Investorer som søker pensjon, kan vurdere profesjonelt forvaltede diversifiserte midler som tilbys av Invesco, som har erfaring med investeringsforvaltning fra 1940-tallet. Invescos pensjonsfond med balansert risiko gir investeringer med lav til moderat korrelasjon til tradisjonelle finansmarkedsindekser samtidig som kapital beholdes.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund Klasse A søker å gi reell avkastning mens kapitalen opprettholdes. Den har et omsetningsforhold på bare 9%, og det belaster et årlig nettokostnadsforhold på 0. 81%. Fondet krever en minimumsinvestering på $ 1 000. Fondet har en lav gjennomsnittlig årlig volatilitet på 4,03% i løpet av den etterfølgende femårsperioden. Fondet søker å oppnå investeringsmål ved å bygge en portefølje bestående av Invesco Balanced-Risk Allocation Fund og to tilknyttede pengemarkedsfond, Liquid Assets Portfolio og Premier Portfolio. Fondet tildeler 60,4% av porteføljen til Invesco Balanced-Risk Allocation Fund og 39. 65% til tilknyttede pengemarkedsfond.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund (AFTAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund Class A er et målrettet pensjonsfond egnet for investorer som ønsker å gå i pensjon i 2020 og stoppe Gjør nye investeringer i fondet på den tiden. Den er utviklet for folk som forventer å trekke sine investeringer gradvis etter måldatoen, og forventer å trenge alle eller de fleste av sine investeringer etter 2020. Den har for øyeblikket et lavt omsetningsforhold på 7% og en gjennomsnittlig årlig nettokostnad på 0. 95 %. Dette fondet krever en minimumsinvestering på $ 1 000.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund søker å gi total avkastning, samtidig som man opprettholder en lav til moderat korrelasjon med tradisjonelle finansielle brede indekser. I tillegg søker den å gi investorer kapitalbevarelse. Investorer som ønsker å pensjonere seg i eller kort tid etter 2020, vil kanskje vurdere dette fondet i 2016 for å minimere risikoen og diversifisere sine porteføljer vekk fra brede indekser. Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund har en gjennomsnittlig årlig standardavvik eller volatilitet på 5,98% de siste fem årene.

Fondet tildeler for tiden 79. 85% av porteføljen i Invesco Balanced-Risk Allocation Fund og 20 2% i tilknyttede pengemarkedsfond. Fondet balanserer normalt sine eiendeler månedlig til måldagsfordelingene, som for tiden er satt til 23. 45% aksjer, 12. 99% råvarer, 50. 57% rente og 40% kontantekvivalenter ved pensjonsdato. Prosentandelene utgjør ikke 100% siden fondet bruker derivater og andre leveranseinstrumenter.Fondets mål dato allokeringer er ikke satt i stein og kan endres over tid.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund (TNAAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund Class A er en annen måldagsfond som gir diversifisering. Fondet har samme investeringsmål som Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund. Imidlertid er Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fondet designet for investorer som planlegger å pensjonere i eller kort tid etter 2030. Fondet belaster et gjennomsnittlig årlig nettokostnad på 1,13% og krever en minimumsinvestering på $ 1 000

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fondet tildeler for tiden 84. 89% av porteføljen til Invesco Balanced-Risk Allocation Fund, 14. 79% til Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund og 0. 36% til tilknyttet pengemarkedsfond. Fondets måltildelinger for 2030 er identiske med de i Invesco Balanced-Risk 2020-fondet. Siden Invesco Balanced-Risk Retirement 2030-fondet har en senere måldato, investerer den i et aggressivt fond, noe som har medført at fondets gjennomsnittlige årlige kostnadsforhold de siste fem årene er 6,95%. Imidlertid bør investorer fortsatt vurdere dette fondet i 2016 siden det opprettholder en lav til moderat grad av korrelasjon til tradisjonelle markedsindekser.