Når det gjelder å bygge kundelisten som finansiell rådgiver, kan du anta at folk vil høre hvor mye penger du administrerer eller hvor lenge kundene dine har vært med deg. Men som enhver forbrukerorientert jobb, vil de fleste ansette noen de stoler på, noen som er kvalifisert og noen de liker.

Hva bygger de videre på sine meninger? Les videre for å se hvilke rådgivere sier at deres kunder er ute etter. (For mer, se: Shopping for en finansiell rådgiver. )

Betydningen av ekthet

Brandon Marcott, CFP og grunnlegger av Edify Financial Planning, sa at folk kan fortelle når du presenterer din sanne personlighet, og når du bare håper å legge dem til din liste.

"Jeg tror det største er ekthet," sa han. "Setter du på et show for dem? Går meldingen på nettstedet ditt med hvem du er i person? Du må være ekte og du må være konsekvente. “

Selv om det er fristende å late som om du som rådgiver har alle svarene, er det også viktig å gjenkjenne når du ikke gjør det. Klienter trenger å vite når det er noen andre som kan gi bedre innsikt i situasjonen deres.

Marcott sa at en klient nylig spurte ham hva hans svakheter er, og han nølte ikke med å svare. Hvis du prøver å unngå spørsmålet eller unngår det, vil folk kunne fortelle. Å være komfortabel med hvem du er og hva du kan tilby, vil bare få deg til å virke mer ekte. (For mer, se: 7 Financial Advisor Red Flags. )

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC og president og grunnlegger av Halpern Financial, Inc., et investeringsrådgivende firma i NAPFA, sa at det er sertifisert i rette områder er også viktige. Fremtidsrettede kunder kan ikke bare stole på tarmens følelse - de må sørge for hvem de ansetter er riktig kvalifisert.

"Det første trinnet er å finne ut om en rådgiver er registrert med SEC," sa Halpern. "Hvis ikke, fortsett. Det er også avgjørende å finne ut om rådgiveren har en fidusiær rolle, og om de er medlem av en organisasjon som NAPFA som holder dem til en streng etisk kodeks. "Marcott sa at mens han og andre planleggere vet at å være en fiduciary er en verdifull fordel for sine kunder, de fleste av dem er ikke klar over sin betydning. Marcott regner også seg selv som en avgiftspliktig planner, noe som betyr at han ikke får betalt med en provisjon basert på hvor mange transaksjoner hans kunder

)

Betydningen av roen

Når du er vant til å se Jim Cramer, skrike om lagre hele dagen, kan det være vanskelig å ikke bli sugd inn i det daglige markedet tornado.Men kundene trenger at deres rådgivere skal være på nivå med folk som vet når deres kunder skal selge og når de skal fortsette å holde fast. "Det betyr at noen som vil hjelpe dem å filtrere gjennom støyen og alle de mulige alternativene der ute for å skape en proaktiv plan for sine investeringer og resten av deres økonomiske liv, i motsetning til å være reaktive mot nyheter eller markedsvolatilitet, Sier Melissa Sotudeh, CFP og rikdom rådgiver på Halpern Financial. Det er ikke nok å ha noen som forstår hvordan markedet fungerer, skjønt. Det spiller ingen rolle om rådgiveren ikke vet hvordan han skal forklare det for sin klient.

"Rådgivere som kommuniserer tydelig, forenkler vanskelige konsepter og identifiserer nye muligheter, har lange, vellykkede relasjoner med kunder," sa Chad Smith, CFP og primærrådgiver for finansiell symmetri.

Bunnlinjen

Enten du er en ny rådgiver som bygger kunden din eller har vært i bransjen i flere tiår, gjør det aldri vondt å vurdere om kundene dine finner det de leter etter. Blir du gjennomsiktig med dem? Gir du en virkelig verdi for hva du lader? Finansrådgivere er en av de mest pålitelige yrker rundt - sørg for å gi kundene dine det de trenger. (For mer, se:

Hvorfor har finansielle rådgivere et fiduciært ansvar?

)