Online arbeidsbenker blir raskt en nødvendighet for alle som er i salg. Å ha sanntidsdata og evnen til å gjøre presentasjoner til enhver tid, er viktig i en digitalt forbundet verden. Det er spesielt viktig for utlånsfagfolk som ofte møter potensielle homebuyers på rulle. Før Internett, lån offiserer ville sitere en rate og levere et transaksjonsgebyr regneark for et enkelt lån alternativ. Låntakeren måtte stole på at lånebehandleren presenterte det beste alternativet. Homebuyers i 2016 er mer tech-savvy og mye mer krevende, med forventninger om å ha all den informasjonen de trenger når de trenger det. I et marked som har blitt svært kommersialisert, må lånepersonell være i stand til å skille seg og vise merverdi. Det er her online boliglån planlegging og presentasjonssystemer opprettet av Mortgage Lens og Mortgage Coach kommer inn; begge kan utstyre låneprofessorer med verktøyene de trenger for å utdanne sine kunder og få klienter til å føle at de har kontroll over beslutningsprosessen. Følgende er en sammenfatning av begge tjenestene og hvordan de jobber med lånepersonell til å selge flere lån.

Mortgage Lens er en webbasert planlegging og presentasjonstjeneste som tilbyr utlånsfagfolk 26 separate analysemoduler for alt fra å beregne lukkekostnader, til leie kontra kjøps sammenligninger, til total kostnadsanalyse. Hver modul gjør det mulig for datainngang å produsere umiddelbar analyse eller beregninger. Modulene inkluderer en sluttkalkulator, gjeldskonsolidering, eksisterende boliglån, ettårig ARM-sammenligning, leie kontra kjøp og total kostnadsanalyse. Mortgage Lens er nettleserbasert, slik at det gjør det mulig å presentere presentasjoner på alle Internett-tilkoblede datamaskiner. Brukere kan sette opp en videopresentasjon ved hjelp av et hvilket som helst skrivebord delingsprogram som WebMeeting123. Boliglån er en abonnementsbasert tjeneste med månedlige priser som starter rundt $ 47 per april 2016.

Mortgage Coach

Mortgage Coach ble lansert i 1997 som en boliglånsplanlegging og presentasjonstjeneste som benytter Excel regneark og den rudimentære presentasjonsprogramvaren som er tilgjengelig på den tiden. Mortgage Coach har utviklet seg med teknologi og tilbyr desktop og mobile applikasjoner matet med sanntidsdata. Utvalget av verktøy kan brukes på flere plattformer og på en hvilken som helst enhet, noe som gjør det mulig for utlånsfagfolk å gi tydelig illustrerte muligheter med detaljert finansiell informasjon, diagrammer, videooppretting og liveoppdateringer, nesten eller personlig.

I motsetning til andre låneanalyseværktøy tilbyr Mortgage Coach en hel integrert plattform med verktøy som gir en komplett end-to-end prosess for CRM, planlegging, presentasjon og oppfølging.Brukere arbeider av et intuitivt dashbord for hver klient å ta kundene gjennom total kostnadsanalyse, egenkapitalreposisjon, leie mot lån og konsolideringsanalyse, etter behov for flere alternativer av gangen. Informasjon eller presentasjoner kan leveres til en klient via en app eller presentert personlig. Presentasjonen kan deles med flere brukere som har lastet ned appen. I tillegg inkluderer Mortgage Coach en real-time oppdateringsfunksjon kalt RateWatch som bruker den nyeste interaktive kartingsteknologien til å spore renten og trender, og gir brukerne oppdatert informasjon. Grafikken er rik farget og lett å forstå. Mortgage Coach opererer som en abonnementsbasert programvareleverandør med månedlige priser som starter på rundt $ 70.

Mortgage Lens eller Mortgage Coach?

Mortgage Lens er den rimeligere tjenesten, og den gir de fleste av de grunnleggende beregningene utlånsfagfolk trenger å utdanne sine kunder om deres muligheter. Selv om det er lett tilgjengelig fra en hvilken som helst Internett-tilkoblet datamaskin, tilbyr den ikke en mobilbasert versjon eller app. Mortgage Coach er en app, som kan lastes ned av lån fagfolk og deres kunder. Lån fagfolk håper å konkurrere om tusenårene må kunne demonstrere at de er teknologisk tilpasset den måten kundene foretrekker å kommunisere. Låntrener er den dyrere tjenesten, men det gir en mer robust plattform for å organisere klientdata, forberede og presentere tilpassede presentasjoner og oppfølging av klienten. Låntrener involverer litt mer trening for å fullt ut utnytte alle sine verktøy, men selskapet har mange online treningsverktøy og et dedikert supportteam.