Serien 65, offisielt kjent som The Uniform Investment Adviser Law Exam, er designet for å teste en persons kunnskap og evne til å gi råd til kunder i området for å investere og diskutere generelle økonomiske begreper. Hvis du har en grunnleggende forståelse av økonomi, økonomi og investering, vil du ha en stor start, men ulike lover og forskrifter er også dekket, noe som gjør studiet mye vanskeligere. (Hvis du tenker på å bytte karrierer, sjekk ut 6 trinn for å bytte økonomisk karriere. )
TUTORIAL: Meglere og netthandel

Hvem trenger serien 65? Mange finansielle firmaer krever registrerte representanter for å gi investeringsrådgivning til nåværende og potensielle kunder. Serien 65 tester kandidatens forståelse av økonomiske begreper og kvalifiserer dem til å gi investeringsrådgivning og kreve gebyr. De fleste statlige verdipapirregulatorer har satt Serie 65 som minimumskrav til å bli en investeringsrådgiverrepresentant (IAR).

Registrerte investeringsrådgiverfirmaer (RIA) krever at disse representantene samhandler med nåværende og potensielle kunder. Så hvis du for tiden søker etter en karriere i en finansiell rådgivende stilling, kan Serie 65 være en ressurs på ditt CV. Hvis du ikke har det ennå, kan det være et krav at du får det når du blir ansatt. Det er også en mindre vanskelig test enn de mer omfattende betegnelsene og sertifikatene som sertifisert finansiell planlegger (CFP) eller chartret investeringsrådgiver (CIC). (For å lære mer om økonomiske betegnelser, les Finansielle betegnelser er ikke alle skapt like. )

Hvem trenger ikke serien 65? Avhengig av omfanget av jobben din i det økonomiske feltet, kan det hende at en serie 65 ikke er nødvendig, eller det kan være utilstrekkelig. Serien 65 gir innehaveren muligheten til å belaste et gebyr for å gi og diskutere investeringsrådgivning. Hvis du ikke belaster en avgift, og du ikke regelmessig gir råd om verdipapirer, så sannsynligvis ikke du trenger å få lisens for Serie 65. Men dette er sjelden tilfellet.

Andre sertifikater og lisenser kan betraktes som tilstrekkelig opplæring i stedet for Serie 65 og unntak av innehaverne fra å måtte ta denne eksamenen. For eksempel vil de fleste stater frita deg fra Serie 65 hvis du har sertifisert finansiell planlegger (CFP) sertifisering, finansiell analytiker (CFA) betegnelse, charter finansiell konsulent (ChFC), personlig finansiell spesialist (PFS) eller chartret investeringsrådgiver CIC).

Også hvis du holder en serie 7 og en serie 66, vil de fleste stater akseptere dette som tilstrekkelig opplæring og ikke kreve en serie 65-eksamen. I sjeldne tilfeller kan en representant søke om unntak fra Serie 65-eksamen og fortsatt bli en investeringsrådgiverrepresentant, men det kan være nødvendig med 15 til 20 års erfaring i feltet.Det er viktig å merke seg at du må være i god stand med reguleringsorganet, og det er alltid nødvendig å sjekke med statlige forskrifter for å sikre at du er berettiget til fritak. (For mer en hvilken betegnelse som passer best for din karriere, les CFP, CLU eller ChFC - som er best? )

Kvalifisering Du trenger ikke å være ansatt av eller sponset av en finansiell Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemsfirma for å registrere og ta serien 65 eksamen. Det vil påvirke hvilken form du trenger for å fylle ut for registrering. Hvis du er sponset av et slikt firma, må en form U4 fylles ut og sendes inn. Men hvis du ikke er ansatt av et medlemsfirma, må du fylle ut et skjema U10 for å registrere deg. Denne eksamen er en av de mer grunnleggende eksamenene og krever ikke noen andre forutsetninger for å være kvalifisert til å skrive eksamen.

Når du har registrert deg, har du 120 dager til å skrive eksamen før du må registrere deg igjen, kalles dette ditt eksamensvindu. Hvis du mislykkes, kan du ta eksamen igjen etter å ha ventet i 30 dager. Men hvis du feiler tre ganger, må du vente 180 dager, hvoretter du kan registrere deg igjen. Det er ingen grense for hvor mange eksamener en kandidat kan ta.

Serie 65-eksamensinnhold Eksamen er lukket bok og dekker emner som:

• Økonomi og forretningsinformasjon (14%): Økonomiske sykluser, finansiell rapportering og risikotyper
• Investeringer Kjøretøyegenskaper (24%): Typer investeringer inkludert rente, egenkapital og andre verdipapirer, og verdsettelse av disse
• Kundeinvesteringsanbefalinger og strategier (31%): Typer kunder, skattemessige hensyn, utvikle en klientprofil og anvendelse av din forståelse av risiko og porteføljeorientering
• Lov, forskrifter og retningslinjer (31%): Federal Securities Acts, regler, etisk oppførsel

Krav og passering Igjen, serien 65 eksamen er en av de få eksamenene som ikke krever sponsing av et FINRA-medlem for å ta det. Dette er spesielt nyttig når du forsøker å starte karrieren i økonomi og investere eller for å bygge din CV.

Før eksamen kan tas, kan den enkelte kandidaten legge inn skjemaet U10 for å registrere seg hos administrerende organ (FINRA). Alternativt kan en kandidats firma legge inn et skjema U4. Begge kan gjøres elektronisk på FINRAs nettsted: // www. FINRA. org.

Kandidaten svarer på 130 spørsmål, samt 10 spørsmål som er foreskrevet og har 180 minutter som tidsbegrensning. Det gjøres elektronisk, og poengsummen presenteres like etter eksamen, med et brudd på poengsummen i hver seksjon. For å bli ansett som et pass trenger kandidaten 72% riktig, som er 94 riktige svar ut av 130.

Bottom Line Serie 65 Uniform Investment Adviser Law Examination er et av eksamenene som kreves av mange stater for å lade en gebyr for investeringsrådgivning og tjenester. Det er ment å kvalifisere kandidaten til å bli en investeringsrådgiverrepresentant. Andre mer avanserte betegnelser kan anses å være tilstrekkelige, men denne eksamenen forbereder deg til å jobbe en på en med kunder, og for å komme inn i finansbransjen.(For å hjelpe deg med å gi deg mer retning, på din økonomiske karrierebane, sjekk ut Finn din nisje i finansbransjen. )