Fire finansielle rådgivende firmaer trådte inn i 2015 med mer enn $ 1 billioner i forvaltningskapital (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. og J. P Morgan Asset Management. En femte, Fidelity Investments, var ikke langt bak på rundt 920 milliarder dollar i AUM. Hvert av disse selskapene kom fram til toppen av listen av forskjellige grunner, enten det er lavpris og innovasjon (Vanguard), mer enn et århundre med dedikert økonomistyring (J. P. Morgan) eller god kundetilfredshet (Fidelity).

Amerikanske investorer kan velge mellom tusenvis av finansielle rådgivende firmaer. Faktisk estimerer US Money News at fra og med midten av 2015 var det over 16 000 børsnoterte kapitalforvaltningsselskaper og investeringsrådgivere i USA. Av disse var over 7 500 registrert for å tilby finansielle planleggingstjenester. Markedet er tungt, noe som gir mening; et velkjent og respektert navn går langt i å sikre eiendeler fra familier og bedrifter.

Det er ingen tilfeldighet at disse selskapene er topphunder, og potensielle investorer kan finne grunner til å like hver.

Vanguard

Vanguard har vært en åpenbaring i investeringsforvaltningsverdenen, spesielt siden århundreskiftet. I likhet med Walmart i detaljhandelen, ble Vanguard kongen av bakken gjennom billige priser og et stort utvalg av tilbud. Selskapet er kjent for sine lave kostnadsforhold på fond og passiv investeringsforvaltning.

Med $ 3 billioner i totalt AUM er Vanguard langt den største rådgivende firmaet; Ingen andre selskaper kan skryte med $ 1. 75 billioner. Selskapet lever av mantra med lavere priser og tillater investorer å beholde mer avkastning, og kundene har reagert ved å flocking til Vanguard i droves. Mer enn noe annet finansielt rådgivende firma har Vanguard utnyttet Internett-alderen.

PIMCO

PIMCO er et California-basert forvaltningsselskap med kontorer i et dusin land. PIMCO, som står for Pacific Investment Management Company, LLC, ble lansert i 1971 og ble til slutt kjøpt av Allianz SE (ALV), et tysk firma i 2000. De to selskapene opererer som autonome datterselskap og foreldre.

Som Vanguard har PIMCO et svært stort tilbud av egne produkter. I motsetning til Vanguard markerer PIMCO hele spektret av investorer og ikke bare på rimelige alternativer. Selskapet er aktivt i å rededicere sitt fokus på å endre markedsforholdene, og det utgjorde begrepet "The New Normal" etter finanskrisen i 2008-2009.

Capital Group Companies

Capital Group Companies er bedre kjent av noen av sine individuelle investeringsforvaltningsselskaper, som for eksempel amerikanske fond og kapital internasjonale fond.Selskapet klarte rundt $ 1. 3 milliarder kroner i eiendeler fra første kvartal 2015.

Selskapet er ordnet i datterselskaper, slik at investorer og rådgivere ofte fokuserer på bare enkelte aspekter av den totale Capital Group-pakken. Dens mangel på generell navngjenkjennelse har ikke skadet det i forhold til konkurransen; en 2009-studie konkluderte med at Capital Group var den mest innflytelsesrike interessent i globale aksjemarkeder.

J. P. Morgan Asset Management

Stiftet av den legendariske John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - nå JPMorgan Chase & Co. (JPM) - er kanskje den viktigste private finansinstitusjonen i U.S. Historie. Firmaet er den største banken i USA og et av de største økonomiske konglomeratene i verden.

Det er ingen overraskelse at J. P. Morgan er blant de fem største finansrådgiverne, gitt sin rekord og navnegjenkjenning. Blant de målrettede rådgivende gruppene er andre finansinstitusjoner, myndigheter, pensjoner, bedrifter og enkeltpersoner.

Fidelity Investments

Fidelity Investments fikk navnet sitt i megler- og fondforetaket. Det er passende at Fidelity - et ord som betyr lojalitet, støtte og trofasthet - er et av de høyest vurderte investeringsrådgivende firmaene når det gjelder kundetilfredshet og online support.

Den eneste store veibeskyttelse for potensiell kundekreds er Fidelitys høye minimumsinvesteringsgrense; Det tar minst $ 50 000 å åpne en konto for aktiv ledelse av Fidelitys strategiske rådgivere.