En porteføljeforvalter er en person som utvikler og implementerer investeringsstrategier for enkeltpersoner eller institusjonelle investorer. Under ledelse av finansiell tjenesteyting karriere er porteføljestyringsstillinger tilgjengelig med hedgefond, pensjonsordninger og private investeringsselskaper, eller som en del av en investeringsavdeling i et forsikrings- eller fondsselskap. Porteføljeforvaltere kan bli kalt investeringsforvaltere, formueforvaltere, kapitalforvaltere eller finansielle rådgivere, men en sann porteføljeforvalterposisjon er fokusert på analytisk side av å investere i stedet for salgsaspektet.

Jobbbeskrivelse

Porteføljeforvaltere er primært ansvarlige for å skape og administrere investeringsallokeringer for private kunder. Noen porteføljeforvaltere jobber med enkeltpersoner og familier, mens andre fokuserer sin oppmerksomhet på institusjonelle eller bedrifts investorer. I de fleste tilfeller følger en porteføljeforvalter en forhåndsbestemt investeringsstrategi, diktert av en investeringspolitisk uttalelse (IPS), for å oppnå en kundes investeringsmål. Noen porteføljeforvaltere utarbeider investeringspakker levert til klienter, mens andre bare klarer klientens forventninger og transaksjoner. Porteføljeforvaltere må kjøpe og selge verdipapirer på investorens konto for å opprettholde en bestemt investeringsstrategi eller -mål over tid.

Klienter legges inn i investeringsallokeringer utviklet eller forvaltet av en porteføljeforvalter etter at egnetheten er etablert. En porteføljeforvalter bestemmer kundenes passende risikonivå basert på klientens tidshorisont, risikopreferanser, avkastningsforventninger og markedsforhold. For å oppnå dette forløpet, utfører porteføljeforvaltere et intervju for å forstå kundens investeringsbehov fullt ut og sikre at de er oppfylt.

For å kunne konstruere porteføljer som senere brukes til å plassere kundefordeler, må porteføljeforvaltere opprettholde en grundig forståelse av markedsforhold, trender og overordnede økonomiske utsikter. For å gjøre dette må porteføljeforvaltere følge med relevante investerings- og handelsnyheter ved å lese rettidige, ekspertfinansierings- eller investeringspublikasjoner. I tillegg må de møte investeringsanalytikere og forskere for å få bedre forståelse av markedssituasjoner og innenlandske og globale utviklinger som kan påvirke kundekontosaldoer eller fremtidige investeringer.

En stor del av porteføljesjefens jobb innebærer å opprettholde kundeforhold. Regelmessig kontakt med investorklienter om markedsforhold, oppdatert investeringsforskning og økonomiske trender er viktig for å opprettholde en levedyktig forretningsvirksomhet. I tillegg skal porteføljeforvalterne som en del av sin forpliktelse plikte til å møte klienter minst en gang i året for å sikre at investeringsmålene ikke er skiftet, og dagens porteføljeallokeringer fortsatt er i tråd med kundens første forespørsler.

Porteføljeforvaltere må periodisk evaluere ytelsen til forhåndsbestemte investeringspakker, samt oppfylle standarder gitt av regulatoriske organisasjoner. For eksempel må en porteføljeforvalter foreta rettidige endringer i en portefølje som ikke lenger er i tråd med innledende investeringsmål eller tildelingsretningslinjer. På samme måte, fordi investeringsstyring er et høyt regulert felt, sikrer porteføljeforvaltere samsvar med investoropplysninger, personvernlover, krav til hvitvasking av penger og anti-svindel.

Utdanning og opplæring

Porteføljeforvaltning krever vanligvis minst en lavere grad i næringsliv, økonomi eller økonomi. De fleste finansinstitusjoner krever også erfaring innen finansielle tjenester eller investeringsfelt, med fokus på å gi porteføljeanbefalinger til kunder eller inngående finansiell eller markedsanalyse.

Porteføljeforvaltere må også ha gyldige lisensavtaler for Finanstilsynet (FINRA). FINRA Series 7-lisensen tillater enkeltpersoner å kjøpe og selge verdipapirer på vegne av investorkunder, mens Series 66, også kjent som NASAA Uniform Combined State Law Examination, gir ytterligere myndighet til å tilby anbefalinger og råd om investeringskonto under et fidusielt forhold. Porteføljeforvaltere som arbeider med bare institusjonelle investorer, eller de som overvåker andre kapitalforvaltere, er ofte pålagt å skaffe ytterligere FINRA-lisenser.

De fleste porteføljeforvaltere har også en eller flere bransjebetegnelser eller sertifiseringer. En av de mest respekterte, anerkjente og vanlige betegnelsene er betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA), som gir et høyt opplæringsnivå som gis akademisk teori med gjeldende praksis og etiske standarder innenfor investeringsanalysefeltet. Finansiell risikostyring (FRM) betegnelse er også populær blant faste porteføljeforvaltere. Både bransjens betegnelser og alle FINRA-lisenser har løpende videreutdanningskomponenter.

Nødvendig Ferdighet

Personer best egnet til stilling som porteføljeforvalter har visse ferdigheter, inkludert høy grad av effektivitet i datatolkning og en forkjærlighet for forskning og analyse. I tillegg er en grundig forståelse av finansmarkeder, økonomi og portefølje teori nødvendig for å holde seg til karriere på lang sikt. Enkeltpersoner må også være kundefokuserte, med et ønske om og evne til å kommunisere ofte med investorklienter om deres kontoer og investeringsopptredener. I likhet med andre karriereveier i finanssektoren, må porteføljeforvaltere kontinuerlig prospektere nye kunder samtidig som de opprettholder sterke relasjoner med sine nåværende investorer.

Lønn

Fordi porteføljestyring som karriere krever betydelig opplæring, sertifisering eller designoppkjøp, samt formell høyere utdanning, er lønn for stillingen relativt høy. Begynnende årslønn for en porteføljeforvalter i USA er $ 50, 889, med mer erfarne porteføljeforvaltere på gjennomsnittlig $ 148, 226.Denne kompensasjonen kommer ofte i form av en forvaltet AUM-avgift for hver investorsklient, noe som kan føre til en betydelig økning i total kompensasjon som en kundebase vokser og som investeringskontoene fungerer godt.