå katastrofale tap og beskytter porteføljer under økonomisk uro ved å spre totale investeringer ut over flere ulike typer eiendeler i ulike bransjer.

For å skape optimal diversifiserte porteføljer på egenhånd, vil kundene dine måtte investere i et bredt spekter av ulike verdipapirer fra ulike sektorer. En tilstrekkelig diversifisert, selvforvaltet portefølje krever enorme mengder forskning og investeringskapital. Selv med din hjelp med å velge lønnsomme eiendeler, vil kundene dine se på betydelige utgifter for handelsprovisjoner og transaksjonsavgifter. A mutual fund gir aksjeeiere automatisk diversifisering, enten på tvers av bransjer eller innenfor en enkelt sektor. Utenlandske fond gjør det mulig for kundene å velge en blanding av høyrisiko-, høyverdige verdipapirer og stabile vekstmidler for å spre risikoen og dra nytte av begge investeringstyper.

Tilpasning

Foruten diversifisering er den største fordelen av fondene de nesten uendelige varianter, noe som gjør det relativt enkelt å finne midler som passer dine kunders behov. Når du diskuterer fordelene med verdipapirfond med kundene dine, spør du om spesifikke investeringsmål og vurder kundens risikotoleranser. En klar forståelse av disse to faktorene avgjør hvilke midler du anbefaler og kan bety forskjellen mellom vellykkede investeringer og svært misfornøyde kunder.

Hvis kundene dine ønsker å bevare sine innledende investeringer og er komfortable med beskjedne faste avkastninger, pek dem mot pengemarkedsfond eller obligasjonsfond som investerer i høyt vurderte langsiktige gjeld.

Hvis de primært er fokusert på å gjøre store gevinster raskt, snakk om aksjefond som kan gi den beste muligheten for rask fortjeneste. Diskuter den økte risikoen for tap som følger med aggressivt administrerte høyavkastningsmidler, slik at kundene dine vet at skyhøyt fortjeneste ikke kommer uten en pris.

Hvis vanlig investeringsinntekt er kundens hovedmål, drøft fordelene med utbyttefond som investerer i utbyttebærende aksjer og rentebærende obligasjoner.Forklar at en rekke fond kan tilby konsekvent årlig inntekt fra forskjellige kilder, avhengig av kundens risikotoleranse.

Tilgang til høyverdige eiendeler

Midlene banker investeringer i tusenvis av aksjonærer, slik at de kan investere i aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer som kan være bra ut av kundens prisklasse hvis de investerte i dem individuelt. Dette gjør at kundene dine kan dra nytte av veksten og utbyttet av store billettmidler, som Coca-Cola Company og Costco Wholesale Corporation, uten å kreve det enorme kapitalbeløpet som er nødvendig for å kjøpe noen betydelig beholdning i begge selskaper.

Rimelig og likviditet

Midlene er langt rimeligere for den gjennomsnittlige investor enn de eiendelene som fondene investerer i. Gjør matte, og vis kundene dine hvordan fondene tillater dem å investere i samme eiendeler som Warren Buffet uten å ha nettoverdi.

Med åpne midler kan kundene dine likvidere sine beholdninger til enhver tid. kundene dine kan enkelt få tilgang til disse dollarene når de trenger dem. I tillegg gir mange midler kundene mulighet til å sette opp innløsningsplaner, slik at de kan likvide deler av sine beholdninger på bestemte dager hver måned, kvartal eller år, og sikrer regelmessig investeringsinntekt.

Profesjonell ledelse

Fondforvaltninger forvaltes av fagfolk som hele karrierer dreier seg om å snu profitt for aksjonærer. Mens din rolle fortsatt er å hjelpe kundene dine til å velge de riktige eiendelene, rekrutterer i verdipapirfond en annen soldat til kundenes investeringsarme. Du hjelper kundene dine med å velge de fondene som passer best til deres behov, og fondschefen sikrer at anbefalingen din betaler seg.

Effektiv Returns

Fordelen med profesjonell ledelse knytter seg til neste fordel av verdipapirfond: uanstrengt avkastning. Til å begynne med er det selvfølgelig noe legwork som går inn i valg av riktig fond. Etter å ha investert, kan kundene dine vesentlig lene seg tilbake og se på avkastningen deres, og vet at fondforvalterne jobber for å holde fondene lønnsomme. Inntil de er klare til å selge sine aksjer, er det lite for deg og dine kunder å gjøre unntatt å overvåke fondens ytelse og nettoresultat.

Hvis kundene dine er tilbøyelige til å selvforvalte sine porteføljer, pek på mengden forskning og daglig involvering som ville være nødvendig for å administrere et så bredt spekter av eiendeler alene.

Ærlighet

Selv om du ikke har en forpliktelse til kundene dine, bør du opptre som om du gjør det. Vær ærlig med kundene dine om noen av de mindre attraktive aspektene av verdipapirfond, slik at de er fullt informert når de tar sin beslutning. Chief blant disse ulempene er potensialene for økte skatter og årlige utgifter.

Siden du allerede bør ha en klar ide om hvilke typer midler som passer dine kunders behov, kan du snakke med dem om de typiske utgiftene som dekkes av disse typer investeringer.Hvis de leter etter høyavkastningsmidler med aktive fondforvaltere, for eksempel, forklarer at økt handelsaktivitet sannsynligvis vil bety høyere utgiftsforhold.

Diskuter skatteimplikasjonene av deres investeringsvalg. Mens noen form for investering vil påvirke kundens skatteforpliktelse til en viss grad, skissere effekten av de spesifikke typer midler de vurderer. Hvis de ser på utbyttefond, kan du for eksempel diskutere beskatning av utbytteinntekter og hvordan investere i midler som bruker en buy-and-hold-strategi, kan redusere skatteforpliktelsen ved å betale kvalifiserte utbytte som skattes mot kapitalgevinster i stedet for som ordinær inntekt.

Unngå å anbefale produkter basert på løfte om provisjoner eller andre fordeler. Behør alltid kundene dine til produktene som er best egnet til deres spesifikke behov, uansett hvilket firma de tilbyr.

Vet når du skal si Ingen

Å være en finansiell rådgiver krever en delikat balanse mellom ambisjon og realisme. Selv om verdipapirfond er en god form for et bredt spekter av investorer, er det tegn på at denne typen investering kanskje ikke passer godt til kundenes investeringsstil. Hvis kundene dine liker å spille aktive roller i hvordan og når pengene blir investert, kan ikke fondene være for dem. Mens faglig ledelse av verdipapirfond er en stor fordel, fjerner den også investorer fra den daglige investeringsmekanismen. Pass på at kundene dine er komfortable med å overføre sine investeringer til noen andre og miste kontroll over aktivitetsfordeling og handelsstrategi.