De øverste prioritetene for registrerte investeringsrådgivere i 2016 inkluderer å styrke cybersikkerhet, investere i teknologi og mennesker og bygge et fundament for skalerbar vekst, ifølge en studie utført av TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 18-1. 11% Laget med Highstock 4. 2. 6 ).

Juridiske, compliance og regulatoriske problemer, er imidlertid ikke lenger nr. 1-bekymringen blant rådgivere som de hadde vært de siste årene, fant undersøkelsen. I stedet er rådgivere bekymret for overføring av generasjonsformue, som de ser som den største konkurransedyktige trusselen mot deres praksis.

Undersøkelsen spurte 302 RIAer, hvis firmaer i gjennomsnitt administrerer USD 265 millioner i eiendeler. Les videre for å se om forretningsperspektivet ditt er i takt med dine jevnaldrende. (For relatert lesing, se:

Tips for små RIAs som ønsker å vokse. )

Vei til vekst

Mange RIAer vokste sterkt i 2015 og forventer at denne trenden fortsetter i 2016. De fleste (79%) prosjektet fortsatte veksten i forvaltede eiendeler (AUM) i år. De forutsier eiendelene vil øke med 17% i gjennomsnitt i 2016. Av de 63% av rådgiverne som firmaene har lagt til kunder i andre halvår i fjor var gjennomsnittlig vekst på 13%. TD Ameritrade fant også at halvparten av de undersøkte selskapene hadde høyere inntekter i denne perioden. Inntektene steg i gjennomsnitt med 14%.

Topplederprioriteter for RIAs omfatter forbedring av effektiviteten til sine firmaer, forbedring av kundeservice og levering, og investering i ny teknologi. Når det gjelder teknologi, er cybersikkerhet topp prioritet. Implementering av kundeforholdsstyringssystemer som kan bidra til drivstoffvekst ved å gi dem dypere innsikt i sine kunder og hjelpe dem med å identifisere potensielle kunder, følger som en prioritet.

For å tiltrekke seg nye kunder og øke eiendeler, sa mer enn halvparten av RIA at de vil målrette nye klientnicher i år og 47% planlegger å bruke mer på markedsføring og reklame.

For å bidra til å opprettholde veksten, fant undersøkelsen at RIAer investerer i mennesker. Nesten en tredjedel sa at de planlegger å ansette junior rådgivere i år. Dette vil frigjøre senior partnere for å fokusere på viktige kunder og forretningsutvikling. Mer enn en av fire vil legge til back-office-ansatte for å hjelpe deres bedrifter til å oppnå større skala.

) Rådgivere sa at de tiltrekker seg klienter fra et bredere spekter av kanaler, med en mindre del hentet fra fullstendig oppdragsgivere. RIA: Hvorfor rabatt av gebyrene er en stor feil. meglere sammenlignet med tidligere undersøkelser utført av TD Ameritrade. I årets undersøkelse rapporterte RIAs av alle størrelser å legge til flere investorer som tidligere var selvstyrte eller kunder av andre RIA, men denne trenden er spesielt sterk blant rådgivere som styrer over 250 millioner dollar i eiendeler.

Robo-rådgivere vil hjelpe

Robo-rådgiveres voksende popularitet og konkurransen de utgjør i finansiell rådgivende arena dominerte nyheten i fjor og fortsetter å gjøre det. Men det ser ut som at tradisjonelle RIA er for det meste ubekymret. Bare 1% er "ekstremt bekymret" for trusselen om robo-rådgivere til sine virksomheter. Dette stemmer overens med en undersøkelse gjennomført av TD Ameritrade i fjor. I overkant av halvparten (51%) av rådgivere i år er "ikke i det hele tatt bekymret", sammenlignet med 62% i 2015.

Et lite, men likevel betydelig antall RIAs (14%) sa at de implementerer online investeringstjenester som en del av deres vekstplaner. De utvikler nye elektroniske rådgivningsverktøy eller robo-rådgivere for å tiltrekke seg den nye generasjonen yngre investorer. De fleste av disse RIAene tar nå skritt for å gjøre det nå, med 85% som planlegger å lansere disse nye tjenestene innen utgangen av 2016. Dette inkluderer 50% som forventer at deres robo-rådgivere blir oppe i slutten av juni. (For relatert lesing, se:

Rådgivende tips for markedsføring til nisjeklienter. Utsikter for klienter mer forsiktig Samlet sett forblir RIAs opptatt av USAs økonomi og deres utsikter for aksjemarkedet. Men når det kommer til kundeporteføljer, sikrer de seg optimismen med litt forsiktighet. Bare to av fem rådgivere forventer at aksjemarkedet i USA øker i første halvdel av 2016.

Spesielt er RIAs fokusert på virkningen av renten på aksjer og obligasjoner. De tror også at dårligere USAs inntjeningsvekst og arbeidsledighet kan påvirke kundeporteføljer betydelig i år.

Som et resultat av dette forsiktige utsikter, skifter 64% kunder til mindre volatile eiendeler. De tre beste beskyttelsesflytene rådgiverne tar med sine kunders porteføljer beveger seg ut av obligasjoner og andre satsfølsomme investeringer, etterfulgt av å selge verdipapirer og rotere til kontanter.

RIA fokuserer på en rekke tidligere fremvoksende trender som nå er kommet i oppfyllelse. De er bekymret for slutten av nær null-amerikanske rentesatser, overføring av formue fra eldre kunder til neste generasjon investorer og utfordringene med å opprettholde veksten hos sine firmaer.

)

Undersøkelsen viste at rådgivere er langt mer opptatt av makroøkonomiske trender og utviklende kundenes behov enn de handler om lovlig, overholdelse og regulatoriske problemer. Den sistnevnte hadde vært den største bekymringen blant rådgivere siden 2012. For første gang er generasjonsformueoverføring den nye topp konkurranse-trusselen for RIA. Dette blir etterfulgt av frykten for investorer å velge å administrere sine egne finanser online. Oppfølgingsplanlegging Fordi de er optimistiske for veksten av sine firmaer, sier de fleste RIAs som er undersøkt, at de ikke har det travelt å gå på pensjon. De tar likevel en rekke skritt for å forberede sine firmaer for suksess. I en gjennomsnittlig alder av 53 år regner mindre enn 10% av rådgiverne med å pensjonere seg innen de neste fem årene, og to tredjedeler sier at pensjonering er minst ti år unna.Samtidig sier 24% at de kan pensjonere innen de neste seks til ti årene.

Undersøkelsen fant at rådgivere tar en flertallet tilnærming til suksessplanlegging. De fleste sier at etterfølgerne kommer fra firmaet, og mange forventer å ansette og pleie erfarne finansielle rådgivere til å overta når tiden kommer.

The Bottom Line

RIA er optimistiske om veksten av deres praksis i 2016. Investering i teknologi og folk er noen av måtene de planlegger å støtte denne veksten. Samtidig har lovlige, samsvars- og reguleringsproblemer tatt seg tilbake til generasjonsformueoverføring som en stor bekymring. Når det kommer til kundenes porteføljer, tar de en mer forsiktig tilnærming ved å skifte dem til mindre volatile investeringer. (For relatert lesing, se:

Tips for RIA-er som ser etter langsiktig vekst.

)