Veksten i finansplanleggingsindustrien de siste tiårene har ført til etablering av flere faglige foreninger som er dedikert til å fremme interessen til rådgivere, samt å beskytte og utdanne offentligheten. Tre store organisasjoner står nå over resten i denne kategorien: Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA), og National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Disse organisasjonene gir hverandre et vell av fordeler for både rådgivere og forbrukere som har kombinert for å heve kvaliteten og den offentlige oppfatningen av den økonomiske planleggingsindustrien i USA.

FPA ble opprettet i begynnelsen av 2000 ved fusjonen av Institutt for sertifiserte finansielle planleggere (ICFP) og International Association of Financial Planning (IAFP) ). Et av hovedmålene er å hjelpe offentligheten å forstå hvilke tjenester finansielle planleggere kan gi og nøyaktig hvordan de skal betale for dem. FPA krever at alle medlemmer holder seg til sin standard for omsorg, som inkluderer fullstendig avsløring av alle former for kompensasjon og mulige interessekonflikter. FPA-nettstedet gir et vell av verktøy og ressurser til forbrukere, inkludert artikler, bok, brosjyrer, en finansiell planleggingsblogg, en plan for planlegging av pensjon for smarttelefoner og en søkefunksjon som gjør det mulig for brukere å finne medlemsplanleggere i deres område. Det sponser også flere opplæringsprogrammer for samfunnet som er utformet for å fremme forbrukerens bevissthet om viktigheten av økonomisk planlegging, inkludert:

Månedlig finansiell lesemåned

Amerika sparer uke

• Money Smart Week
• Financial Four
• Finansiell planleggingsuke
• FPA har også samarbeidet med andre forbrukere beskyttelsesgrupper i fortiden for å bidra til å beskytte de eldre mot økonomisk overgrep. Den opprettet også et National Financial Planning Support Center 8. oktober 2001 for å gi gratis økonomisk råd for de som ble direkte berørt av hendelsene den 9/11.
• Denne organisasjonen er dedikert til å fremme avgiftsbaserte rådgiveres interesser for å gi offentligheten kompetent og upartisk økonomisk planlegging. Det ble påbegynt i februar 1983 og har siden vokst til over 2 000 medlemmer og hundrevis av akademiske og finansielle tilknyttede selskaper. Nettstedet inneholder nyttige lenker, en rådgivers søkemotor og andre ressurser. Medlemsrådgivere er pålagt å ta en fidusiær ed at de alltid vil sette sine kunders interesser ubetinget foran seg selv og ta en helhetlig tilnærming til planlegging som omhandler alle aspekter av kundenes økonomi uten å betale provisjoner.De er også pålagt å sende inn en prøveplan i det formatet de har til hensikt å bruke i deres praksis for godkjenning, sammen med den økonomiske planleggingsprogramvaren de har tenkt å bruke.

Nasjonalforeningen for forsikrings- og finansrådgivere (NAIFA)

NAIFA er langt den eldste finansieringsplanleggingsorganisasjonen som eksisterer i dag. Den ble grunnlagt som Nasjonalt forening for livsforsikringsselskaper i 1890 og skiller seg fra FPA og NAPFA ved at den hovedsakelig fokuserer på forsikringsbransjen og styrer sin innsats for å skape og beskytte skattefordelene ved forsikring og livrenter. Det fremmer også privat eierskap av helseforsikring og andre fordeler. Det har samarbeidet med regulatorer og regjeringer på statsnivå for å jobbe med pensjonister og eldre forbrukere som kjøper livrenter og andre faste produkter, for å beskytte dem mot samvittighetsløs selger og forretningspraksis.

NAIFA forsøker også å opprette en nasjonal forening av agenter og meglere som tillater forbrukerne å beholde sine forsikringsagenter hvis de flytter til en stat der agenten eller megleren ikke er lisensiert. NAIFA forsøker å trene sine medlemmer hvordan de skal koordinere og integrere kundenes forsikringsdekning i resten av sine økonomiske planer, og hvordan de skal handle etisk i sine kunders beste.
Nettstedet tilbyr ressurser for både rådgivere og forbrukere, inkludert lenker til andre viktige organisasjoner som Institutt for liv og helseopplæring, statsforsikringskommisjonærer, forbrukerartikler og offentlige tjenester, samt en mengde utdanningsinformasjon. NAIFA er sterkt involvert i samfunnsopplæring med programmer som er sponset av de lokale kapitlene i helsevesenet, hjelper de hjemløse, utdanner unge, HIV-utdanning, rusmisbruk, familie- og eldreomsorgsspørsmål, samt nødhjelp for ulike kriser som oppstår i USA Innsatsen ble belønnet på seks forskjellige anledninger på 1980-tallet av både Reagan og Bush-administrasjonene.

The Financial Planning Coalition
Den finansielle planleggingsindustrien har i løpet av årene økt innsatsen for å få tilstedeværelsen i Washington. Til dette formål samordnet FPA sammen med CFP® Board of Standards og NAPFA i 2008 for å skape den økonomiske plankolisjonen. Denne organisasjonen har tre forskjellige mål:

For å sikre at finansielle planleggere leverer gjennomsiktige, fiduciære kvalitetstjenester til publikum.

Forenkle, oppdatere og revidere hodgepodge av foreldede regler og forskrifter som styrer mye av finansnæringen.

Cover De mange lovgivningsgapene i yrket
Koalisjonen jobber nå med lovgivere for å skape og håndheve en fiktiv standard for alle økonomiske fagfolk som gir noen form for økonomisk rådgivning eller presenterer seg for publikum som økonomiske planleggere i noen kapasitet. Koalisjonen er også lobbyvirksomhet for opprettelsen av et føderalt styret tilsynsråd som vil overvåke finansplanleggingsbransjen og etablere minimumsstandarder for industriens praksis og kompetanse (om enn på et nivå noe under de standarder som er fastsatt av CFP®-standarden.

1. Bunnlinjen
2. Finansnæringen har kontinuerlig utviklet seg og tilpasset seg til å møte de forandrede behovene til forbrukerne i løpet av tiårene. Selv om de ikke alle fokuserer på akkurat de samme problemene, arbeider organisasjoner som FPA, NAPFA og NAIFA for å gi høyere standarder for finansplanleggingsbransjen og større beskyttelse for forbrukerne gjennom en kombinasjon av fellesskapsprogrammer, offentlige utdanningsinitiativer og kongresslovgivning .