Med et volatilt aksjemarked og stigende renter gjør dagens markedssituasjoner diversifiserende pensjonsbesparelser enda viktigere enn normalt. Kontanter holdt i banker kombinert med investeringer i brede fond kan gi denne diversifiseringen for pensjonssparere.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er et globalt kapitalforvaltningsselskap med over 670 milliarder dollar Aktiver under forvaltning (AUM) per 31. mars 2016. Legg Mason og dets tilknyttede selskaper tilbyr et bredt utvalg av verdipapirfond som kan imøtekomme alle nivåer av risikotoleranse og ønske om avkastning.

To midler er svært egnet for å diversifisere en hel portefølje, og to ekstra midler fungerer godt for å diversifisere vekstdelen av en portefølje samtidig som de gir høyere avkastning. Avkastningen for de fire midlene er beregnet ved å bruke nettoverdien (NAV) av A-aksjer, selv om fire av disse midlene vanligvis har en salgsbelastning. Det er mulig å redusere eller eliminere salgsavgiften ved å gjøre en større investering over hele familien Legg Mason. Noen meglere, som for eksempel Fidelity Investments, frafaller salgsbelastningen for sine kunder og belaster ingen transaksjonsgebyrer.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund søker kapitalvekst gjennom å investere i veldrevne, store selskaper med over gjennomsnittet utsiktene for inntjeningsvekst og aksjekurs verdsettelse. Mens de fleste av disse aksjene er innenfor S & P 500-indeksen, investerte fondets ledere i rundt 50 selskaper som de tror kan overgå markedet. De har gjort en god jobb for å møte målene sine; Denne firestjerners Morningstar-vurderte fondet har hatt en årlig totalavkastning på 20,09% over tre år og 16,5% over fem år.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Dette høyrisikologiske, høyavkastningsfondet passer ikke for konservative investorer. Den passer for en del av eiendelene til investorer som er på utkikk etter større avkastning og har 10 eller flere år før pensjonering. Legendariske Bill Miller er en av lederne av Legg Mason Opportunity Trust.

Fondet søker langsiktig kapitalvekst. Fondforvaltere er ikke begrenset av investeringsstil, aktivaklasse eller type finansielt instrument. De kan også utnytte opptil 10% av fondets netto eiendeler. Denne høyrisikoen med høy avkastning har gitt årlig totalavkastning på 29,67% over tre år og 14,4% over fem år. Fondets 10-årige totalavkastning er 4,16%, noe som er mindre enn S & P 500 Index Funds årlige totalavkastning på 6,91%.

Conservative Growth Fund QS Legg Mason (SBBAX)

QS Legg Mason konservative vekstfond investerer ikke direkte i vanlige aksjer eller obligasjoner; I stedet er det et fond av midler.Det konservative vekstfondet investerer penger i ulike andre fond som forvaltes av Legg Mason og dets tilknyttede selskaper. Det balanserer fondets eiendeler mellom investeringer i aksjefond og investeringer i rentefond med minst 35% i hver aktivaklasse, men ikke mer enn 65%. Midlene har primært amerikanske verdipapirer med internasjonal eksponering.

Denne fondstilgangen, med eiendeler fordelt på over 15 individuelle investeringsfond, gir investorer stor utbredelse; deres investering gir dem små biter på over 1 000 forskjellige verdipapirer. Investorer får også en rimelig avkastning for et balansert fond. Fondet har hatt en årlig totalavkastning på 6,7% over tre år, 7 12% over fem år og 5,12% over 10 år.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

QS Batterymarch S & P 500 Indeksfondets mål er å spore veksten og avkastningen til Standard og Poor's (S & P) 500 Index. Det oppnår dette ved å kjøpe alle 500 aksjer som utgjør indeksen direkte i forhold til kapitalvektningen i indeksen. Investering i et S & P 500 Indeksfond gir investorer brøkdeltakelse i de 500 største børsnoterte amerikanske selskapene.

En ekstra fordel for et indeksfond er at det passivt forvaltes, så det har lavere avgifter enn aktivt forvaltede fond og gir ofte en bedre avkastning. Fondet har hatt en årlig totalavkastning på 15,41% over tre år og 13,75% over fem år.