Som de fleste bedriftseiere, kan registrerte investeringsrådgivere knapt huske dagen da teknologien ikke var tilgjengelig for å hjelpe dem med å opprettholde og øke sin virksomhet. Digital teknologi, fra internett til programvare som går fra sentraliserte servere i stedet for datamaskiner, har revolusjonert investerings yrker. Takket være teknologi kan RIA nå operere uavhengig av mer tradisjonelle meglerhus og investeringsselskaper, men disse større enhetene har også hatt fordel av teknologiske fremskritt. Nedenfor er en oversikt over noen av de mer populære teknologitjenestene.
Administrere eiendelene
Mange RIAer, spesielt de som forblir uavhengige av en ekstern meglerforhandler, vil beklage at behovet for å opprettholde relasjoner med eksisterende kunder, nettverk for å finne nye og ta vare på regulatoriske forhold så vel som De mange ansvarene som går med å drive en liten bedrift, har vanligvis forrang over viktige porteføljeforvaltningsfunksjoner. Disse funksjonene inkluderer kjøp og salg av verdipapirer, ombalansering av porteføljer og tilpasning til kundenes behov angående vekst, inntekt og kontantutbetalinger.
Takket være fortsatte fremskritt i investeringsprogramvare og forskningspakker kan rådgivere ta kontroll over porteføljene de håndterer. De mest solgte produktene omhandler direkte økonomisk planlegging; To av de mest populære er MoneyGuide Pro og MoneyTree.

En nylig undersøkelse gjennomført av økonomisk planlegging. com i desember 2012, detaljert at MoneyGuidePro er veldig populært blant uavhengige RIAer som kanskje ikke har sofistikerte systemer som tilbys av deres primære meglerforhandler eller arbeidsgiver. Den skybaserte versjonen, lansert i 2012, gjør bruken mye enklere enn å måtte laste ned programvare direkte til en datamaskin og vente på store oppgraderinger hvert par år.

Money Tree har blitt tilbudt i ulike inkarnasjoner siden 1981 og er fortsatt et populært tilbud. Sølv Financial Planner er markedsført som å gi "fullstendige økonomiske planer på få minutter", og er også ment å hjelpe rådgivere til å administrere, balansere og håndtere kontantbehandlingsaktiviteter for kundeporteføljer.
Toppforskningssystemene inkluderte PortfolioCenter, som opprettholdes av en teknologiavdeling av Charles Schwab, en av de største varemerkene for uavhengige RIA. Morningstar Office fortsetter også å rangere høyt i årlige undersøkelser og har et rykte for å tilby rimelige og robuste forskningsegenskaper for RIA.

Administrere virksomheten
Administrere en RIA-virksomhet medfører selvsagt vellykket å beskytte og øke kundenes eiendeler i henhold til tilpassede investeringspolitiske uttalelser (IPS), som er dekket ovenfor. Men å styre en bedrift inkluderer også mer verdslige oppgaver som å håndtere lønn, leie kontorlokaler, opprettholde dokumenter, sikre overholdelse av regelverk og ledende ansatte.
Bare denne måneden annonserte Charles Schwab forbedringer til sitt porteføljesenterprodukt som inkluderte dokumentstyringsfunksjoner. I sin pressemelding utpekte det at "NetDocuments (bringer) rådgivere betyr at du enkelt kan lagre, hente og redigere klientfiler fra deres CRM. Denne funksjonen tillater rask søking og henting av viktige dokumenter mens du er på veien, og hjelper rådgivere løp et papirløst kontor. "
Regulatorisk overholdelse er noe unikt for RIA-virksomheten og har blitt mye viktigere siden finanskrisen. Populære teknologisystemer hjelper rådgivere å takle overholdelseskrav fra tilsynsorganer som Securities and Exchange Commission (SEC) og FINRA. Et Google-søk vil bringe bokstavelig talt hundrevis av systemer som tilbyr RIA-assistanse for å opprettholde regelverkets overholdelse. Populære systemer fortsetter å inkludere ComplianceMax, ProTracker Software og Protegent Surveillance.
Økende virksomheten
Suksessfulle RIA har mestret kunsten å møte nye kunder og øke sin virksomhet. Et høyt drevet CRM-system kan være medvirkende til å hjelpe dem med å håndtere denne prosessen. Redtail Technology tilbyr et populært CRM-system og opprettholdt en markedsandel på 14%, i henhold til økonomisk planlegging. com undersøkelse. Redtail kan appellere til brukere som liker å pakke produkter og utnytte dokumentstyringsfunksjonene.

Salesforce. com er et av de mest populære cloud computing-tilbudene som finnes i dag, og er fortsatt et populært CRM-system blant RIAs og salgsfagfolk i nesten alle bransjer. Ellers kan en enkel Microsoft Excel-fil gjøre en god jobb for rådgivere som ikke er interessert i å betale for et mer spesialisert CRM-system.

Bunnlinjen
Teknologi bør fortsette å utvikle seg, noe som vil være til nytte for RIAs fremover. I disse dager er det en overbevisende kombinasjon av sofistikert programvare og internettbaserte systemer som er tilgjengelige til rimelige priser. Større RIAer kan ha ressurser for tilpassede tilbud som passer deres spesifikke behov. Mindre rådgivere kan være helt glade for kjøp av hylle systemer som er mer standardiserte, men også mye mer kostnadseffektive.