Finansrådgivere er bransjeeksperter som hjelper kundene med å planlegge sine liv, familiens liv og bidra til å oppnå personlige mål. Enhver vellykket finansiell rådgiver vet imidlertid at markedskunnskap og planleggingskompetanse bare er en del av jobben. Den andre delen er relasjonsledelse ferdigheter.

På slutten av dagen, uansett hvor stor en finansiell rådgiver du er, vil kundene gå hvis de føler seg unappreciated - selv om de tjener penger på sine investeringer. Det er hundrevis av tusenvis av finansielle rådgivere der ute. Bare ta et øyeblikk og tenk på hvor kontoret ditt ligger. Er det andre finansielle planleggingsfirmaer i bygningen, på gaten eller i nabolaget? Svaret er sannsynligvis ja. Sannheten er at klientene har alternativer og spørsmålet finansrådgivere må spørre seg selv, er hvorfor ville en klient velge å gjøre forretninger med meg over neste rådgiver ? Svaret er fordi de liker deg.

Klienter vil føle at de er din eneste klient, og det kan være en vanskelig oppgave der det er telefonsamtaler å returnere, e-postmeldinger for å svare og handler for å plassere for andre kunder. Det er definitivt en balansehandling - en som har tatt meg flere år å mestre i min egen økonomiske planleggingsøvelse - men hvis du vil være en vellykket finansiell rådgiver, er det viktig å gi hele pakken av forhold og porteføljestyring.

Jeg har lært gjennom årene at det bare er noen ting du ikke bør si til klienter. Selv om de er sanne, vil klienter ikke høre dem fordi de ikke vil ha unnskyldninger, de vil bare ha oppgaver gjort. For å sikre god relasjonsstyring (og bunnlinjen), unngå disse setningene når du kommuniserer med klienter. (For relatert lesing, se: Er kundene dine økonomisk bokstavelig? Sannsynligvis ikke. )

"Jeg har en annen klient som kommer inn."

Uansett om du har en telefonsamtale, en epost eller en annen avtale, bryr du ikke om klienter. De betaler for personlig rådgivning, og det er det de ønsker å få. Selv om det er urimelig for klienter å tro at en finansiell rådgiver kan leve av inntektene fra en klient, er det noen ganger virkelighet som er jaded. I stedet for å fortelle en kunde at din neste avtale er i ventetiden, må du høflig samle samtalen med et sammendrag og en liste over oppfølging. Deretter rist hånden og vennligst eskorte dem ut av kontoret. Det er den profesjonelle måten å la kunden vite at tiden deres er oppe.

"Du er på min liste over ting å gjøre."

La oss være ærlige, vi har alle en daglig liste over ting å gjøre, og noen av oppgavene sannsynligvis overføres til neste dag, men klienter don ' Jeg vil ikke høre det. Prioritering av oppgaver er nøkkelen til effektivitet i din travle dag.Selv om investeringstjenester må plasseres over en viss tid, bør kundene være prioritert - spesielt hvis det er en situasjon som må løses.

Kontakt klienter bør være en prioritet i dag fordi vi alle vet at når de blir uovervåket, kan problemer eskalere og ingen ønsker det. Hvis et klientanrop går ubesvart, kan det føre til flere flere anrop, og hver enkelt kan bli mer fiendtlig. Ikke legg klienter på listen over ting å gjøre - bare ta kontakt med dem først. (For relatert lesing, se: 4 Top Online Marketing Tips for Advisors. )

"Jeg vet ikke, men jeg finner svaret."

Dette er et rødt flagg for noen klient og muligens en grunn til å sende over en overføringsskjema. Hvis du ikke har informasjon forespurt av en klient, ikke fortell dem at du ikke vet svaret - du er ekspert. Klienter betaler deg å vite. Hvis du ikke har informasjonen til stede, fortell kundene at du jobber med det, og du kommer tilbake til dem innen slutten av dagen (eller en annen rimelig tidsramme). Uansett hva du gjør, ikke fortell kundene at du ikke vet svaret fordi det gjør at du ser uprofesjonell.

Bunnlinjen

Å holde kunder og stadig voksende kundebase kan være tøff i disse dager, gitt all konkurranse og en skiftende og upcoming demografi. Å vite hvordan du kommuniserer effektivt med klienter, noe som innebærer å vite hva som ikke er å si - bør være en av dine topprioriteter. (For relatert lesing, se: Bruke en opt-in-boks for å vokse din e-postliste. )