Det er et økende antall bevis som tyder på at måling av fremgang øker endringene av vellykkede resultater. Når det gjelder å administrere en økonomisk rådgivende praksis, er det mange forskjellige måter å måle suksess på som kan bidra til at alle er på rett spor. I denne artikkelen tar vi en titt på noen av de beste beregningene for å måle en økonomisk rådgivende praksis og noen tips for å tolke dem.

Eiendeler under ledelse

Aktiver under ledelse (AUM) har vært en langvarig favoritt-metrisk for finansnæringen siden den er direkte knyttet til firmaets samlede inntekter. Ofte vil bedriftseiere se på trender i AUM over tid for å få en ide om hvorvidt et firma vokser. Disse beregningene kan også brukes til å angi mål for den kommende måneden eller året, mens inntektsestimatene fra AUM kan bidra til å opprette årlige budsjetter. (For mer, se: Viktige skritt for å bygge en stor økonomisk planleggingspraksis .)

Problemet med tradisjonelle AUM-beregninger er at veksten vanligvis vil bli en avtagende figur etter hvert som øvelsen vokser. For å unngå dette problemet, kan finansielle rådgivere i stedet se på netto nye AUM - eller nye eiendeler under ledelse - for perioden mindre tapte kontoer. Bedriftseiere kan bruke denne metriske til å skape et konsistent vekstmål for hver periode i stedet for å måtte justere det over tid. Det gir også en mer sanntids titt på eiendomsvekst.

Gjennomsnittlig inntekt per kunde

Forvaltede eiendeler kan ikke påberopes som en enkelt beregning for å måle suksessen til en finansiell rådgivende praksis fordi den kun måler topplinjeinntekter. For eksempel kan en praksis øke AUM over tid, men raskt økende kostnader kan redusere lønnsomheten. Noen praksis kan til og med oppdage en rekke ulønnsomme kunder som kan være verdt å slippe, i stedet for å fortsette å betjene med tap - en overraskende vanlig forekomst. (For mer, se: Rådgivere: Når skal du brenne en klient? )

Gjennomsnittlig inntekt per klient (ARPC) er en stor beregning for å måle og forbedre fortjenestemarginene over tid. I noen tilfeller betyr en lav ARPC-figur at finansielle rådgivere kan målrette for lite av klientell. Disse rutene kan forbedres ved å øke ARPC gjennom flere produkt- og tjenestetilbud, eller ved å målrette høyere nettovinstkunder som kan forbedre profittmarginene ved å redusere markedsførings- og oppbevaringskostnader. (For mer, se: Tips for wooing wealthy klienter .)

Nettoresultatmargin

Gjennomsnittlig omsetning per kunde gir en god ide om brutto fortjenestemarginene før faste kostnader, men problemet er at en Finansiell rådgivende praksis kan fortsatt være urentabel på nettnivå. For eksempel kan en bedrift med høye faste kostnader - som for eksempel å være lokalisert i en kostbar kontorbygning - gjøre lønnsomhet vanskelig på nett, selv om firmaet kan være svært lønnsomt når man ser på bruttomarginer og ARPC-beregninger.

Nettoresultatmarginene kan beregnes ved å dele nettoresultatet med totalt salg og multiplisere resultatet med 100 - uten tvil en kjent ligning for finansielle rådgivere. Generelt bør finansiell rådgivende praksis forsøke å optimalisere for høyere nettoresultatmarginer, men det er viktig å innse at enkelte investeringer kan være nødvendige for langsiktig vekst. Teknologiske løsninger er et godt eksempel, siden de gir en konkurransefortrinn til en høy startkostnad. (For mer, se: Hvordan Fidelity hjelper rådgivere slipper ulønnsomme kunder .)

Bunnlinjen

Finansrådgivere kan oppnå større suksess ved å måle deres operasjonelle og økonomiske fremgang ved hjelp av en rekke viktige beregninger. Mens rådgivere kan bli brukt til å analysere offentlige selskaper, er det noen ukonvensjonelle beregninger som de kanskje vil bruke til å måle suksessen til deres rådgivende firma som kan avvike fra andre selskaper. Rådgivere bør være sikre på at de bruker de riktige beregningene og konsekvent sporer dem over tid.

I tillegg til disse beregningene, kan finansielle rådgivere også vurdere å se på ikke-finansielle beregninger som kundenes berøringer for å optimalisere sitt omdømme og andre immaterielle eiendeler over tid. Disse forbedringene vil etter hvert føre til mer konkrete fordeler som redusert kundeklippe, lavere markedsføringsomkostninger og forbedret lønnsomhet. (For mer se: Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere .)