Hvis du ønsker å investere for lengre tid - som for din pensjon - vil du kanskje sjekke ut hva Schwab har å tilby via målfondsfondene. Disse midlene kommer med lave kostnadsforhold (eller ingen i det hele tatt), har levert imponerende avkastning over lengre tid, og kommer med relativt sjenerøse utbytter.

Med unntak av fondet som følger S & P 500, har midlene som vi ser nedenfor, en måldato, i dette tilfellet 2030, 2040 eller 2050. Du vil merke at Target 2050-fondet har mer eksponering mot aksjer enn andre midler fordi det er tidlig i spillet og aksjer har en tendens til å levere den beste avkastningen over lengre tid. Eventuelle midlertidige treff på aksjemarkedet kan gjøres opp i løpet av de følgende årene.

Tarieffondet 2030 har ikke så mye eksponering mot aksjer (selv om det fortsatt er mye eksponering) og tar en noe sikrere tilnærming ved å tildele økt kapital til fast inntekt når du er i nærheten av pensjon. (For mer, se:

5 Top Rated Mutual Funds for pensjonsporteføljen. ) Alle tall under 29. oktober 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Formål : Kapitalvurdering og inntekt i samsvar med nåværende aktivaallokering. Måldato: 2030.

Netto eiendeler: $ 763. 43 millioner

Utbytteutbytte: 2. 40%

1 års ytelse: -1. 01%

Startdato: 1. juli 2005

Resultat siden oppstart: 51. 11%

Kostnadsforhold: 0. 00%

Kostnadsforhold Kategori Gjennomsnitt: 0. 50%

Samlet tildeling Fordeling

Aksjer: 71. 03%

Obligasjoner: 22. 10%

Kontanter: 5 32%

Annet: 1. 36%

Fordeling av aksjefordeling

)

Teknologi: 18. 09%

Finansielle tjenester: 21. 13%

Helsevesenet: 14. 70%

Obligasjonsverdier

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Under B: 1 . 28%

Annet: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Formål: Kapitalvurdering og inntekt som er i samsvar med dagens aktivaallokering. Måldato: 2040.

Netto eiendeler: $ 800. 78 millioner

Utbytteutbytte: 2. 48%

1 års ytelse: -1. 91%

Startdato: 1. juli 2005

Resultat siden oppstart: 58. 63%

Kostnadsforhold: 0. 00%

Kostnadsforhold Kategori Gjennomsnitt: 0. 50% (For relatert lesing, se:

Begynnerveiledning til Charles Schwab Online Brokerage.

) Samlet fordelingsfordeling Aksjer: 84. 15%

Obligasjoner: 10. 54%

Kontanter: 3. 81%

Annet: 1. 39%

Fordeling av egenkapitalfordeling

(topp 3)

Teknologi: 17. 87% Finansielle tjenester: 21. 27%

Helsevesenet: 14. 57 %

Obligasjonsverdier

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Under B: 1. 34%

Annet: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Formål: Kapitalvurdering og inntekt som er i samsvar med nåværende aktivaallokering. Måldato: 2050.

Netto eiendeler: $ 49. 21 millioner

Utbytteutbytte: 2. 47%

1 års ytelse: -0. 94%

Startdato: 23. januar 2013

Resultat siden begynnelsen: 25. 17%

Kostnadsforhold: 0. 00%

Kostnadsforhold Kategori Gjennomsnitt: 0. 48%

Samlet tildeling Fordeling

Aksjer: 90. 22%

Obligasjoner: 5 31%

Kontanter: 3 21%

Annet: 1. 21%

Fordeling av egenkapitalfordeling

)

Teknologi: 17. 57% Finansielle tjenester: 22. 23%

Helsevesenet: 14. 13%

Obligasjonsverdier

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Under B: 1. 40% > Andre: 1. 31% (For relatert lesing, se:

Fordeler og ulemper med ETF-Only 401 (k) Planer.

)

Schwab S & P 500 Index (SWPPX) Formål: Spor Den totale avkastningen på S & P 500. Netto eiendeler: $ 20. 53 milliarder kroner

Utbytteutbytte: 1. 90%

1 års ytelse: 3. 66%

Startdato: 19. mai 1997

Resultat siden oppstart: 153. 32%

Kostnadsforhold : 0. 09%

Utgift Ratio Kategori Gjennomsnitt: 1. 04%

Samlet Fordeling Fordeling

Aksjer: 98. 92%

Obligasjoner: 0. 00%

Kontanter: 0. 60%

Annet: 0. 48%

Topp 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 +0. 05%

Laget med Highstock 4. 2. 6

) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32% Laget med Highstock 4. 2. 6

) Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26% Laget med Highstock 4. 2. 6

) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 81 +0. 04% Laget med Highstock 4. 2. 6

) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20% Laget med Highstock 4. 2. 6

) The Bottom Line Alle som ser etter et rimelig pensjonsfond som tilbyr utmerket langsiktig verdi, bør vurdere Schwab-fondet s. Disse midlene er strategisk utformet og har fungert bra historisk. Jo yngre du er, desto større risiko skal du ta fordi det blir tid til å gjøre opp for potensielle tap. Jo eldre du er, desto mer bør du stole på mindre gevinster via renteinntekter for å bevare kapital. Disse midlene er utformet for å beskytte disse målene og av alle regnskapene de styres godt. (For relatert lesing, se: ETF-analyse: Schwab US Broad Market.

)