Innholdsfortegnelse:
Den nøyaktige mengden av de 72 (t) fordelingene du er kvalifisert til å ta, vil bli bestemt av din alder og IRS publiserte renten for måneden som beregningen er utført. Vanligvis er en plandeltaker som er skilt fra tjeneste (ikke lenger ansatt av arbeidsgiveren som sponset planen i spørsmålet), og er under 59 år. 5, kan ta 72 (t) fordelinger fra planen. Rådfør deg med planadministratoren om tjenestene den gir for 72 (t) distribusjoner.
Her er noen poeng å vurdere:
Varigheten av 72 (t) fordelingen: Er ditt økonomiske behov kortsiktig eller lang sikt? 72 (t) fordelinger må fortsette i fem år eller til du når 59 år. 5 (avhengig av hvilken lengre periode). For eksempel, hvis du er 40 år, må du fortsette disse fordelingene i 19 år. Hvis du er 58 år, må du fortsette distribusjonene i fem år.
Vil du trenge dette beløpet hvert år? Når du begynner en distribusjon på 72 (t) ved hjelp av annuiterings- eller amortiseringsmetoden, må du distribuere den beregnede mengden hvert år - ikke mer, ikke mindre. Å ta en 72 (t) fordeling fra pensjonen er en svært viktig økonomisk beslutning. Sørg for å rådføre deg med en kompetent skatteselskap for å sikre at alle dine muligheter blir vurdert og at du velger alternativet som passer best for din spesielle økonomiske profil.
- <->(For å lese mer, se Veiledningen 401 (k) og kvalifiserte planer .)
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
(Kontakt Denise) <
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg vil kjøpe en aksje på $ 30, selg når den når $ 35, ikke vil henge på den hvis den faller under $ 27, og jeg vil gjøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type bestilling skal jeg bruke?
Når du har identifisert en sikkerhet du vil kjøpe, må du bestemme en pris du vil selge hvis prisen hoveder i en ugunstig retning og en pris som du vil ta fortjeneste når prisen går i din favør. I mange tilfeller blir disse dataene videresendt til megleren ved hjelp av tre separate ordrer.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.