Mens de fleste av de store investeringsmeglingene enten skaper eller skaffer seg en robo-advisor-divisjon, marsjerer TD Ameritrade Institutional seg en annen vei, og tilbyr et smorgasbord av robo-rådgiverløsninger for sin klientell. TD VEO, firmaets open source-kontoadministrasjon og handelsplattform, er et teknologikraftverk for rådgivere og forsøker å gi kundene en tilpasset robo-rådgivende løsning.

Faktisk kan rådgivere velge mellom mange poeng av robo-rådgiverløsninger på denne plattformen. Her er nedgangen på den nye pakken med tjenester. (For relatert lesing, se: Robo-rådgivere: Hvordan velge den beste for deg. )

Dagens Robo Advisor Landscape

TD Ameritrade sine konkurrenter gjør ting annerledes. Schwabs institusjonelle intelligente porteføljer belaster rådgivere med mindre enn $ 100 millioner i eiendeler under ledelse (AUM) 10 basispoeng for å bruke produktet. De større rådgiverne får plattformen gratis. Behandlet med ETFer med lav avgift, skaper Schwab-modellen passive investeringsporteføljer i samsvar med investorens risikotoleranse.

Vanguard Personal Advisor Services retter seg mot baby boomers i sin direkte-til-forbruker-modell. Denne hybrid-robo-rådgiver krever et bratt $ 50 000 minimum. Gebyret for Vanguards robo er en magert 0. 30% av AUM, overlegen til de fleste kjøtt-og-blod-finansrådgivere.

Andre rådgivere hopper på robo-advisor-trenden med et hvitt-merket produkt som Invesco's Jemstep. Blackrock har nylig kjøpt FutureAdvisor og setter sin robo til finansielle rådgivere. Nåværende Blackrock-klienter kan få tilgang til tjenesten uten ekstra gebyrer. Etter hvert som robo-rådgivende feltet beveger seg med lynhastighet, kommer andre white label robos til å hjelpe menneskelige rådgivere å konkurrere med denne fremvoksende teknologien. (For relatert lesing, se: Wells Fargo til Lansering Robo-Advisor i 2017. )

-

TD Ameritrades Robo-Offering

Rådgivere som bruker TD Ameritrade som kundens depotbank kan velge robo-plattformer fra "Veo Open Access, TD Open-Architecture-systemet som integreres med mer enn 100 tredjedeler -party-leverandører ", ifølge InvestmentNews. com. Disse tredjepartsleverandørene av robo-rådgivere inkluderer Envestnet's Advisor Now, tidligere kalt Upside-Riskanalyses Auto Pilot, Investco's Jemstep og Vanare's NestEgg, for å nevne noen. Denne unike servicemodellen åpner døren for automatiserte investeringsråd for små og store finansielle rådgivende firmaer som ønsker å tilpasse tilbud til kundene sine. Utvalget av tilbydere gjør det mulig for en rådgiver å velge Oranj på grunn av sin klient-sentriske formueforvaltningsplattform eller NestEgg på grunn av det åpne arkitektursystemet.På TD Ameritrade Institutional er det en robo-rådgivermodell tilgjengelig for alle automatiserte investeringspreferanser.

Det nylige partnerskapet mellom TD Ameritrade Institutional og XY Planning Network (XYPN) demonstrerer fleksibiliteten til TD Ameritrade-modusen. Sammenføyningskrefter, denne XYPN månedlige avgiften modellen for finansielle planleggingstjenester mål Generasjoner X og Y, courting rådgiverne som serverer yngre investorer i dag-folk som sannsynligvis vil vokse til rikere kunder i morgen. (For relatert lesing, se: Robo-rådgivere som tar sikte på å tjene kvinner. )

Ikke glem gebyrene

Med adventen av automatiserte investeringssystemer kommer større konkurranse og kompensasjon . Dermed må rådgivere nøye overvåke lisensiering og implementering av robo-rådgivende avgifter for å konkurrere med suksess på både pris og tjenester. Gebyrstrukturen for å bruke Veo Open Access inkorporerer en to-trinns prosess. Først gir rådgiveren robo-plattformen. Deretter kan de integrere systemet med TD Veo open-architecture-systemet.

En grunn til at forbrukerne er tiltrukket av robo-rådgivere generelt er de lave administrasjonsgebyrene. Finansielle rådgivere trenger å delta i denne virkeligheten og undersøke nøye avgiftsstrukturen til TD Ameritrade Institutional Robo-rådgiver.

Bunnlinjen

Landskapet for robo-rådgiver er konkurransedyktig med både store og små rådgivende firmaer som ønsker å tilby løsninger til deres klientbase. Den multi-lagede TD Ameritrade institusjonelle tilnærmingen forsøker å tilby en løsning for alle. Forholdet med 100 pluss ulike tilbydere er unikt i det nåværende robo-rådgivende landskapet. (For mer, se: Hva skjer hvis Tech Giants lanserer Robo-Advisors? )