Det avhenger.
Hvis du er ektefelle til Roth IRA-eieren, og du er den eneste primære støttemottakeren, kan du behandle Roth IRA som din egen. Dette betyr at du ikke trenger å ta utdelinger med mindre du vil gjøre det.
Hvis du ikke er den overlevende ektefellen til Roth IRA-eieren, er alternativene som følger:
- Fordel hele saldoen innen 31. desember i det femte året etter året døde Roth IRA-eieren.
- Fordel aktivaene over din eneste forventede levetid. Under dette alternativet må distribusjonene begynne innen 31. desember året etter året som Roth IRA-eieren døde.
For å være sikker, sjekk Roth IRA-avtalen og opplysningserklæringen for å bestemme alternativene dine, da IRA-depotmottakeren kan begrense valgene dine. For eksempel begrenser noen vogter distribusjonsmuligheter for mottakerne til femårsalternativet.
For mer innsikt, se Aktiverte pensjonsplaner - Del 1 og Del 2 .
Spørsmål besvart av Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Arvet IRA-fordelinger og avgifter: Få det riktig
Hvis du har arvet en IRA-konto, trenger du ikke å overføre den til boet, uansett hva vilen sier.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg er pensjonist, tegner fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste ansatte i min egen virksomhet. Kvalifiserer jeg meg for en enkel IRA-konto? Jeg vil utsette noen av mine inntekter fra skatt.
Det avhenger. Hvis virksomheten din er uinkorporert, og du har netto inntekt fra selvstendig næringsdrivende, er du berettiget til å etablere og finansiere en pensjonsordning, inkludert en enkel IRA, basert på denne inntekten. IRS definerer nettoinntekter fra selvstendig næringsvirksomhet som bruttoinntekt fra din handel eller virksomhet minus tillatelige fradrag.